미국¶
미국의 Odoo 재정 현지화 패키지는 FASB (미국회계기준위원회)에서 설명하고 SEC (증권거래위원회)에서 채택한 재무제표 작성에 사용되는 GAAP (일반적으로 허용되는 회계원칙) 회계 기준 및 규칙을 따릅니다. .
또한 Odoo의 이러닝 플랫폼을 통해 회계를 주제로 하는 동영상 시리즈를 시청할 수 있습니다. 동영상을 통해 첫 시작 방법, 환경 설정 방법, 일반적인 전체 워크플로우 완료까지의 내용을 다루고 특정 사용 사례에 대한 심층적인 정보도 제공합니다.
환경설정¶
아래는 미국에서 회계에 사용할 수 있는 Odoo 모듈입니다.
참고
아래에 표시된 모듈은 참조용이거나 선택 사항이며, Odoo의 미국 재정 현지화에 따라 운영하기 위한 핵심 요구 사항은 데이터베이스를 초기화할 때 설치된 기본 패키지에 이미 포함되어 있습니다.
Verify the default package is in use by navigating to and under the Fiscal Localization section at the top, look for the Generic
Chart Template selection to be listed next to the Package field label. This chart
template includes the necessary settings for the US localization for the Odoo Accounting app.
모듈 설치¶
다음 모듈을 설치 하면 미국 현지화 기능을 모두 사용할 수 있습니다.
이름 |
기술적 명칭 |
설명 |
|---|---|---|
미국 - 회계 |
|
미국 현지화를 위한 기본 회계 모듈입니다. |
|
미국 회계 보고서를 추가합니다. |
|
미국용 수표 레이아웃 |
|
미리 인쇄되어 있는 수표 용지에 결제 내역을 인쇄할 수 있습니다. 가장 일반적인 세 가지 수표 형식을 지원하며 checkdepot.net 에 연계되어 있는 수표로 즉시 사용할 수 있습니다. |
|
미국에서 사용할 수 있도록 NACHA 파일로 결제 항목을 내보냅니다. |
|
|
Export 1099 data for e-filing with a third party. |
|
|
Odoo와 AvaTax 통합 용 모듈 |
|
|
다음 내용과 같이 미국 급여에 필요한 규칙이 포함되어 있습니다.
|
|
|
미국 급여 규칙용 회계 데이터가 포함되어 있습니다. |
|
|
작업 항목을 ADP 급여 소프트웨어로 내보냅니다. |
계정과목표¶
Odoo 미국 현지화에서 COA (계정과목표) 는 표준 GAAP 구조를 따르며, 계정을 7개의 주요 카테고리 그룹으로 나누어 개별 전표 항목 앞에 해당 숫자 값이 접두사로 붙습니다:
미수금 (AR): 품목이나 서비스가 배송되거나 사용되었으나 아직 고객이 대금을 지불하지 않은 비즈니스에서의 잔액 (또는 신용)입니다. |AR|은 라벨이 1 인 (혹은 이 라벨로 시작하는) 전표 코드로 표시합니다.
미지급금: 채권자 또는 공급업체에 대해 기업에서 아직 지급을 하지 않은 단기적인 채무입니다. AP 의 전표 코드는 2 로 표시 (또는 시작)됩니다.
Equity: the amount of money that is returned to a company’s shareholders if all of the assets were liquidated and all of the company’s debt was paid off in the case of liquidation. Equity is indicated by the journal code labeled (or beginning) with 3 or 9.
자산: 재무상태표에 기재되어 있는 항목으로, 기계장치, 금융 증권, 특허 등 경제적 가치가 있거나 미래에 현금 흐름을 창출할 능력이 있는 항목입니다. 자산은 1 로 표기된 (또는 시작하는) 전표 코드로 표시됩니다.
부채: 비즈니스 운영 과정에서 발생하는 회사의 재정적 부채 또는 의무를 의미합니다. 부채의 전표 코드는 2 로 표시 (또는 시작)됩니다.
소득: 순이익 과 같은 의미로 사용되며, 회사가 벌어들인 판매 수익에서 관련 비용을 모두 지급한 후 남는 이익입니다. 소득은 4 또는 6 으로 표시된 (또는 시작하는) 전표 코드로 표시됩니다.
비용: 회사가 수익을 창출하는 과정에서 발생하는 운영 비용입니다. 비용의 전표 코드는 6 으로 표시 (또는 시작)됩니다.
팁
Predefined accounts are included in Odoo, as part of the CoA that is installed with the US localization package. The accounts listed below are preconfigured to perform certain operations within Odoo. It is recommended to not delete these accounts; however, if changes are needed, rename the accounts instead.
유형 |
계정명 |
|---|---|
유동자산 |
은행 가계정
미수금
미지급금
유동성 이전
주식 가치 평가
중간 재고 (입고)
중간 재고 (인도)
생산 비용
|
수익 |
외환차익
현금차익
현금할인 이익
|
비용 |
현금할인 손실
외환 차손
현금 차손
|
당기 이익 |
유보 이익/손실 |
미수금 |
매출채권 |
미지급금 |
매입채무 |
더 보기
계정 보기, 편집 및 정렬¶
Odoo에서 로 이동하여 계정과목표 현황판에 액세스합니다.
계정과목표 현황판에서, 현황판 왼쪽 상단에 있는 신규 버튼을 클릭하고 해당 양식을 작성 하여 새로 계정을 생성합니다. 검색 드롭다운 메뉴에 있는 특정 필터 및 그룹 기준 을 적용하여 기존 계정을 검색하고 정렬하는 것도 가능합니다.
To filter accounts by category, click the (dropdown) icon to access the drop-down menu and look under the Filters column for individual selections. Clicking on a specific category will only show accounts that match that particular filter.
To view all the available account types, remove all of the filters in the search bar, and then click the (dropdown) icon to access the drop-down menu. From there, select Account Type under the Group By column heading to list all of the account types in the table.
다른 국가와 비교했을 때 미국의 계정과목표는 구조 외에도 다른 주요한 차이점이 있습니다.
특정성: 미국 GAAP 다른 국가에 비해 더욱 세부적인 계정이 필요한 경우가 많습니다. 여기에는 다양한 유형의 수익, 비용 및 자산에 대한 별도의 계정이 포함될 수 있으며 재무제표에서 보다 자세한 정보를 제공합니다.
규제 요건: 미국에서는 상장 기업에 대해 SEC (증권거래위원회)와 같은 기관에서 특정한 규제 요건을 정하고 있습니다. 보고 표준을 준수하도록 보장하기 위해 이러한 요건이 |COA|의 구조와 내용에 영향을 미칠 수 있습니다.
업계 관행: 미국 내 일부 업계의 경우 고유한 회계 요건이나 특수한 CoA 구조가 있을 수 있습니다. 예를 들어, 금융 기관에는 대출, 투자 및 이자 수입과 관련된 특수 계정이 있는 경우가 많습니다.
세금 고려 사항: 또한 CoA 에는 공제 가능 비용, 이연법인세 자산 및 부채 계정과 같은 세무에 대한 고려 사항을 반영하여, 세법을 준수하고 용이하게 세무 신고를 할 수 있습니다.
궁극적으로 이와 같은 차이는 CoA 구조 자체에 반영되어야 하며, 미국 회계 보고 요구 사항을 충족하기 위해 필요에 따라서 새 계정을 추가할 수 있습니다.
더 보기
세금¶
In the United States, tax rates and what is considered taxable vary by jurisdiction. Default sales and purchase taxes are created automatically when the Odoo Accounting app is installed. To manage existing or configure additional taxes, navigate to .
AvaTax¶
Avalara AvaTax 는 클라우드 기반의 세금 계산 및 규정 준수를 위한 소프트웨어로, 여러 지역에 대한 현지화용으로 Odoo와 통합하여 사용합니다. AvaTax를 Odoo와 통합하면 데이터베이스에서 품목에 대해 판매, 매입 및 청구서 발행을 할 때 실시간 및 지역별로 세금을 계산합니다.
중요
AvaTax is available for integration with databases/companies that have locations in the United States and Canada. Reference the 재정 기준 국가 documentation for more information.
보고서¶
다양한 미국 현지화용 보고서 모음 을 드롭다운 메뉴에서 확인할 수 있습니다.
재무상태표: 특정 시점의 회사 재무 상태에 대한 “스냅샷” 으로, 회사가 보유한 자산, 부채 및 자본에 대한 전체적인 내용을 담고 있습니다.
손익계산서: 손익계산서 또는 이익계산서 라고도 하며, 특정 기간 동안에 걸쳐서 회사에서 발생한 수익, 비용 및 손익을 요약한 것입니다.
현금 흐름표: 회사에서 특정 기간 동안 얼마나 많은 현금 및 현금 등가물이 수입되고 지출되었는지 보여줍니다.
경영 요약 보고서: 매출, 이익 및 부채와 같이 회사의 재무 상태에 대한 핵심 성과 지표의 전반을 다루는 보고서입니다.
세무 신고서: 소득, 경비 및 기타 관련 세금 정보를 입력하여 세무 당국에 신고하는 공식 양식입니다. 납세자는 세무 신고서를 통해 납세액을 계산하거나 납세 일정을 수립하고 과오납 세금에 대한 환급 신청을 할 수 있습니다. Odoo에서는 매월, 매 2개월, 분기별, 매 4개월, 반기별, 매년 세금 신고를 할 수 있습니다.
수표 등록: 현금 거래 (전표와 무관)에 대해 거래 후 누적 잔액과 함께 나타내는 보고서입니다. US - 회계 보고서 (
l10n_us_reports) 모듈이 설치된 경우에만 볼 수 있습니다.1099 신고서: 타사 서비스를 통해 전자 신고 기간 동안 직원 외의 사람에게 지급한 금액을 CSV 파일로 다운로드합니다. 1099 신고 (
l10n_us_1099) 모듈이 설치된 경우에만 볼 수 있습니다.
보고서 유형에 따라서, 현황판 상단에 있는 필터를 활용할 수 있습니다.
날짜 필터는 MM/DD/YYYY 형식으로 날짜 앞에 :guilabel:` (캘린더)` 아이콘으로 표시되어 있습니다. 이 필터로 보고서에서 특정 날짜 또는 날짜 범위를 선택합니다.
a 비교 필터를 통해 보고 기간을 서로 비교할 수 있습니다.
전표 필터는 :guilabel:` (장부)` 아이콘으로 표시되어 있으며 모든 전표 항목에서 기본값으로 설정되어 있습니다. 이 필터로 보고서에 포함할 전표를 지정합니다.
(필터) 아이콘으로 표시되는 항목 유형 필터이며, 기본 설정은 게시된 항목만, 발생 기준 입니다. 이 필터를 사용하여 전표 항목 유형 (예: 발생주의 또는 현금주의)과 함께 보고서에 기재해야 하는 전표 유형 (예: 발행 또는 미결)을 지정할 수 있습니다.
이 필터에서 보기 옵션도 선택할 수 있으며, 관련도가 더 높은 내용을 볼 수 있는 줄을 0에서 숨기기 옵션과 스크롤로 이동할 필요 없이 화면의 접힌 부분 위에 보고서를 두는 :guilabel:` 가로 분할` 옵션이 있습니다.
기본적으로 소수점 필터는 In .$ 설정에 표시된 것과 같이 센트 단위 숫자가 포함되어 있습니다. 드롭다운 메뉴의 다른 옵션을 사용하여 보고서의 숫자를 정수 (In $), 천 (In K$) 또는 백만 (In M$) 단위 형식으로 변경할 수 있습니다.
보고서 사용자 지정 필터는 :guilabel:` (톱니바퀴)` 아이콘으로 나타나 있습니다. 이 필터를 사용하여 현재 보고서의 섹션 및 해당 내용을 사용자 지정하거나 새 보고서를 원하는 내용에 맞추어 작성합니다.
더 보기
1099 신청서¶
1099 신고 (l10n_us_1099) 모듈을 설치 하면 1099 신고서를 사용할 수 있으며 지정된 신고 기간 동안 직원 외 대상자에게 지급된 급여를 포함됩니다. Odoo 신고서에서 사용할 수 있는 CSV 다운로드로 타사 서비스를 통해전자적인 방식으로 1099 결제 내역을 제출합니다.
1099 신고서를 생성하려면 로 이동하여 1099 신고서 마법사를 엽니다.
먼저 시작일 및 종료일 필드에 신고할 거래의 날짜 범위를 입력합니다.
그런 다음 마법사에 표시될 전표 항목을 편집합니다. 누락된 항목을 추가하려면 줄 추가 를 클릭합니다. 보고서에 포함시키지 않을 항목은 행에 있는 (삭제) 를 클릭하여 제거합니다.
마지막으로 1099 신고서에 필수 항목이 모두 입력되었으면 만들기 버튼을 클릭합니다. 이렇게 하면 대금을 수령한 파트너별로 그룹이 되어 있는 CSV 파일이 다운로드됩니다.
현금흐름표¶
로 이동하여 현금 흐름표 (CFS) 현황판으로 이동합니다. 여기에서 현황판 상단에 있는 다양한 필터 를 사용하여 CFS 보고서를 생성할 수 있습니다.
Odoo에서는 직접 현금흐름법을 사용하여 현금흐름표가 작성됩니다. 이와 같은 현금흐름표를 통해 고객으로부터 현금을 받거나 공급업체에 현금을 지급하는 경우와 같이 회사 운영 과정에서 발생하는 실제 현금 유입 및 유출을 측정합니다.
By default, an account labeled with any of the three default Tags on the Chart of Accounts dashboard is included in the report, which includes: Operating Activities, Financing Activities, and Investing & Extraordinary Activities.
또한 Odoo 현금흐름표는:
현금 입출금을 반영할 수 있도록 * 은행* 및 현금 전표로 제한되어 있습니다.
또한 비용 계정이 포함되어 있어서 * 은행* 또는 현금 전표 항목에 대한 상대 거래를 표시하고 AR 및 AP 거래는 제외됩니다.
Example
공급업체 청구서를 영업비용(AP 아님) $100에 대해 생성합니다. 이렇게 하면 현금흐름표에 거래가 반영되지 않습니다. 그러나 $100에 대해 결제 등록을 할 경우 거래는 현금흐름표에 영업 활동에 대해 지급된 현금 으로 반영됩니다.
현금 할인¶
현금 할인은 에서 설정할 수 있습니다. 지급 조건별로 현금 할인 및 세금 감면 내용을 지정할 수 있습니다.
더 보기
수표 작성¶
미국에서는 여전히 수표를 사용한 결제 방식이 일반적으로 통용되고 있습니다.미국 현지화를 위한 미국 수표 레이아웃 (l10n_us_check_printing) 모듈이 설치 되어 있는지 확인합니다.
Odoo에서 수표 인쇄 기능을 활성화하려면 으로 이동하여 공급업체 결제 섹션을 확인합니다. 여기에서 수표 확인란에 표시하면 수표 설정을 할 수 있는 여러 가지 항목이 나타납니다.
드롭다운 메뉴에서 미리 인쇄되어 있거나 비어있는 레이아웃 확인 을 선택합니다:
수표 인쇄 (상단) - 미국
수표 인쇄 (중단) - 미국
수표 인쇄 (하단) - 미국
백지 수표 인쇄(상단) - 미국
백지 수표 인쇄(가운데) - 미국
백지 수표 인쇄(하단) - 미국
다음으로, 페이지가 여러 건인 수표 부표 확인란에 표시하여 사용할 지 여부를 선택합니다.
필요한 경우 선택적으로 상단 여백 확인 및 왼쪽 여백 확인 을 설정합니다.
수표에 대한 환경설정이 완료되면 설정을 저장 합니다.
팁
Pre-printed check formats (non-blank checks) require pre-printed paper from a third-party vendor. Pre-printed checks from checkdepot.net are recommended.
중요
빈 수표 형식 중 하나를 사용하여 수표에 들어갈 정보를 필요할 때 임시로 인쇄합니다. 그러려면 수표 인쇄 표준에 맞추어 마그네틱 잉크 문자 인식 용 잉크 또는 토너와 함께 고품질 수표 용지 를 사용해야 합니다. 회사명, 은행 계좌, 수표 번호와 같은 기타 정보는 빈 수표를 만들 때 인쇄됩니다.
더 보기
급여¶
The Payroll app is responsible for calculating an employee’s pay, taking into account all work, vacation, and sick time, benefits, and deductions. The Payroll app pulls information from the Attendances, Timesheets, Time Off, Employees and Expenses apps, to calculate the worked hours and compensation for each employee.
ADP 와 같은 외부 급여 관리 업체를 사용하는 경우 근무 항목, 경비 환급, 세금, 수수료 및 기타 관련 데이터와 같은 다양한 급여 관련 데이터를 내보낼 수 있어야 하며 그러면 급여 관리 업체에서 데이터를 업로드하여 실제 급여를 수표로 발행해서 지급하거나 직원의 은행 계좌로 직접 입금할 수 있습니다.
급여 데이터를 내보내려면 반드시 근무 항목에 대한 유효성과 정확성을 먼저 확인해야 합니다. 근무 항목에 대한 유효성 검사에 대한 자세한 내용은 작업 항목 문서를 참조합니다.
근무 항목에 대한 검증이 완료되면 해당 정보를 ADP로 내보내기 를 할 수 있습니다.
직원에게 급여가 지급된 후에는 급여명세서를 일괄 처리 후 검증하여 회계 전표에 게시하면 Odoo 내의 모든 재무 정보가 최신 상태로 유지될 수 있습니다.
필수 정보¶
It is important to have the Employees app installed, and all employee information populated. Several fields in both the employee records, as well as in an employee contracts, are necessary to properly process the employee’s pay. Ensure the following fields are filled out in their respective places.
임직원 레코드¶
In each employee record, there is various information the Payroll app requires to properly process payslips, including various banking, tax, and work information.
으로 이동하여 직원 기록을 선택하면 급여 와 직접적으로 관련되어 있는 직원 양식 섹션을 확인할 수 있습니다.
근무 정보 탭:
근무지 주소: 직원의 소재지로, 세금 계산에 영향을 미치는 주가 나타나 있습니다.
근무 시간: 급여 계산 방법을 지정하고 직원의 초과 근무 여부를 검토합니다.
개인 정보 탭:
SSN 번호: 직원의 사회보장번호 (SSN)의 마지막 네 자리가 급여명세서에 표시됩니다.
은행 계좌 번호: NACHA 결재 파일과 연결되어 있는 은행 계좌입니다.
HR 설정 탭:
연방 세금 신고 상태: 직원이 급여에 대한 세금을 계산할 때 기재하는 세금 상태로, 주 상태와 다를 수 있습니다.
주 세금 신고 상태: 직원이 급여에 대한 세금을 계산할 때 주 세금 항목에 기재하는 세금 상태입니다.
W-2 양식: 과세 기간 (일반적으로 1년) 동안 직원에게 지급된 임금, 세금 및 복리후생에 대해 요약되어 있는 미국 세금 양식입니다.
W-4 양식: 직원에 대해 원천징수하는 연방 세금 금액에 대해 개략적으로 파악할 수 있는 IRS 양식으로 회사에서 IRS에 납부합니다.
임직원 계약서¶
Additionally, there is information that is found in an employee contract that also affects the Payroll app.
로 이동하여 계약 기록을 선택하면 급여 와 직접적으로 관련되어 있는 계약 섹션을 확인할 수 있습니다.
일반 정보:
급여 구조 유형: 미국: 직원: 직원에게 급여를 지급하는 시기, 근무 스케줄 및 근무 입력 유형을 지정합니다.
근무 항목 출처: 근무 항목이 계산되는 방식을 지정합니다.
급여 정보 탭:
SSN 번호: 직원의 사회보장번호 (SSN)의 마지막 네 자리가 급여명세서에 표시됩니다.
임금 유형: 고정급 (급여) 또는 시급 중 직원에게 지급되는 방식을 지정합니다.
급여 스케줄: 직원에게 급여를 지급하는 주기를 선택합니다 매년, 반년, 분기별, 격월, 월별, 반월, 격주, 매주 또는 매일 중에서 선택할 수 있습니다. 미국에서는 매2주 (연간 24회 결제) 또는 격주 (연간 26회 결제)가 가장 일반적입니다.
임금, 연간 및 월별 비용: 직원에 대한 총 비용을 표시하는 데 사용됩니다. 다른 항목은 자동으로 입력되므로 연간 임금을 먼저 입력하는 것이 좋습니다.
세전 복리후생: 이 섹션은 직원의 선택에 따라 입력합니다. 세전 복리후생 항목은 총 급여를 감소시켜 기본 과세 금액을 낮춥니다. 급여명세서 시작 부분에 표시됩니다.
세후 혜택: 이러한 혜택은 세금이 계산된 * 이후* 에 공제되는 혜택입니다. 순액이 표시되기 전에 급여명세서 마지막 부분에 나타납니다.
더 보기
ADP로 작업 항목 내보내기¶
요구 사항¶
ADP에 업로드할 수 있는 보고서를 생성하기 위해서는, 먼저 몇 가지 초기 설정 단계를 완료해야 합니다.
먼저 미국 - 급여 - ADP로 내보내기 (l10n_us_hr_payroll_adp) 모듈이 설치 되어 있는지 확인합니다.
그런 다음 회사 설정에 반드시 ADP 코드 를 입력해야 합니다. 입력하려면 으로 이동합니다. 미국 현지화 섹션에 :guilabel:`ADP 코드`를 입력합니다.
다음으로, 근무 항목 유형에는 반드시 정확한 ADP 코드가 있어야 하며 참조되는 각 작업 항목 유형에 대한 외부 코드 에 표시되어 있습니다.
마지막으로, 모든 직원은 반드시 직원 양식에 ADP 코드 를 입력해야 합니다. 입력하려면 으로 이동하여 직원 레코드를 선택한 다음 HR 설정 탭을 엽니다. ADP 정보 섹션에 ADP 코드 를 입력합니다.
ADP 코드 는 ADP에서 직원을 식별하는 방법으로 일반적으로 6자리 숫자로 되어 있습니다.
더 보기
데이터 내보내기¶
일단 근무 항목 에 대한 검증이 완료되면 해당 내용을 CSV 파일로 내보내기한 후 ADP에 업로드할 수 있습니다.
데이터 내보내기를 하려면 로 이동한 다음 새로 만들기 를 클릭합니다. 그런 다음 달력 팝오버를 사용하여 근무 항목에 대한 시작일 및 종료일 을 입력합니다.
그런 다음 해당하는 필드에 배치 ID 를 입력합니다. 이 필드에는 ‘YY-MM-DD’ 형식으로 날짜를 입력한 다음 부서명이나 배치에 대한 기타 지정된 특성과 같이 특정한 배치를 구별할 수 있도록 다른 문자를 입력하는 것이 좋습니다.
해당 항목에 배치 설명 을 입력합니다. 이는 간략하게 설명할 수 있는 내용이어야 하나 배치 이름 과는 명확히 구별되어야 합니다.
회사 항목에 회사가 정확히 입력되어 있는지 확인하세요. 필요한 경우 드롭다운 메뉴에서 선택 회사를 변경할 수 있습니다.
Lastly, add the employee’s work entry information to the list. Click Add a line and an Add: Employee pop-up window loads. The list can be filtered to find the employees to add to the list.
팁
모든 직원을 하나의 큰 그룹으로 만드는 대신 여러 개의 그룹으로 데이터 내보내기를 처리합니다. 이렇게 하면 배치를 의미있게 구분할 수 있게 되며 전체적으로 더욱 안정적으로 처리할 수 있습니다. 직원 그룹을 만드는 가장 일반적인 방법은 부서별 또는 임금 유형 (시급 또는 급여)별 그룹으로 만드는 것입니다.
이름 왼쪽에 있는 확인란에 표시하여 목록에 추가할 직원을 선택합니다. 원하는 직원을 모두 선택한 후에는 왼쪽 하단에 있는 선택 버튼을 클릭하면 해당 직원이 목록에 나타납니다.
CSV 파일을 생성하려면 왼쪽 상단에 있는 :guilabel:` 만들기` 버튼을 클릭합니다.
ACH - 전자 이체¶
ACH (Automated Clearing House: 자동 결제 시스템) 방식의 결제는 은행 계좌 간에 전자적으로 자금을 이체하는 최신 방식으로 기존의 종이로 처리하는 방식을 대체합니다. ACH 결제는 일반적으로 계좌 입금, 청구서 결제 및 비즈니스 거래에 사용됩니다.
ACH 결제 수금: 결제대행업체 통합¶
ACH 결제를 Odoo의 Authorize.net 및 Stripe 결제 통합 시 지원합니다.
결제 전송: NACHA 파일¶
Odoo는 회사의 거래 은행에 전송할 NACHA (National Automated Clearing House Association) 호환 ACH 파일을 생성할 수 있습니다. 회사가 공급업체에 지급하려는 개별 은행 전표 각각에 대해 Odoo 데이터베이스에서 NACHA 설정 섹션을 작성해야 합니다.
환경설정¶
먼저 로 이동합니다. 은행 전표를 열고 출금 결제 탭을 클릭합니다.
참고
일반적으로 회사에서 거래하는 금융 기관에서 계좌를 통한 송금 이체 거래가 승인되면 다음 NACHA 환경 설정 내용을 기관에서 받을 수 있습니다.
NACHA 환경 설정 섹션 아래에는 회사의 거래 은행에 보낼 |NACH| 호환 ACH 파일을 생성할 때 필요한 필드가 있습니다. 호환 가능 ACH 회사 은행에 보낼 파일입니다. 먼저 즉각적인 대상 필드에 금융기관의 라우팅 번호를 입력합니다. 이 정보는 인터넷에서 쉽게 확인할 수 있으며 일반적으로 은행 위치에 따라 다릅니다. 이 번호는 일반적으로 최초에 계좌를 개설할 때 제공됩니다.
Next, enter the registered name of the financial institution in the field called, Destination. This information is provided by the bank or credit union.
목적지 다음에는 즉시 출발지 항목이 있습니다. 이 항목에 9자리 회사 ID 또는 고용주 식별 번호 (EIN)를 입력합니다. 이 번호는 금융 기관에서 제공합니다.
다음으로, 9자리 회사 ID를 조합하여 생성한 10자리 숫자로 된 회사 식별 번호를 입력하거나 고용주 식별 번호(EIN)를 입력하고 시퀀스 시작 부분에 있는 추가 숫자를 입력합니다. 이 숫자는 보통 ‘1’ 로 설정되어 있습니다. 이 번호는 ACH 에서 승인된 계정에 할당되는 번호이므로 첫 번째 번호가 다른 경우에는 금융 기관에 문의하여 정확한지 확인하세요.
그 다음 금융 기관에서 지정한 8자리 숫자가 포함된 출발지 DFI ID 번호를 입력합니다.
중요
이 섹션에 회사에서 거래하는 금융 기관 (예: 은행 또는 신용 조합)에서 안내받은 숫자 값을 정확히 입력합니다. 값이 정확하지 않을 경우 Odoo에서 NACHA 환경 설정을 할 수 없습니다.
Two options are available for the next field: Standard Entry Class Code. Select the drop-down menu to the right of the field and pick either Corporate Credit or Debit (CCD) or Prearranged Payment and Deposit (PPD). Again, this information is provided by the financial institution. By default Corporate Credit or Debit (CCD) is selected.
Finally, the last option is for Generated Balanced Files. Tick the checkbox to the right of the field to enable Generated Balanced Files. Consult the company’s accountant or financial adviser to make an informed decision for this field.
(클라우드 업로드) 아이콘을 클릭하여 환경 설정을 수동으로 저장할 수 있으며 이 화면에서 벗어날 경우에는 자동으로 저장됩니다. 이제 설정이 완료되었습니다.
일괄 결제 생성¶
이제 NACHA 결제 수단을 사용하여 Odoo에서 결제를 모두 기록합니다.
더 보기
중요
당일 결제 마감 시간에 유의해야 합니다. 파일에는 각 결제와 관련된 향후 날짜를 기재하거나, 파일에 있는 날짜가 당일 날짜인 경우에는 기재된 마감일 이전에 파일을 전송해야 합니다. 당일 결제 처리에 대한 정확한 마감 시간은 금융 기관에 문의하세요.
NACHA ACH 파일에 포함될 결제가 모두 완료되면 활동 메뉴에서 일괄 결제를 진행해야 합니다.
일괄 결제를 생성하려면 로 이동하여 결제 페이지에 액세스합니다. 행에서 가장 왼쪽에 있는 확인란에 표시하여 NACHA ACH 에 포함될 모든 결제 항목을 선택합니다.
중요
일괄 결제 시 모든 결제 항목에는 결제 수단으로 반드시 NACHA 방식이 동일하게 적용되어야 합니다.
Next, navigate to the batched payment (). Click into the payment recently created and then click into the Exported File tab. The generated file is listed with the Generation Date. Click the (download) button to download the file.
조정을 해야 하는 경우에는 내보내기 파일 다시 생성 버튼을 클릭하여 새 NACHA ACH 파일을 다시 생성합니다.
더 보기
ISO 20022¶
ISO 20022 is a global standard for sending financial information between banks and payment systems using XML files. It can be thought of as a universal language for money messages.
This standard helps banks all over the world talk to each other in the same way, or language, so information is transferred correctly, making sending and receiving money faster, clearer, and safer.
In Odoo, ISO 20022 files are generated from batch payments.
설정¶
Before creating ISO 20022 records, several configurations must be made, including general settings, contact information for the company, and contact and banking information for all recipients.
설정¶
First, navigate to , scroll to the Customer Payment section, and enable the Batch Payments option.
Then scroll to the Vendor Payments section and enable the SEPA Credit Transfer / ISO20022 option. Once Enabled, three fields appear: Your Company, Name Identification, and Issuer. Enter the information for these fields. The information entered is required by the bank to identify the account, and is added to the XML file.
변경 사항을 적용한 후 저장 을 클릭합니다.
참고
The Name Identification and Issuer information are typically provided by the bank.
회사 정보¶
Ensure the company’s address information is correct, as the XML files generated include the company address. Navigate to the , and click on the desired company to open the company form. Ensure the Address fields are fully configured in the General Information tab.
수신자 정보¶
The XML file generated contains the address and banking information for all recipients. Open the Contacts app and ensure every contact record that receives payments, both persons and companies, includes complete Address information in the top-half of the contact form.
Next, click into the Accounting tab, and ensure at least one trusted bank account populates the Banks field. If no bank is listed, add a new bank account.
은행 계좌 추가¶
To add a bank account on a contact record, open the Contacts app and click on the contact record, and click into the Accounting tab. Click into the blank field next to Banks, click Create…, and a Create Banks pop-up window loads. Fill out the following fields on the form, then click Save:
Account Number: Enter the bank account number.
ABA/Routing Number: Enter the ABA or routing number for the account.
Account Holder: Using the drop-down menu, select the owner of the bank account. The contact name (person or company) populates this field by default.
Bank: Using the drop-down menu, select the bank for the account. If the bank does not appear in the list, add a new bank by clicking Search more… then click New, and fill out the Create Bank form.
Send Money: Ensure this slider is set to Trusted. The slider and text appears green if the bank account is trusted. If this is not set to trusted, an error appears when attempting to make a payment to the contact.
참고
Trusted bank accounts appear in green in the Accounting tab.
은행 장부 설정¶
Ensure the ISO payment methods appear in the bank journal, and are configured correctly. Navigate to
and click on the journal
Bank. Click into the Outgoing Payments tab, and ensure that in the
Payment Method column, both ISO20022 and U.S. ISO20022 appear.
Next, ensure all entries listed have the 101404 Outstanding Payments account selected in the Outstanding Payments accounts column. This allows Odoo to create journal entries for payments.
ISO20022 및 U.S. ISO20022 비교¶
The U.S. ISO20022 is similar to the ISO standard, with some U.S.-specific rules and formatting.
Example
The U.S. ISO20022 uses ABA routing numbers, which are specific to the U.S., while the generic ISO20022 uses IBAN numbers.
기능 |
글로벌 ISO 20022 |
U.S. ISO 20022 |
|---|---|---|
개발 담당자 |
ISO (글로벌 기관) |
U.S. payment system operators (Fed, TCH, NACHA) |
사용 대상 |
글로벌 및 국경간 결제 |
U.S. 국내 결제 |
형식 |
XML 기준 표준 항목 |
XML (same base) with U.S. data rules |
예시 |
SEPA Credit Transfer (Europe), SWIFT MX messages |
Fedwire ISO 20022, CHIPS ISO 20022 |
차이 |
전역 필드 및 형식 |
Trimmed or modified to fit U.S. needs (e.g., ABA routing numbers instead of IBANs) |
팁
It is recommended to use the generic ISO20022 for international transfers, and use the U.S. ISO20022 for domestic transfers.
업무 순서¶
First, create and confirm a vendor bill. Then, click the Pay button, and a Pay pop-up window loads. Using the drop-down menu, select ISO20022 in the Payment Method field, then click Create Payment.
A green In Payment banner now appears on the vendor bill. Next, navigate to , and tick the checkbox next to the payment that was paid using ISO20022 file to select it. Click Create Batch, then click Validate on the batch form. Once validated, the batch payment moves to the Sent stage, and the U.S. ISO20022 XML file is created and added to the chatter. The XML file can be downloaded and used to initiate a bank payment.
Once the XML file is created, the following steps occur outside of the Odoo database.
Log into the bank’s online portal or payment system. Most banks that support ISO 20022 have a
special section for file uploads or import payments. Upload the XML ISO 20022 file created by
Odoo (ending in .xml) and upload it to the bank system.
The bank checks the XML file by reading the file and making sure all details (accounts, amounts,
etc.) are valid. The list of payments appears inside the file. Review and confirm the information,
then click Approve or Submit.
The bank processes each payment in the file and transfers the funds to the recipients.