Kundenzahlungen per SEPA-Lastschriftverfahren (SDD)¶
SEPA (Single Euro Payments Area), der Europäische Zahlungsraum, ist eine Zahlungsintegrationsinitiative der Europäischen Union, um standardisierte und vereinfachte elektronischen Zahlungen in Euro in den teilnehmenden Ländern zu vereinfachen. Mit dem SEPA-Lastschriftverfahren können Kunden ein Mandat unterzeichnen, das Sie ermächtigt, zukünftige Zahlungen von ihren Bankkonten einzuziehen. Dies ist besonders nützlich für wiederkehrende Zahlungen auf der Grundlage eines Abonnements.
Sie können SDD-Mandate Ihrer Kunden in Odoo erfassen und XML-Dateien erstellen, die die mit den Mandaten einzuziehenden Zahlungen auflisten. Durch das Hochladen dieser Dateien an Ihre Bank wird diese angewiesen, diese Zahlungen von Ihren Kunden einzuziehen.
Bemerkung
SDD wird von allen SEPA-Ländern unterstützt, darunter die 27 Mitgliedstaaten der Europäischen Union sowie weitere Länder.
Konfiguration¶
Gläubiger-Identifikationsnummer¶
To enable SDD for customer payments, go to , scroll to the Customer Payments section, enable SEPA Direct Debit (SDD), and click Save. Then, scroll to the Customer Payments section again, set the company’s Creditor Identifier, and click Save.
Tipp
Die Kreditoren-ID wird von Ihrer Bank oder der in Ihrem Land dafür zuständigen Behörde bereitgestellt. Zu Testzwecken können Sie die Test-Kreditoren-ID DE98ZZZ09999999999 verwenden.
PAIN-Dateiversion¶
By default, the SEPA-compliant XML files generated by Odoo use the SDD PAIN.008.001.02 format. If your bank requires the updated 2023 version, go to . Then, in the Incoming Payments tab, set the SEPA Pain version field to Updated 2023 (Pain 008.001.08).
SEPA-Lastschriftmandate¶
Ein SDD-Mandat ist ein rechtsgültiges Dokument, das ein Unternehmen dazu berechtigt, Beträge vom Bankkonto eines Kunden abzubuchen. Es enthält wichtige Informationen wie den Namen und die IBAN des Kunden, das Start- und Enddatum des Mandats sowie die eindeutige Kennung des Mandats. Das Mandatsformular muss vom Kunden ausgefüllt und unterschrieben werden.
Mandate erstellen¶
So erstellen Sie ein SDD-Mandat:
Gehen Sie zu .
Klicken Sie auf Neu und füllen Sie die Felder aus.
Click Print to generate a PDF of the mandate form, then send it to the customer for signature.
Klicken Sie auf Validieren, um das Mandat zu aktivieren.
Wichtig
Im Feld Kontonummer des Bankjournals, das für den Empfang von SDD-Zahlungen für das Mandat verwendet wird, muss eine gültige IBAN angegeben sein.
Tipp
Um das Mandatsformular nach der Validierung des Mandats auszudrucken, klicken Sie auf das Symbol (Zahnrad) und wählen Sie Mandatsformular.
Das SEPA-Verfahren hängt von der Art des Kunden ab: Wählen Sie CORE für B2C-Kunden und B2B für B2B-Kunden.
SDD-Mandate werden automatisch für Online-Zahlungen mit SDD erstellt.
Sobald ein SDD-Mandat aktiv ist, können nachfolgende SDD-Zahlungen über Odoo generiert und in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hochgeladen werden. Kunden mit einem aktiven SDD-Mandat können diese Zahlungsmethode auch für Online-Käufe verwenden.
Mandate beenden oder widerrufen¶
SDD-Mandate werden nach ihrem Enddatum automatisch geschlossen. Wenn dieses Feld leer gelassen wird, bleibt das Mandat aktiv, bis es beendet oder widerrufen wird. Um ein Mandat zu beenden oder zu widerrufen, gehen Sie zu , wählen Sie das entsprechende Mandat aus und klicken Sie auf Schließen oder Widerrufen.
Durch das Schließen eines Mandats wird das Enddatum des Mandats auf den aktuellen Tag aktualisiert. Rechnungen, die nach dem aktuellen Tag ausgestellt werden, werden nicht mit einer SDD-Zahlung verarbeitet. Durch das Widerrufen eines Mandats wird das Mandat sofort deaktiviert. Es können keine SDD-Zahlungen mehr registriert werden, unabhängig vom Rechnungsdatum. Bereits registrierte Zahlungen werden jedoch weiterhin in der nächsten SDD-XML-Datei berücksichtigt.
Warnung
Mandates are automatically closed 36 months after the date of the last collection.
Beendete oder widerrufene Mandate können nicht reaktiviert werden.
SDD-Zahlungen verarbeiten¶
Alle registrierten SDD-Zahlungen können gleichzeitig verarbeitet werden, indem Sie eine XML-Datei mit einem Stapel aller gebuchten SDD-Zahlungen in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hochladen. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
Erstellen Sie eine Sammelzahlung und fügen Sie die einzuziehenden SDD-Zahlungen hinzu.
Tipp
Sie können Zahlungen nach SEPA-Verfahren mit den Filtern SDD CORE und SDD B2B filtern.
Validieren Sie die Sammelzahlung. Die XML-Datei wird automatisch generiert und steht im Chatter zum Download bereit.
Laden Sie die XML-Datei herunter und laden Sie sie in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hoch, um die Zahlungen zu verarbeiten.
Sobald die SDD-Sammelzahlung eingegangen ist, stimmen Sie die Transaktion mit der Sammelzahlung ab, um die zugehörigen Rechnungen als Bezahlt zu markieren.
Tipp
Um die mit einem bestimmten SDD-Mandat verknüpften Zahlungen und Rechnungen anzuzeigen, klicken Sie im Formular des Lastschriftmandats auf die intelligente Schaltfläche Einzüge und Bezahlte Rechnungen.
Bemerkung
Die von Odoo generierten Dateien entsprechen den Spezifikationen für SEPA-Lastschriften PAIN.008.001.02, wie sie in den Implementierungsleitfäden für SEPA-Zahlungen zwischen Kunden und Banken erforderlich sind, was die Kompatibilität mit den Banken gewährleistet.
SDD-Ablehnung¶
Das SDD kann aus verschiedenen Gründen abgelehnt werden, wobei der häufigste Grund unzureichende Deckung auf dem Konto des Kunden ist. Bei SDD wird das Konto des Empfängers gutgeschrieben, bevor der Betrag tatsächlich vom Konto des Kunden abgebucht wird. Wenn eine SDD-Zahlung später abgelehnt wird, zieht die Bank den Betrag dieser Zahlung automatisch vom Konto des Empfängers ab und erstellt eine neue Transaktion mit einem negativen Betrag, um die SDD-Ablehnung zu berücksichtigen.
In this case, you must reverse the journal entry associated with the rejected payment and reconcile the reversal of the journal entry with the transaction for the SDD rejection. To do so, follow these steps:
Öffnen Sie die Rechnung, die mit der abgelehnten SDD-Zahlung verknüpft ist.
Klicken Sie auf das Symbol (Informationen) in der Fußzeile des Reiters Rechnungszeilen und dann auf Anzeigen, um die mit der Rechnung verknüpfte Zahlung aufzurufen.
Klicken Sie auf die intelligente Schaltfläche Journalbuchung, um die zugehörige Journalbuchung aufzurufen.
Klicken Sie auf Stornobuchung, bearbeiten Sie optional die Felder im Popup-Fenster und klicken Sie dann auf Stornieren. Es wird eine Stornobuchung mit einer :guilabel:Referenz` auf die ursprüngliche Journalbuchung erstellt. Dadurch wird die Rechnung als Nicht bezahlt markiert.
Öffnen Sie die Abstimmungsansicht des Bankjournals und stimmen Sie die für die SDD-Ablehnung erstellte Transaktion mit der Stornierung des Zahlungseingangs ab.