Betala med SEPA

SEPA, Single Euro Payments Area, är Europeiska unionens initiativ för betalningsintegration för att förenkla banköverföringar i euro. Med SEPA kan du skicka betalningsuppdrag till din bank för att automatisera banköverföringar.

SEPA stöds av bankerna i EU:s 27 medlemsländer samt av:

EFTA-länder:

  • Island;

  • Liechtenstein;

  • Norge;

  • Schweiz.

SEPA-länder utanför EES:

  • Andorra;

  • München;

  • San Marino;

  • Förenade kungariket;

  • Vatikanstaten.

Territorier utanför EES:

  • Saint Pierre och Miquelon;

  • Guernsey;

  • Jersey;

  • Isle of Man.

När du betalar en räkning i Odoo kan du välja SEPA-mandat som betalningsalternativ. I slutet av dagen kan du generera SEPA-filen som innehåller alla banköverföringar och ladda upp den till din internetbanks gränssnitt för att behandla betalningarna.

Som standard följer filen specifikationerna för SEPA Credit Transfer ’pain.001.001.03’. Detta är en väldefinierad standard bland banker. För schweiziska och tyska företag används dock andra format ’pain.001.001.03.ch.02’ för Schweiz och ’pain.001.003.03’ för Tyskland.

När betalningarna har behandlats av din bank kan du direkt importera kontoutdraget i Odoo. Bankavstämningsprocessen kommer sömlöst att matcha de SEPA-order som du skickade till din bank med faktiska kontoutdrag.

Konfiguration

Aktivera SEPA Credit Transfer (SCT)

För att betala leverantörer med SEPA måste du aktivera inställningen SEPA Credit Transfer. Detta gör du genom att gå till Redovisning ‣ Konfiguration ‣ Inställningar ‣ Leverantörsbetalningar: SEPA Credit Transfer (SCT). Genom att aktivera inställningen och fylla i dina företagsuppgifter kommer du att kunna använda SCT-alternativet när du betalar din leverantör.

Observera

Beroende på vilket lokaliseringspaket som installerats kan modulerna SEPA Direct Debit och SEPA Credit Transfer vara installerade som standard. Om så inte är fallet måste de installeras.

Aktivera SEPA-betalningsmetoder på banker

Från kontrollpanelen för redovisning, klicka på rullgardinsmenyn (⋮) på din bankjournal och välj Configuration. Klicka på fliken Outgoing Payments och, om det inte redan finns, lägg till SEPA Credit Transfer under Payment Method.

Se till att ange IBAN-kontonummer (inhemska kontonummer fungerar inte med SEPA) och BIC (bankidentifieringskod) på fliken Journal Entries.

Registrering av betalningar

Du kan registrera alla leverantörsbetalningar som gjorts med SEPA. Detta gör du genom att gå till Accounting ‣ Vendors ‣ Payments. När du skapar din betalning väljer du SEPA Credit Transfer som Payment Method.

Första gången du betalar en leverantör med SEPA måste du fylla i fältet Recipient Bank Account med banknamn, IBAN och BIC (Bank Identifier Code). Odoo kontrollerar automatiskt om IBAN-formatet respekteras.

För framtida betalningar till denna leverantör kommer Odoo automatiskt att föreslå ett bankkonto, men det är fortfarande möjligt att välja ett nytt.

Glöm inte att bekräfta betalningen när den är registrerad. Du kan också betala leverantörsfakturor direkt från fakturan med hjälp av knappen Register Payment högst upp på en leverantörsfaktura. Formuläret är detsamma, men betalningen är direkt kopplad till fakturan och kommer automatiskt att stämmas av med den.