Pagos por lotes¶
Los pagos por lotes actúan como una herramienta organizativa que agrupa múltiples pagos individuales de clientes o proveedores en un solo archivo. En lugar de gestionar las transacciones una por una, puedes consolidarlas para generar una papeleta de depósito detallada o un único archivo de pago electrónico. Esto simplifica significativamente la conciliación bancaria: cuando aparece una suma global en tu extracto bancario, Odoo utiliza la referencia del lote para emparejar y conciliar automáticamente todos los pagos subyacentes en un solo paso.
Para los pagos de clientes, la funcionalidad admite tanto pagos físicos, como cheques y efectivo, como transferencias electrónicas. Agrupa los pagos entrantes en efectivo o cheque en lotes para imprimir papeletas de depósito bancario y asegurar que tus registros internos reflejen el depósito en suma global en tu extracto bancario. En el lado del proveedor, los pagos por lotes agilizan las transferencias electrónicas masivas. En lugar de procesar facturas de proveedores manualmente, selecciona múltiples facturas y genera un único archivo de pago saliente para cargarlo directamente en tu portal bancario. Dado que estos formatos de archivo son específicos de cada región (por ejemplo, SEPA en Europa, NACHA en EE. UU., o el estándar global ISO 20022), consulta la documentación de localización fiscal de tu país para verificar los formatos admitidos.
Ver también
Configuración¶
Asegúrate de que los pagos por lotes estén habilitados abriendo la aplicación Contabilidad, yendo a , desplazándote hacia abajo hasta la sección Pagos de clientes y habilitando Pagos por lotes.
Nota
Esto habilita los pagos por lotes tanto de clientes como de proveedores.
Truco
Según tus necesidades, verifica que las siguientes aplicaciones estén instaladas en la aplicación Aplicaciones:
Creación de lotes¶
Para crear pagos por lotes de clientes o proveedores y añadirles pagos existentes, sigue estos pasos:
Asegúrate de que todos los pagos que se incluirán en el lote hayan sido registrados.
Abre la aplicación Contabilidad y ve a o según la naturaleza del pago y haz clic en Nuevo.
A continuación, configura el pago por lotes:
Tipo de lote: selecciona si el dinero se está transfiriendo a tu cuenta (Entrante) o a la cuenta de otra persona (Saliente).
Banco: el diario bancario que se usará para este lote.
Método de pago: el método de pago usado para los pagos de las facturas. Solo aparecerán los pagos que coincidan con el método de pago seleccionado.
Fecha: la fecha de creación del lote.
Referencia: la referencia del lote. Déjala vacía para generarla automáticamente.
Añadir una línea: haz clic en ella para seleccionar los pagos que se incluirán en el lote.
Una vez que se incluyan todos los pagos deseados, haz clic en Validar para finalizar el lote.
Alternativamente, puedes seleccionar los pagos relevantes y crear un pago por lotes directamente desde ellos:
Asegúrate de que todos los pagos que se incluirán en el lote hayan sido registrados.
Abre la aplicación Contabilidad y ve a o y selecciona todos los pagos que se incluirán en el lote.
Haz clic en Crear lote, o (Acciones), y selecciona Crear pago por lotes.
En el formulario de vista, revisa los pagos seleccionados. Si falta algún pago individual, haz clic en Añadir una línea, luego selecciona los pagos faltantes que se incluirán en el lote.
Si estás usando ISO 20022 como Método de pago, puedes definir las opciones de soporte de cargos en el campo Soporte de cargos.
Una vez que se incluyan todos los pagos deseados, haz clic en Validar para finalizar el lote.
Para ver los pagos por lotes existentes, ve a o .
Nota
Todos los pagos en un lote deben usar el mismo método de pago.
Una vez validado, no se pueden añadir más pagos a un lote. Puedes eliminar el lote si es necesario haciendo clic en (Acciones) y luego en (Eliminar).
Truco
Haz clic en Imprimir para descargar una lista de los pagos incluidos.
Para filtrar pagos por método de pago, haz clic en el encabezado de la columna Método de pago durante el paso de creación del pago por lotes.
Conciliación bancaria¶
Una vez que se hayan creado las transacciones bancarias en tu base de datos, puedes conciliarlas con el pago por lotes.
Nota
Si un pago específico no pudo ser procesado por el banco o falta, elimina la línea correspondiente a ese pago usando el botón (Eliminar) antes de validar la conciliación del pago por lotes.
Cuentas bancarias¶
Odoo distingue entre Bancos (la institución financiera que emite la cuenta) y Cuentas bancarias (el número de cuenta específico y los detalles de enrutamiento).
Puedes almacenar datos bancarios tanto de tu propia empresa como de tus contactos. Odoo utiliza automáticamente esta información cuando es necesario, como al generar archivos de pago por lotes.
Para proteger tu negocio contra estafas de phishing, Odoo configura todas las cuentas bancarias nuevas como «no confiables» de forma predeterminada, evitando transferencias bancarias salientes hasta que verifiques y confíes manualmente en la cuenta.
Ver también
Configuración¶
Nota
La aplicación Contactos se puede instalar desde el tablero de Aplicaciones.
Para configurar tu información bancaria, abre la aplicación Contactos y ve a Configuración. Desde aquí, puedes gestionar Bancos y Cuentas bancarias.
Crear un banco¶
Ve a y haz clic en Nuevo. Completa los siguientes campos:
Nombre: el nombre del banco.
Código de identificación bancaria: el código SWIFT o BIC del banco.
Dirección del banco: introduce el País. Los campos Calle, Ciudad, Estado y Código postal son opcionales.
Teléfono y Correo electrónico: datos de contacto opcionales.
Crear una cuenta bancaria¶
Nota
Requisito previo: una cuenta bancaria debe estar vinculada a un registro bancario específico. Asegúrate de haber creado el banco requerido siguiendo los pasos anteriores antes de configurar una cuenta bancaria.
Ve a y haz clic en Nuevo. Introduce los siguientes detalles:
Número de cuenta: el número de identificación único de la cuenta bancaria.
Banco: selecciona el banco asociado del menú desplegable.
ABA/Routing: el número de ruta de la American Bankers Association (si aplica).
Nombre del titular de la cuenta: el nombre completo del titular de la cuenta.
Titular de la cuenta: selecciona el contacto del titular en el menú desplegable. Si el contacto aún no existe, puedes vincularlo más tarde siguiendo los siguientes pasos.
Activa Enviar dinero para marcar la cuenta como Confiable. Marcar la cuenta como Confiable te permitirá enviar dinero a esta cuenta, así que solo hazlo cuando estés seguro de que la información está correctamente introducida y no fue proporcionada mediante un ataque de phishing.
Vincular una cuenta bancaria a un contacto¶
Si necesitas vincular una cuenta bancaria existente a un contacto:
Abre una aplicación con acceso a contactos (como Contabilidad o Contactos).
Selecciona un contacto y abre la pestaña Contabilidad.
En la sección Cuentas bancarias, haz clic en Añadir una línea y proporciona:
Número de cuenta,
Banco,
Nombre del titular de la cuenta,
Titular de la cuenta,
Compañía y Divisa (si aplica).
Activa Enviar dinero para marcar la cuenta como Confiable.
Ataques de phishing¶
Un ataque de phishing es una estafa en línea que se realiza mediante el envío de comunicaciones fraudulentas y está diseñada para engañar a individuos o empresas con la finalidad de que proporcionen información confidencial o envíen dinero. Los estafadores se hacen pasar por empresas legítimas y pueden utilizar alguna información parcial cierta para que sus solicitudes se vuelvan más creíbles.
Hay varios tipos de ataques de phishing, entre los que se encuentra la estafa de facturas. En este caso, el estafador finge ser un proveedor verdadero que le da seguimiento a las facturas que no se han pagado o envía una nueva factura, pero con información de pago diferente a la habitual y datos de contacto falsos.
Para protegerse de estos tipos de ataques de phishing, preste mucha atención si es que recibe facturas o solicitudes de pago inesperadas.
Importante
Le recomendamos contactar por teléfono al proveedor en caso de que tenga alguna duda. Asegúrese de llamar al número telefónico oficial que usted conozca o haya investigado por su cuenta, ya que las URL, direcciones de correo electrónico y números de teléfono proporcionados en el mensaje que recibió podrían ser falsos.