Sammelzahlungen: SEPA-Lastschrift¶
SEPA (Single Euro Payments Area), der Europäische Zahlungsraum, ist eine Zahlungsintegrationsinitiative der Europäischen Union zur Vereinfachung von Überweisungen in Euro. Mit dem SEPA-Lastschriftverfahren können Ihre Kunden ein Mandat unterzeichnen, das Sie ermächtigt, zukünftige Zahlungen von ihren Bankkonten einzuziehen. Dies ist besonders nützlich für wiederkehrende Zahlungen auf der Grundlage eines Abonnements.
Sie können Kundenmandate in Odoo erfassen und .xml-Dateien mit ausstehenden Zahlungen, die mit einem Sepa-Lastschriftsmandat getätigt wurden, erzeugen.
Bemerkung
Konfiguration¶
Gehen Sie zur , aktivieren Sie SEPA-Lastschriftverfahren (SDD), und klicken Sie auf Speichern. Geben Sie die Kreditoren-ID für Ihr Unternehmen ein. Diese Nummer erhalten Sie von Ihrem Bankinstitut oder der für die Einreichung zuständigen Behörde.
SEPA-Lastschriftmandate¶
Ein Mandat erstellen¶
Das SDD-Mandat ist das Dokument, das Ihre Kunden unterschreiben, um Sie zu ermächtigen, Geld direkt von ihren Bankkonten einzuziehen.
Um ein neues Mandat zu erstellen, gehen Sie zur , klicken Sie auf Neu, und füllen Sie das Formular aus. Exportieren Sie die PDF-Datei, indem Sie auf Drucken klicken. Anschließend muss Ihr Kunde dieses Dokument unterschreiben. Laden Sie anschließend die signierte Datei hoch und klicken Sie auf Validieren, um das Mandat zu starten.
Wichtig
Vergewissern Sie sich, dass die IBAN-Bankverbindung im Kontaktformular des Debitors unter dem Reiter Buchhaltung und in Ihren eigenen Bankkonto-Einstellungen korrekt erfasst ist.
SEPA-Lastschrift als Zahlungsmethode¶
Das SEPA-Lastschriftverfahren kann als Zahlungsmethode sowohl in Ihrem E-Commerce als auch im Kundenportal verwendet werden, indem das SEPA-Lastschriftverfahren als Zahlungsanbieter aktiviert wird. Mit dieser Methode können Ihre Kunden ihre Mandate selbst erstellen und unterschreiben.
Gehen Sie dazu zu , klicken Sie auf SEPA-Lastschrift und richten Sie es nach Ihren Bedürfnissen ein. Gehen Sie dazu zu , klicken Sie auf SEPA-Lastschrift.
Wichtig
Stellen Sie sicher, dass Sie das Feld Status auf Aktiviert ändern und Online-Signatur ankreuzen, da dies notwendig ist, damit Ihre Kunden ihre Mandate unterschreiben können.
Kunden, die das SEPA-Lastschrifftverfahren als Zahlungsmethode verwenden, werden aufgefordert, ihre IBAN und ihre E-Mail-Adresse anzugeben und ihr SEPA-Lastschriftmandat zu unterzeichnen.
Ein Mandat schließen oder widerrufen¶
Lastschriftmandate werden automatisch nach ihrem Enddatum geschlossen. Wenn dieses Feld leer gelassen wird, bleibt das Mandat aktiv, bis es geschlossen oder widerrufen wird.
Wenn Sie auf Schließen klicken, wird das Enddatum des Mandats auf den aktuellen Tag aktualisiert. Dies bedeutet, dass Rechnungen, die nach dem aktuellen Tag ausgestellt werden, nicht mit einer Lastschriftszahlung verarbeitet werden.
Wenn Sie auf Widerrufen klicken, wird das Mandat sofort deaktiviert. Es kann keine Lastschriftszahlung mehr registriert werden, unabhängig vom Datum der Rechnung. Bereits registrierte Zahlungen werden jedoch weiterhin in der nächsten xml-Datei der SEPA-Lastschrift enthalten sein.
Warnung
Wenn ein Mandat einmal geschlossen oder widerrufen wurde, kann es nicht wieder aktiviert werden.
Mit Sammelzahlungen per SEPA-Lastschriftverfahren bezahlt werden¶
Kundenrechnungen¶
Sie können Lastschriftzahlungen für Rechnungen registrieren, die an Kunden ausgestellt wurden, die ein aktives SEPA-Lastschriftmandat haben.
Öffnen Sie dazu die Rechnung, klicken Sie auf Zahlung registrieren, und wählen Sie SEPA-Lastschrift als Zahlungsmethode.
.XML-Dateien für SEPA-Lastschriften generieren, um Zahlungen verarbeiten¶
.xml-Dateien mit allen Anweisungen für SEPA-Lastschriftzahlungen können auf Ihre Online-Banking-Schnittstelle hochgeladen werden, um alle Zahlungen auf einmal zu verarbeiten.
Bemerkung
Die von Odoo generierten Dateien entsprechen den Spezifikationen für SEPA-Lastschriften PAIN.008.001.02, wie sie in den Implementierungsleitfäden für SEPA-Zahlungen zwischen Kunden und Banken erforderlich sind, was die Kompatibilität mit den Banken gewährleistet.
Um Ihre .xml-Datei mit mehreren ausstehenden SEPA-Lastschriftzahlungen zu generieren, können Sie eine Sammelzahlung erstellen. Gehen Sie dazu zur , wählen Sie die gewünschten Zahlungen aus, klicken Sie dann auf Aktion und schließlich auf Sammelzahlung erstellen. Sobald Sie auf Validieren klicken, steht die .xml-Datei direkt zum Download bereit.
Laden Sie diese Datei schließlich in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hoch, um die Zahlungen zu verarbeiten.
Tipp
Sie können alle generierten .xml-Dateien der SEPA-Lastschriften abrufen, indem Sie zur gehen.