Pague com SEPA

A SEPA, Área Única de Pagamentos em Euros, é uma iniciativa de integração de pagamentos da União Europeia para simplificar as transferências bancárias denominadas em euros. A SEPA permite que você envie ordens de pagamento ao seu banco para automatizar as transferências bancárias.

A SEPA conta com o apoio dos bancos dos 27 estados-membros da UE, bem como:

Países da EFTA:

  • Islândia

  • Liechtenstein;

  • Noruega;

  • Suíça.

Países SEPA não pertencentes ao EEE:

  • Andorra;

  • Monaco;

  • San Marino;

  • Reino Unido;

  • Estado da Cidade do Vaticano.

Territórios não pertencentes ao EEE:

  • Saint-Pierre-et-Miquelon;

  • Guernsey;

  • Jersey;

  • Ilha de Man.

Ao pagar uma conta no Odoo, é possível selecionar mandatos SEPA como uma opção de pagamento. No final do dia, você pode gerar o arquivo SEPA contendo todas as transferências bancárias e carregá-lo na interface do seu banco on-line para processar os pagamentos.

Por padrão, o arquivo segue as especificações da Transferência de Crédito SEPA ‘pain.001.001.03’. Esse é um padrão bem definido entre os bancos. Entretanto, para empresas suíças e alemãs, outros formatos são usados: ‘pain.001.001.03.ch.02’ para a Suíça e ‘pain.001.003.03’ para a Alemanha.

Depois que os pagamentos forem processados pelo seu banco, você poderá importar diretamente o extrato da conta no Odoo. O processo de reconciliação bancária fará a correspondência perfeita entre as ordens SEPA que você enviou ao seu banco e os extratos bancários reais.

Configuração

Ativar a Transferência de Crédito SEPA (SCT)

Para pagar os fornecedores com a SEPA, você deve ativar a configuração SEPA Credit Transfer. Para fazer isso, vá para Accounting ‣ Configuration ‣ Settings ‣ Vendor Payments: SEPA Credit Transfer (SCT). Ao ativar a configuração e preencher os dados de sua empresa, você poderá usar a opção SCT ao pagar seu fornecedor.

Nota

De acordo com o pacote de localização instalado, os módulos SEPA Direct Debit e SEPA Credit Transfer podem estar instalados por padrão. Caso contrário, eles precisam ser instalados.

Ative os métodos de pagamento SEPA em bancos

No painel de contabilidade, clique no menu suspenso (⋮) em seu diário bancário e selecione Configuration. Clique na guia Outgoing Payments e, se ainda não estiver presente, adicione SEPA Credit Transfer em Payment Method.

Certifique-se de especificar o número da conta IBAN (os números de contas nacionais não funcionam com a SEPA) e o BIC (código identificador do banco) na aba Journal Entries.

Registrar pagamentos

Você pode registrar qualquer pagamento de fornecedor feito com a SEPA. Para fazer isso, vá para Financeiro ‣ Fornecedores ‣ Pagamentos. Ao criar o pagamento, selecione SEPA Credit Transfer como o Payment Method.

Na primeira vez que você paga um fornecedor com SEPA, você deve preencher o campo Conta bancária do destinatário com o nome do banco, IBAN e BIC (Código identificador do banco). O Odoo verifica automaticamente se o formato IBAN é respeitado.

Para pagamentos futuros a esse fornecedor, o Odoo lhe sugerirá automaticamente a conta bancária, mas ainda é possível selecionar uma nova.

Depois que o pagamento for registrado, não se esqueça de confirmá-lo. Você também pode pagar contas de fornecedores diretamente da conta usando o botão Registrar pagamento na parte superior da conta de um fornecedor. O formulário é o mesmo, mas o pagamento está diretamente vinculado à fatura e será automaticamente reconciliado com ela.