Płatności zbiorcze

Płatności zbiorcze działają jako narzędzie organizacyjne, które grupuje wiele indywidualnych płatności od klientów lub dostawców w jeden plik. Zamiast zarządzać transakcjami pojedynczo, możesz je skonsolidować, aby wygenerować szczegółowy dowód wpłaty lub jeden elektroniczny plik płatności. Znacznie upraszcza to uzgadnianie bankowe: gdy kwota zbiorcza pojawia się na wyciągu bankowym, Odoo używa numeru referencyjnego płatności zbiorczej do automatycznego dopasowania i uzgodnienia wszystkich podstawowych płatności w jednym kroku.

W przypadku płatności od klientów funkcja obsługuje zarówno płatności fizyczne, takie jak czeki i gotówka, jak i przelewy elektroniczne. Grupuj przychodzące płatności gotówkowe lub czekowe w partie, aby wydrukować dowody wpłat bankowych i upewnić się, że Twoje wewnętrzne zapisy odzwierciedlają ryczałtową wpłatę na wyciągu bankowym. Po stronie dostawców płatności zbiorcze usprawniają zbiorcze przelewy elektroniczne. Zamiast przetwarzać faktury od dostawców ręcznie, wybierz wiele rachunków i wygeneruj jeden wychodzący plik płatności do przesłania bezpośrednio do portalu bankowego. Ponieważ te formaty plików są specyficzne dla regionu (np. SEPA w Europie, NACHA w USA lub globalny standard ISO 20022), zapoznaj się z dokumentacją lokalizacji fiskalnej swojego kraju, aby zweryfikować obsługiwane formaty.

Zobacz także

Wpłaty

Konfiguracja

Upewnij się, że płatności zbiorcze są włączone, otwierając aplikację Księgowość, przechodząc do Konfiguracja ‣ Ustawienia, przewijając w dół do sekcji Płatności od klientów i włączając Płatności zbiorcze.

Informacja

To włącza płatności zbiorcze zarówno dla klientów, jak i dostawców.

Wskazówka

Zgodnie z potrzebami sprawdź, czy następujące aplikacje są zainstalowane w aplikacji Aplikacje:

Tworzenie partii

Aby utworzyć płatności zbiorcze dla klientów lub dostawców i dodać do nich istniejące płatności, wykonaj następujące kroki:

  1. Upewnij się, że wszystkie płatności, które mają być uwzględnione w partii, zostały zarejestrowane.

  2. Otwórz aplikację Księgowość i przejdź do Klienci ‣ Płatności zbiorcze lub Dostawcy ‣ Płatności zbiorcze w zależności od charakteru płatności i kliknij Nowy.

  3. Następnie skonfiguruj płatność zbiorczą:

    • Typ płatności zbiorczej: wybierz, czy pieniądze są przelewane na Twoje konto (Przychodzące), czy na konto innej osoby (Wychodzące).

    • Bank: dziennik bankowy do użycia dla tej płatności zbiorczej.

    • Metoda płatności: metoda płatności użyta dla płatności faktur. Pojawią się tylko płatności odpowiadające wybranej metodzie płatności.

    • Data: data utworzenia płatności zbiorczej.

    • Reference: the reference of the batch. Leave it empty to generate it automatically.

    • Add a line: click it to select the payments to include in the batch.

  4. Once all desired payments are included, click Validate to finalize the batch.

Alternatively, you can select the relevant payments and create a batch payment directly from them:

  1. Upewnij się, że wszystkie płatności, które mają być uwzględnione w partii, zostały zarejestrowane.

  2. Open the Accounting app and go to Customers ‣ Payments or Vendors ‣ Payments and select all payments to include in the batch.

  3. Click Create Batch, or (Actions), and select Create batch payment.

  4. In the view form, review the selected payments. If any individual payments are missing, click Add a line, then select the missing payments to include in the batch.

  5. If you’re using ISO 20022 as Payment Method, you can define the charge baring options in the Charge Bearer field.

  6. Once all desired payments are included, click Validate to finalize the batch.

To view existing batch payments, go to Customers ‣ Batch Payments or Vendors ‣ Batch Payments.

Informacja

  • All payments in a batch must use the same payment method.

  • Once validated, no additional payments can be added to a batch. You can delete the batch if necessary by clicking (Actions) and then (Delete).

Wskazówka

  • Click Print to download a list of the included payments.

  • To filter payments by payment method, click on the Payment Method column header during the batch payment creation step.

Uzgodnienie bankowe

Once the bank transactions have been created in your database, you can reconcile them with the batch payment.

Reconciling the batch payment with all its transactions

Informacja

If a specific payment could not be processed by the bank or is missing, remove the line corresponding to that payment by using the (Delete) button before validating the reconciliation of the batch payment.

Bank accounts

Odoo distinguishes between Banks (the financial institution issuing the account) and Bank Accounts (the specific account number and routing details).

You can store banking details for both your own company and your contacts. Odoo automatically uses this information when needed, such as when generating batch payment files.

To protect your business against phishing scams, Odoo configures all new bank accounts as „untrusted” by default, preventing outgoing wire transfers until you manually verify and trust the account.

Zobacz także

Płatności SEPA NACHA

Konfiguracja

Informacja

Aplikacja Kontakty może być zainstalowana z konsoli Aplikacje.

Aby skonfigurować informacje bankowe, otwórz aplikację Kontakty i przejdź do Konfiguracja. Stamtąd możesz zarządzać Bankami oraz Kontami bankowymi.

Utwórz bank

Przejdź do Konfiguracja ‣ Banki i kliknij Nowy. Wypełnij następujące pola:

  • Nazwa: Nazwa banku.

  • Kod identyfikacyjny banku: Kod SWIFT lub BIC banku.

  • Adres banku: Wprowadź Kraj. Pola Ulica, Miasto, Stan i Kod pocztowy są opcjonalne.

  • Telefon i E-mail: Opcjonalne dane kontaktowe.

Utwórz konto bankowe

Informacja

Warunek wstępny: Konto bankowe musi być powiązane z konkretnym rekordem banku. Przed skonfigurowaniem konta bankowego upewnij się, że utworzyłeś wymagany bank, wykonując powyższe kroki.

Przejdź do Konfiguracja ‣ Konta bankowe i kliknij Nowy. Wprowadź następujące dane:

  • Numer konta: Unikalny numer identyfikacyjny konta bankowego.

  • Bank: Wybierz powiązany bank z menu rozwijanego.

  • ABA/Routing: Numer rozliczeniowy American Bankers Association (jeśli dotyczy).

  • Nazwa posiadacza konta: Pełne imię i nazwisko posiadacza konta.

  • Posiadacz konta: Wybierz kontakt posiadacza z menu rozwijanego. Jeśli kontakt jeszcze nie istnieje, możesz powiązać go później, wykonując kolejne kroki.

  • Przełącz Wysyłanie pieniędzy, aby oznaczyć konto jako Zaufane. Oznaczenie konta jako Zaufane umożliwi Ci wysyłanie pieniędzy na to konto, więc rób to tylko wtedy, gdy masz pewność, że informacje zostały poprawnie wprowadzone i nie zostały dostarczone w ramach ataku phishingowego.

Ataki phishingowe

Atak phishingowy to oszustwo internetowe mające na celu nakłonienie osób lub firm do przekazania poufnych informacji lub pieniędzy poprzez wysyłanie fałszywej komunikacji. Oszuści podszywają się pod legalne firmy i mogą wykorzystywać częściowe informacje, aby nadać wiarygodności swoim żądaniom.

Istnieje kilka rodzajów ataków phishingowych, w tym oszustwa fakturowe. W tym przypadku oszust podszywa się pod prawdziwego dostawcę, który przypomina o niezapłaconych rachunkach lub wysyła nową fakturę, ale z innymi danymi płatności niż zwykle i fałszywymi danymi kontaktowymi.

Aby chronić się przed tego typu atakami phishingowymi, zachowaj czujność, gdy otrzymujesz nieoczekiwane faktury lub prośby o płatność.

Ważne

W razie wątpliwości zalecamy skontaktowanie się z dostawcą telefonicznie. Upewnij się, że dzwonisz pod oficjalny numer telefonu, wyszukując go samodzielnie, ponieważ adresy URL, adresy e-mail i numery telefonów podane w otrzymanej komunikacji mogą być fałszywe.