Per SEPA bezahlen

SEPA (Single Euro Payments Area), der einheitliche Euro-Zahlungsraum, ist eine Zahlungsintegrationsinitiative der Europäischen Union zur Vereinfachung von Banküberweisungen in Euro. SEPA ermöglicht es Ihnen, Zahlungsaufträge an Ihre Bank zu senden, um Banküberweisungen zu automatisieren.

SEPA wird von den Banken der 27 EU-Mitgliedsstaaten unterstützt, sowie von:

EFTA-Ländern:

  • Island;

  • Liechtenstein;

  • Norwegen;

  • Schweiz.

SEPA-Ländern, die nicht im EWR sind:

  • Andorra;

  • Monaco;

  • San Marino;

  • Vereinigtes Königreich;

  • Vatikan (Stadtstaat).

Gebiete, die nicht Teil des EWR sind:

  • Saint-Pierre-et-Miquelon;

  • Guernsey;

  • Jersey;

  • Isle of Man.

Wenn Sie eine Rechnung in Odoo bezahlen, können Sie SEPA-Mandate als Zahlungsoption auswählen. Am Ende des Tages können Sie die SEPA-Datei mit allen Überweisungen erstellen und an die Bank senden.

Standardmäßig folgt die Datei den Spezifikationen der SEPA-Überweisung „pain.001.001.03“. Dies ist ein allgemein definierter Standard unter den Banken. Für Schweizer und deutsche Unternehmen werden jedoch andere Formate verwendet: „pain.001.001.03.ch.02“ für die Schweiz und „pain.001.003.03“ für Deutschland.

Sobald die Zahlungen von Ihrer Bank verarbeitet wurden, können Sie die Kontoauszüge direkt in Odoo importieren. Die Bankabstimmung gleicht die SEPA-Aufträge, die Sie an Ihre Bank gesendet haben, nahtlos mit den aktuellen Kontoauszügen ab.

Konfiguration

SEPA-Überweisung (SCT) aktivieren

Um Lieferanten mit SEPA zu bezahlen, müssen Sie die Einstellung SEPA-Überweisung aktivieren. Gehen Sie dazu zu Buchhaltung ‣ Konfiguration ‣ Einstellungen ‣ Lieferantenzahlungen: SEPA-Überweisung (SCT). Wenn Sie die Einstellung aktivieren und Ihre Unternehmensdaten ausfüllen, können Sie die SCT-Option bei der Bezahlung Ihres Lieferanten verwenden.

Bemerkung

Je nach installiertem Lokalisierungspaket sind die Module SEPA-Lastschrift und SEPA-Überweisung möglicherweise bereits installiert. Falls nicht, müssen Sie sie installieren.

SEPA-Zahlungsmethoden für Banken aktivieren

Klicken Sie im Buchhaltungsdashboard auf das Drop-down-Menü (⋮) Ihres Bankjournals und wählen Sie Konfiguration. Klicken Sie auf den Reiter Zahlungsausgänge und fügen Sie, falls noch nicht vorhanden, SEPA-Überweisung unter Zahlungsmethode hinzu.

Stellen Sie sicher, dass Sie die IBAN-Kontonummer (inländische Kontonummern funktionieren nicht mit SEPA) und den BIC (Bank Identifier Code) im Reiter Journalbuchungen angeben.

Zahlungen registrieren

Sie können sich anmelden und mit SEPA getätigte Zahlungen an Ihre Lieferanten registrieren. Gehen Sie dazu zu Buchhaltung ‣ Lieferanten ‣ Zahlungen. Wenn Sie Ihre Zahlung erstellen, wählen Sie SEPA-Überweisung als Zahlungsmethode.

Wenn Sie zum ersten Mal einen Lieferanten mit SEPA bezahlen, müssen Sie das Feld Bankkonto des Empfängers mit dem Banknamen, der IBAN und dem BIC (Bank Identifier Code) ausfüllen. Odoo prüft automatisch, ob das IBAN-Format beachtet wird.

Für künftige Zahlungen an diesen Lieferanten wird Odoo Ihnen automatisch das Bankkonto vorschlagen, aber Sie können auch ein neues auswählen.

Sobald Ihre Zahlung registriert ist, vergessen Sie nicht, sie zu bestätigen. Sie können Lieferantenrechnungen auch direkt von der Rechnung aus bezahlen, indem Sie die Schaltfläche Zahlung registrieren oben auf einer Lieferantenrechnung verwenden. Das Formular ist dasselbe, aber die Zahlung ist direkt mit der Rechnung verknüpft und wird automatisch mit ihr abgeglichen.