การชำระเงินแบบกลุ่ม

การชำระเงินแบบชุดทำหน้าที่เป็นเครื่องมือจัดระเบียบที่รวมกลุ่มการชำระเงินของลูกค้าหรือผู้ขายแต่ละรายหลายรายการลงในไฟล์เดียว แทนที่จะจัดการธุรกรรมทีละรายการ คุณสามารถรวมธุรกรรมเหล่านั้นเพื่อสร้างใบนำฝากรายละเอียดหรือไฟล์การชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์เดียว สิ่งนี้ช่วยลดความซับซ้อนของ:doc:`การกระทบยอดธนาคาร <../bank/reconciliation>`อย่างมาก: เมื่อจำนวนเงินรวมปรากฏในใบแจ้งยอดธนาคารของคุณ Odoo จะใช้การอ้างอิงชุดเพื่อจับคู่และกระทบยอดการชำระเงินพื้นฐานทั้งหมดโดยอัตโนมัติในขั้นตอนเดียว

สำหรับการชำระเงินของลูกค้า ฟีเจอร์นี้รองรับทั้งการชำระเงินทางกายภาพ เช่น บัตรเครดิต ในยุโรป NACHA ในสหรัฐอเมริกา หรือมาตรฐานสากล ISO 20022) โปรดดูเอกสารประกอบ:doc:`การปรับให้เหมาะสมทางการคลังของประเทศ <../../fiscal_localizations>`ของคุณเพื่อตรวจสอบรูปแบบที่รองรับ

ดูเพิ่มเติม

การชำระเงิน

การกำหนดค่า

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเปิดใช้งานการชำระเงินแบบชุดแล้วโดยการเปิดแอป ระบบบัญชี ไปที่ การกำหนดค่า ‣ การตั้งค่า เลื่อนลงไปที่ส่วน การชำระเงินของลูกค้า และเปิดใช้งาน การชำระเงินแบบชุด

Note

การดำเนินการนี้จะเปิดใช้งานการชำระเงินแบบชุดสำหรับลูกค้า และ ผู้ขาย

Tip

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ติดตั้งแอปต่อไปนี้ในแอป Apps ตามความต้องการของคุณ:

• SEPA Credit Transfer

• SEPA Direct Debit

• SEPA Payments for Payroll

• ผู้ให้บริการชำระเงิน: Sepa Direct Debit

• การชำระเงิน NACHA

การสร้างชุด

เมื่อต้องการสร้างการชำระเงินเป็นชุดสำหรับลูกค้าหรือผู้ขายและเพิ่มการชำระเงินที่มีอยู่เข้าไป ให้ทำตามขั้นตอนดังนี้:

1. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการชำระเงินทั้งหมดที่จะรวมอยู่ในชุดได้:ref:`ลงทะเบียน <accounting/payments/from-invoice-bill>`แล้ว

2. เปิดแอป ระบบบัญชี และไปที่ ลูกค้า ‣ การชำระเงินเป็นชุด หรือ ผู้ขาย ‣ การชำระเงินเป็นชุด ตามลักษณะของการชำระเงิน และคลิก สร้าง

3. ถัดไป ตั้งค่าการชำระเงินเป็นชุด:

   • ประเภทชุด: เลือกว่าเงินกำลังถูกโอนเข้าบัญชีของคุณ (รับเงิน) หรือเข้าบัญชีของบุคคลอื่น (จ่ายเงิน)

   • ธนาคาร: :doc:`สมุดรายวัน <../get_started/journals>`ธนาคารที่จะใช้สำหรับชุดนี้

   • วิธีการชำระเงิน: วิธีการชำระเงินที่ใช้สำหรับการชำระเงินของใบแจ้งหนี้ จะแสดงเฉพาะการชำระเงินที่ตรงกับวิธีการชำระเงินที่เลือก

   • วันที่: วันที่สร้างชุด

   • อ้างอิง: การอ้างอิงของชุด ปล่อยให้ว่างเพื่อสร้างโดยอัตโนมัติ

   • เพิ่มรายการ: คลิกเพื่อเลือกการชำระเงินที่จะรวมไว้ในชุด

4. เมื่อรวมการชำระเงินที่ต้องการทั้งหมดแล้ว คลิก ตรวจสอบ เพื่อทำให้ชุดสมบูรณ์

หรือคุณสามารถเลือกการชำระเงินที่เกี่ยวข้องและสร้างการชำระเงินเป็นชุดได้โดยตรงจากการชำระเงินเหล่านั้น:

1. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการชำระเงินทั้งหมดที่จะรวมอยู่ในชุดได้:ref:`ลงทะเบียน <accounting/payments/from-invoice-bill>`แล้ว

2. เปิดแอป ระบบบัญชี และไปที่ ลูกค้า ‣ การชำระเงิน หรือ ผู้ขาย ‣ การชำระเงิน และเลือกการชำระเงินทั้งหมดที่จะรวมไว้ในชุด

3. คลิก สร้างชุด หรือ (การดำเนินการ) และเลือก สร้างการชำระเงินเป็นชุด

4. ในแบบฟอร์มมุมมอง ตรวจสอบการชำระเงินที่เลือก หากมีการชำระเงินแต่ละรายการที่ขาดหายไป ให้คลิก เพิ่มรายการ จากนั้นเลือกการชำระเงินที่ขาดหายไปเพื่อรวมไว้ในชุด

5. หากคุณใช้ ISO 20022 เป็น วิธีการชำระเงิน คุณสามารถกำหนดตัวเลือกการแบกรับค่าใช้จ่ายในฟิลด์ ผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่าย

6. เมื่อรวมการชำระเงินที่ต้องการทั้งหมดแล้ว คลิก ตรวจสอบ เพื่อทำให้ชุดสมบูรณ์

เมื่อต้องการดูการชำระเงินเป็นชุดที่มีอยู่ ไปที่ ลูกค้า ‣ การชำระเงินเป็นชุด หรือ ผู้ขาย ‣ การชำระเงินเป็นชุด

Note

• การชำระเงินทั้งหมดในชุด ต้อง ใช้วิธีการชำระเงินแบบเดียวกัน

• เมื่อตรวจสอบแล้ว จะไม่สามารถเพิ่มการชำระเงินเพิ่มเติมเข้าสู่ชุดได้ คุณสามารถลบชุดได้หากจำเป็นโดยคลิก (การดำเนินการ) จากนั้น (ลบ)

Tip

• คลิก พิมพ์ เพื่อดาวน์โหลดรายการการชำระเงินที่รวมอยู่

• เมื่อต้องการกรองการชำระเงินตามวิธีการชำระเงิน ให้คลิกที่หัวคอลัมน์ วิธีการชำระเงิน ระหว่างขั้นตอนการสร้างการชำระเงินเป็นชุด

การกระทบยอดธนาคาร

เมื่อ:doc:`ธุรกรรมธนาคาร <../bank/transactions>`ถูกสร้างในฐานข้อมูลของคุณแล้ว คุณสามารถ:ref:`กระทบยอดกับการชำระเงินแบบชุด <accounting/reconciliation/reconcile>`ได้

Note

หากการชำระเงินใดไม่สามารถประมวลผลโดยธนาคารหรือหายไป ให้ลบรายการที่สอดคล้องกับการชำระเงินนั้นโดยใช้ปุ่ม (ลบ) ก่อนที่จะยืนยันการกระทบยอดของการชำระเงินแบบชุด

บัญชีธนาคาร

Odoo แยกความแตกต่างระหว่าง ธนาคาร (สถาบันการเงินที่ออกบัญชี) และ บัญชีธนาคาร (หมายเลขบัญชีและรายละเอียดการกำหนดเส้นทางเฉพาะ)

คุณสามารถจัดเก็บรายละเอียดการธนาคารสำหรับทั้งบริษัทของคุณเองและ:doc:`รายชื่อผู้ติดต่อ <../../../essentials/contacts>`ของคุณได้ Odoo จะใช้ข้อมูลนี้โดยอัตโนมัติเมื่อจำเป็น เช่น เมื่อสร้างไฟล์การชำระเงินแบบชุด

เพื่อปกป้องธุรกิจของคุณจาก:ref:การหลอกลวงฟิชชิ่ง <accounting/batch/phishing> Odoo จะกำหนดค่าบัญชีธนาคารใหม่ทั้งหมดเป็น "ไม่น่าเชื่อถือ" โดยค่าเริ่มต้น เพื่อป้องกันการโอนเงินขาออกจนกว่าคุณจะ:ref:ตรวจสอบและเชื่อถือด้วยตนเอง <accounting/batch/link-account-contact>

ดูเพิ่มเติม

SEPA payments NACHA

การกำหนดค่า

Note

แอป รายชื่อผู้ติดต่อ สามารถ:ref:`ติดตั้ง <general/install>`ได้จากแดชบอร์ด แอป

เพื่อกำหนดค่าข้อมูลการธนาคารของคุณ ให้เปิดแอป รายชื่อผู้ติดต่อ และไปที่ การตั้งค่า จากที่นี่ คุณสามารถจัดการ ธนาคาร และ บัญชีธนาคาร ได้

สร้างธนาคาร

ไปที่ การตั้งค่า ‣ ธนาคาร และคลิก สร้าง กรอกข้อมูลในฟิลด์ต่อไปนี้:

• ชื่อ: ชื่อของธนาคาร

• รหัสประจำตัวธนาคาร: รหัส SWIFT หรือ BIC ของธนาคาร

• ที่อยู่ธนาคาร: ใส่ ประเทศ ฟิลด์ ถนน, เมือง, รัฐ, และ รหัสไปรษณีย์ เป็นตัวเลือก

• โทรศัพท์ และ อีเมล: รายละเอียดการติดต่อเพิ่มเติม

สร้างบัญชีธนาคาร

Note

ข้อกำหนดเบื้องต้น: บัญชีธนาคารต้องเชื่อมโยงกับระเบียนธนาคารเฉพาะ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้สร้างธนาคารที่ต้องการโดยใช้ขั้นตอนข้างต้นก่อนตั้งค่าบัญชีธนาคาร

ไปที่ การตั้งค่า ‣ บัญชีธนาคาร และคลิก สร้าง ใส่รายละเอียดต่อไปนี้:

• หมายเลขบัญชี: หมายเลขประจำตัวเฉพาะสำหรับบัญชีธนาคาร

• ธนาคาร: เลือกธนาคารที่เกี่ยวข้องจากเมนูแบบเลื่อนลง

• ABA/Routing: The American Bankers Association routing number (if applicable).

• Account Holder Name: The full name of the account holder.

• Account Holder: Select the holder's contact from the drop-down menu. If the contact does not exist yet, you can link it later by following the next steps.

• Toggle Send Money to mark the account as Trusted. Marking the account as Trusted will enable you to send money to this account, so only do this when you are certain the information is correctly entered and was not provided by a phishing attack.

Link a bank account to a contact

If you need to link an existing bank account to a contact:

1. Open an app with contact access (such as Accounting or Contacts).

2. Select a contact and open the Accounting tab.

3. In the Bank Accounts section, click Add a line and provide the:

   • Account Number,

   • Bank,

   • Account Holder Name,

   • Account Holder,

   • Company and Currency (if applicable).

4. Toggle Send Money to mark the account as Trusted.

การโจมตีแบบฟิชชิ่ง

การโจมตีแบบฟิชชิ่ง เป็นการหลอกลวงออนไลน์ที่ออกแบบมาเพื่อหลอกล่อบุคคลหรือบริษัทให้เปิดเผยข้อมูลที่ละเอียดอ่อนหรือเงินโดยการส่งการสื่อสารที่เป็นการฉ้อโกงออกไป ผู้ฉ้อโกงแสร้งเป็นบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายและอาจใช้ข้อมูลบางส่วนเพื่อให้ความน่าเชื่อถือแก่คำขอของพวกเขา

การโจมตีแบบฟิชชิ่งมีหลายประเภท รวมถึง การฉ้อโกงใบแจ้งหนี้ ในกรณีนี้ ผู้ฉ้อโกงจะแสร้งทำเป็นซัพพลายเออร์ของแท้ที่ติดตามการเรียกเก็บเงินที่ค้างชำระหรือส่งใบแจ้งหนี้ใหม่ แต่มีข้อมูลการชำระเงินแตกต่างจากปกติและมีรายละเอียดการติดต่อปลอม

เพื่อปกป้องตัวคุณเองจากการโจมตีแบบฟิชชิ่งประเภทนี้ โปรดระมัดระวังเมื่อคุณได้รับใบแจ้งหนี้หรือคำขอชำระเงินที่ไม่คาดคิด

Important

ในกรณีที่มีข้อสงสัย เราแนะนำให้ติดต่อผู้จำหน่ายทางโทรศัพท์ อย่าลืมโทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์อย่างเป็นทางการโดยค้นหาด้วยตัวเอง เนื่องจาก URL ที่อยู่อีเมล และหมายเลขโทรศัพท์ที่เขียนในการสื่อสารที่คุณได้รับอาจเป็นของปลอม