Estados Unidos¶
El paquete de localización fiscal de Odoo para los Estados Unidos sigue las reglas y los principios de contabilidad generalmente aceptados (GAAP) utilizados para elaborar estados financieros según lo establecido por el Consejo de Normas de Contabilidad Financiera (FASB) y lo aprobado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
De igual manera, también contamos con una serie de videos sobre contabilidad en la plataforma de eLearning de Odoo. Estos videos lo acompañan desde el primer paso hasta las configuraciones, flujos de trabajo y casos de uso específicos.
Configuración¶
A continuación podrá ver los módulos disponibles en Odoo para su uso de contabilidad en los Estados Unidos.
Nota
Los módulos listados a continuación son solo para referencia u opcionales, ya que los requisitos básicos para operar bajo la localización fiscal de los EE. UU. en Odoo ya están incluidos en el paquete que se instaló durante la inicialización de la base de datos.
Ve a para verificar que el paquete predeterminado esté activo. Dirígete a la sección Localización fiscal ubicada en la parte superior y revisa que la opción Plantilla genérica del plan aparezca junto a la etiqueta del campo Paquete. Esta plantilla incluye los ajustes necesarios para la localización de Estados Unidos en la aplicación Contabilidad de Odoo.
Instalación de módulos¶
Instale los siguientes módulos para obtener todas las funciones de la localización de los Estados Unidos:
Nombre |
Nombre técnico |
Descripción |
|---|---|---|
Estados Unidos - Contabilidad |
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Módulo de contabilidad básico para la contabilidad de los Estados Unidos. |
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Agrega los reportes contables para los Estados Unidos. |
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Diseño de cheques de EE. UU. |
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Permite imprimir los pagos en cheques preimpresos. Es compatible con los tres formatos de cheque más comunes y funcionará de inmediato con los cheques vinculados de checkdepot.net. |
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Exporta pagos como archivos NACHA para usarlos en los Estados Unidos. |
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Exporta los datos del formulario 1099 para el envío electrónico con un tercero. |
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Módulo para la integración de AvaTax con Odoo. |
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Incluye las reglas necesarias para la nómina de Estados Unidos, como:
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Contiene los datos de contabilidad necesarios para las reglas de nómina de los Estados Unidos. |
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Exportar registros de entrada al trabajo con el software de nómina ADP. |
Plan de cuentas¶
El plan de cuentas (COA) para la localización contable de los Estados Unidos, en Odoo, sigue la estructura estándar de GAAP. Las cuentas están agrupadas en siete categorías principales con sus respectivos valores numéricos como prefijos en cada asiento contable:
Por cobrar: el balance de dinero (o crédito) que se le debe a la empresa por bienes o servicios entregados o usados, pero que los clientes no han pagado. AR se indica con el código de diario marcado con (o que empieza con) 1.
Por pagar: las obligaciones a corto plazo que la empresa le debe a sus acreedores o proveedores y que no se han pagado. AP se indica con el código de diario marcado con (o que empieza con) 2.
Capital: El dinero que recibirían los accionistas de una empresa si todos los activos se liquidaran y todas las deudas se pagaran en caso de una disolución. Para identificar el capital usa el código contable que empieza con 3 o 9.
Activos: Elementos incluidos en el balance general que poseen valor económico o que tienen la capacidad de generar flujos de efectivo en el futuro, como una máquina, un valor financiero o una patente. Los activos se identifican mediante el código de diario etiquetado (o que empieza) con 1.
Pasivos: se refiere a las deudas financieras o las obligaciones que sugen durante el curso de las operaciones empresariales. Los pasivos se indican con el código de diario marcado con (o que empieza con) 2.
Ingresos: sinónimo de ingreso neto, estas son las ganancias que la empresa retiene tras pagar todos los gatos relevantes de los ingresos de ventas obtenidos. El ingreso se indica con el código de diario marcado con (o que empieza con) 4 o 6.
Gastos: el costo de operaciones que una empresa necesita para generar ganancias. Los gastos se indican con el código de diario marcado con (o que empieza con) 6.
Truco
Odoo incluye cuentas predefinidas como parte del plan de cuentas instalado con el paquete de localización de Estados Unidos. Las cuentas de la siguiente lista están preconfiguradas para realizar algunas operaciones específicas dentro de Odoo. Te recomendamos que no elimines estas cuentas; si necesitas modificarlas puedes cambiarles el nombre.
Tipo |
Nombre de la cuenta |
|---|---|
Activos circulantes |
Cuenta transitoria
Recibos pendientes
Pagos pendientes
Transferencia de liquidez
Valoración de existencias
Existencias provisionales (recibidas)
Existencias provisionales (entregadas)
Costo de producción
|
Ingreso |
Ganancia por tipo de cambio
Ganancia por diferencia de efectivo
Ganancia por descuento de efectivo
|
Gastos |
Pérdida por diferencia de efectivo
Pérdida por tipo de cambio
Pérdida por diferencia de efectivo
|
Ganancias del año actual |
Ganancias/pérdidas no distribuidas |
Por cobrar |
Cuenta por cobrar |
Por pagar |
Cuenta por cobrar |
Ver también
Ver, editar y organizar cuentas¶
Acceda al tablero del plan de cuentas de Odoo desde .
Desde el tablero del plan de cuentas puede crear nuevas cuentas si hace clic en el botón Nuevo que se ubica en la esquina superior izquierda y completa el formulario correspondiente. Busque y ordene las cuentas existentes con los filtros específicos y criterios de Agrupar por que están disponibles en el menú desplegable.
Para filtrar las cuentas por categoría, haz clic en el icono (flecha hacia abajo) para abrir un menú desplegable y acceder a la columna Filtros. Al hacer clic en una categoría, la vista solo mostrará las cuentas que coincidan con ese filtro en particular.
Elimine todos los filtros de la barra de búsqueda para ver todos los tipos de cuenta disponibles y después haz clic en el icono (flecha hacia abajo) para abrir el menú desplegable. Selecciona el tipo de cuenta en la columna Agrupar por para ver todos los tipos de cuenta de la tabla.
Además de la estructura, hay otras diferencias clave en el plan de cuentas de los Estados Unidos comparado con otros países:
Especificidad: las reglas GAAP de los Estados Unidos normalmente requieren cuentas más detalladas a comparación con otros países. Esto puede incluir cuentas separadas para varios tipos de ingreso, gastos y activos, lo cual le dará información más granular en los reportes financieros.
Requisitos regulatorios: En los Estados Unidos hay requisitos regulatorios específicos establecidos por autoridades como la SEC para las empresas que cotizan en la bolsa. Estos requisitos pueden influir en la estructura y el contenido del plan de cuentas para garantizar el cumplimiento de las normas necesarias en los reportes.
Prácticas de la industria: Algunas industrias en los Estados Unidos tienen requisitos contables únicos o estructuras especializadas para los planes de cuentas. Por ejemplo, las instituciones financieras suelen tener cuentas específicas relacionadas con préstamos, inversiones e ingresos derivados de intereses.
Consideraciones fiscales: El plan de cuentas también puede reflejar consideraciones fiscales, como cuentas para gastos deducibles, activos por impuestos diferidos y pasivos, para garantizar el cumplimiento de las reglas fiscales y facilitar el reporte de impuestos.
Estas diferencias se deben reflejar en la estructura del plan de cuentas, por lo que se agregarán nuevas cuentas en caso de ser necesarias para poder cumplir con los requisitos de los reportes contables de los Estados Unidos.
Impuestos¶
En Estados Unidos, las tasas y lo que se considera gravable cambia según la jurisdicción. Odoo crea impuestos de venta y compra de forma predeterminada al instalar la aplicación Contabilidad. Para gestionar los impuestos existentes o configurar otros impuestos, ve a .
AvaTax¶
Avalara AvaTax es un software de cálculo y cumplimiento de impuestos basado en la nube que se integra con Odoo para distintas localizaciones. Esta integración calcula sus impuestos en tiempo real de acuerdo a la región al vender, comprar o facturar productos en la base de datos.
Importante
AvaTax está disponible para integrarlo con bases de datos y empresas ubicadas en Estados Unidos y Canadá. Consulta País fiscal para obtener más información.
Ver también
Consulte la documentación que aparece a continuación para integrar y configurar una cuenta de AvaTax con la base de datos de Odoo:
Reportes¶
Para la localización de los Estados Unidos tendrá disponible de inmediato varias selecciones de reportes en el menú desplegable que encontrará en :
Balance general: un «resumen» de la posición fiscal de la empresa en un momento específico. Este incluye los activos, pasivos y el capital de la empresa.
Estado de resultados: También conocido como estado de ganancias y pérdidas, proporciona un resumen de los ingresos, gastos, ganancias y pérdidas de la empresa durante un periodo específico.
Estado de flujo de efectivo: muestra la cantidad de efectivo y equivalentes que la empresa ha recibido y gastado durante un periodo específico.
Resumen ejecutivo: un reporte general que cubre los indicadores clave de rendimiento de la posición fiscal de una empresa, como ingresos, ganancias y deudas.
Reporte fiscal: Un formulario oficial que se presenta a una autoridad tributaria. Este reporta los ingresos, gastos y otra información fiscal pertinente. Los reportes fiscales permiten que los contribuyentes calculen los impuestos a pagar, programen los pagos correspondientes o soliciten su saldo a favor. En Odoo puede elaborar un reporte fiscal mensual, bimestral, trimestral, cuatrimestral, semestral y anual.
Registro de efectivo: un reporte que muestra las transacciones de efectivo (sin importar el diario) con el saldo después de la transacción. Esto solo es visible si se instala el módulo Estados Unidos - Reportes contables (
l10n_us_reports).Reporte 1099: un archivo CSV descargable de los pagos realizados a personas que no son empleados durante un periodo para registrar de manera electrónica en un servicio externo. Esto es solo visible si tiene el módulo Reporte 1099 (
l10n_us_1099) instalado.
Dependiendo del tipo de reporte algunos filtros estarán disponibles en la parte superior del tablero:
Un filtro de fecha, representado por el icono (calendario) que precede una fecha en formato MM/DD/AAAA. Úselo para seleccionar una fecha específica o un rango de fechas para el reporte.
Un filtro de comparasión, para comparar los periodos de reportes entre ellos.
Un filtro de diario, representado por el icono (libro) y la configuración predeterminada de Todos los diarios. Use este filtro para especificar qué diarios se deben incluir en el reporte.
Un filtro de tipos de asiento, representado por el icono (filtro), con la configuración predeterminada Solo asientos registrados - Base de acumulación. Use este filtro para determinar qué tipo de asientos contables se deben incluir en el reporte (por ejemplo, registrados o en borrador), así como el tipo de método contable (por ejemplo, acumulación o efectivo).
Hay opciones de vista en este filtro también, una que Oculta las líneas en 0 para ver solo lo más importante, así como una opción para dividir horizontalmente para mantener el reporte arriba del doblez de la pantalla, así ya no tendrá que deslizarse hacia abajo.
Un filtro decimal que incluye cifras con centavos de forma predeterminada, tal como se indica con en .$. Use las otras opciones del menú desplegable para cambiar las cifras en el reporte a números enteros (en $), miles (en K$) o millones (en M$).
Un filtro para personalizar los reportes, representado con un icono de (engranaje). Use este filtro para personalizar las secciones y líneas del registro actual, o cree reportes nuevos, como desee.
Reporte 1099¶
El reporte 1099, disponible si instala el módulo reporte 1099 (l10n_us_1099), incluye pagos que se hacen a personas que no son empleados durante un periodo de reportes. Use el archivo descargable CSV del reporte en Odoo para pagos electrónicos 1099 a través de un servicio de un tercero.
Para generar un reporte 1099, vaya a al asistente .
Primero, ingrese un rango de fecha de las transacciones por reportar en los campos Fecha de inicio y Fecha de finalización.
Después edite los apuntes contables que aparecen en el asistente. Haga clic en Agregar una línea para agregar los apuntes faltantes y asegúrese de eliminar los que no deben estar en el reporte, solo haga clic en el botón (eliminar) de la fila.
Por último, haga clic en el botón Generar una vez que haya incluido todos los elementos necesarios en el reporte 1099. Esta acción descargará un archivo CSV que agrupa las transacciones por el contacto que recibió los pagos.
Estado de flujo de efectivo¶
Vaya al tablero Estados de cuenta de flujo de efectivo (CFS, por sus siglas en inglés) en . Aquí, los reportes CFS se pueden generar con varios filtros que están disponibles en la parte superior del tablero.
Odoo usa un método de flujo de efectivo directo para compilar los estados de flujo de efectivo para medir flujos de entrada y salida de efectivo reales de las operaciones de la empresa, como cuando se recibe efectivo de clientes o cuando se hacen pagos en efectivo a los proveedores.
De forma predeterminada, cualquier cuenta con una de las tres etiquetas predeterminadas en el tablero del plan de cuentas aparece en el reporte. Estas etiquetas son: Actividades operativas, Actividades de financiamiento y Actividades de inversión y extraordinarias.
Además, el estado de flujo de efectivo de Odoo:
se limita a los diarios Banco y Efectivo para reflejar el dinero que entra y sale, y
También incluye cuentas de gastos para mostrar las transacciones de contraparte contra los asientos contables de banco o efectivo sin incluir la actividad de cuentas por cobrar y cuentas por pagar.
Example
Cree una factura de proveedor por $100, como un gasto operativo (no AP). Al hacerlo, no se reflejará una transacción en el estado de flujo de efectivo. Sin embargo, registrar un pago correspondiente por $100 y la transacción se reflejará en el estado de flujo de efectivo como Efectivo pagado por actividades operativas.
Descuento por pronto pago¶
Vaya a para configurar los descuentos por pago anticipado. Cada término de pago se puede configurar con un descuento de por pago anticipado y reducción de impuestos.
Emitir cheques¶
Usar cheques todavía es un método de pago común en los Estados Unidos. Asegúrese que haya instalado el módulo Diseño de cheques de EE. UU. (l10n_us_check_printing para la localización de Estados Unidos.
Para activar la impresión de cheques con Odoo vaya a y busque la sección Pagos de proveedor. Ahí, seleccione la casilla Cheques para que aparezcan varios campos que le permitirán configurarlos.
Seleccione un diseño de cheque preimpreso o en blanco desde el menú desplegable:
Imprimir cheque (superior) - Estados Unidos
Imprimir cheque (medio) - Estados Unidos
Imprimir cheque (inferior) - Estados Unidos
Imprimir cheque en blanco (superior) - Estados Unidos
Imprimir cheque en blanco (medio) - Estados Unidos
Imprimir cheque en blanco (inferior) - Estados Unidos
Después, decida si desea seleccionar la casilla Talón de cheque de varias páginas.
En caso de que sea necesario también puede configurar el margen superior e izquierdo del cheque.
Una vez que toda la configuración de los cheques esté completa, guarde los ajustes.
Truco
El formato de cheques preimpresos (cheques que no están en blanco) necesita papel preimpreso de un proveedor externo. Le recomendamos los cheques preimpresos de checkdepot.net.
Importante
Use uno de los formatos de cheque en blanco para imprimir la información del cheque cuando sea necesario. Deberá usar tinta o tóner MICR que cumpla con los estándares para la impresión de cheques, así como papel de calidad para cheques. Al crear el cheque en blanco también se imprime otra información, como el nombre de la empresa, la cuenta bancaria y el número de cheque.
Ver también
Nómina¶
La aplicación Nómina calcula el pago de cada empleado según su trabajo, vacaciones, permisos por enfermedad, prestaciones y deducciones. Nómina toma información de las aplicaciones Asistencias, Registro de horas, Vacaciones, Empleados y Gastos para calcular las horas trabajadas y la compensación de todos los empleados.
Al usar una aplicación para nómina externo, como ADP, tendrá que exportar varios datos relacionados a la nómina, como registros de entradas al trabajo, devolución de gastos, impuestos, comisiones y otros datos importantes para que la información se pueda subir al proveedor de nómina, que después emitirá los recibos de nómina o directamente depositará los fondos a la cuenta bancaria del empleado.
Para poder exportar los datos de nómina primero debe validar y corregir las entradas de trabajo. Consulte la documentación entradas de trabajo para más información sobre la validación.
Una vez que las entradas de trabajo se validen, podrá exportar la información a ADP.
Después de que los pagos se le hayan hecho a los empleados, puede procesar recibos de nómina en lote, validarlos y publicarlos a los diarios correspondientes para mantener todos los registros financieros en Odoo al día.
Información requerida¶
Es importante tener la aplicación Empleados instalada y completar toda la información del personal. Varios campos tanto en los registros de los empleados y en los contratos de los empleados son necesarios para procesar la nómina de forma correcta. Asegúrate de completar los siguientes campos en cada lugar.
Registros de empleados¶
Cada registro de empleado incluye información que la aplicación Nómina necesita para procesar los recibos de nómina de forma correcta, como información bancaria, fiscal y laboral.
Vaya a la y seleccione un registro de empleado para ver la sección del formulario del empleado que afectará directamente a la Nómina:
Pestaña de Información de trabajo:
Dirección laboral: indica dónde están ubicados los empleados, incluyendo el estado, lo cual afecta el cálculo de impuestos.
Horas laborables: determina cómo se calcula la paga y determina si un empleado trabajó tiempo extra.
Pestaña de Información privada:
Número de seguridad social: los últimos cuatro dígitos del número de seguridad social del empleado que aparecerá en los recibos de nómina.
Número de cuenta bancaria: la cuenta bancaria asociada al archivo de pago NACHA.
Pestaña de ajustes de RR. HH.:
Categoría de declaración del contribuyente: la categoría de contribuyenque que un empleado usa para el cálculo de impuestos en el recibo de nómina, que puede ser diferente a la categoría de su estado.
Categoría del estado de declaración del contribuyente: la categoría de declaración que un empleado usa para su estado para el cálculo de impuestos en el recibo de nómina.
Formulario W-2: hay un formulario de impuestos para Estados Unidos que incluye sueldos, impuestos y beneficios que se le pagan al empleado durante el periodo fiscal (usualmente un año).
Formulario W-4: un formulario de IRS que ayuda a realizar un esquema del total de impuestos federales que se deben retener de un empleado, que la empresa paga a IRS.
Contratos de los empleados¶
En el contrato del empleado también hay información que influye en la aplicación Nómina.
Vaya a y seleccione un contrato para ver las secciones del contrato que afectarán a Nómina.
Información general:
Tipo de estructura salarial: Estados Unidos: Empleado: define cuándo se le paga al empleado, su horario laboral y su tipo de entrada al trabajo.
Origen de la entrada de trabajo: determina cómo se generan las entradas al trabajo.
Pestaña de información salarial:
Número de seguridad social: los últimos cuatro dígitos del número de seguridad social del empleado que aparecerá en los recibos de nómina.
Tipo de salario: determina cómo se le pagará al empleado, ya sea con un sueldo fijo o con un salario por hora.
Programar pago: define la frecuencia con la que se le paga al empleado, ya sea Anual, Semestral, Trimestral, Bimestral, Mensual, Quincenal, Semanal o Diario. En los estados unidos, los pagos más comunes son los quincenales (24 pagos al año) o cada dos semanas (26 veces al año).
Costo de sueldo, anual y mensual: se usa para mostrar el costo total de un emplado. Se recomienda llenar primero el sueldo Anual, ya que llenará de forma automática el resto de los campos.
Beneficios: llena esta sección según las selecciones del empleado. Los beneficios antes de los impuestos disminuyen el sueldo neto, ue disminuye la cantidad total gravable. Esto se muestra al inicio de cada recibo de nómina.
Beneficios después de impuestos: estos beneficios son deducciones que se hacen después de que se calculan los impuestos. Estos se ven al final del recibo de nómina antes de que se muestre la cantidad neta.
Ver también
Exportar entradas de trabajo a ADP¶
Requisitos¶
Para crear un reporte que se pueda subir a ADP, hay unos pasos iniciales de configuración que se deben completar primero.
Primero, asegúrese que está instalado el módulo Estados Unidos - Nómina - Exportar a ADP (l10n_us_hr_payroll_adp).
Después, la empresa debe tener un código ADP configurado en sus ajustes. Para ello, vaya a e ingrese el código ADP en la sección Localización EE. UU.
Después, los tipos de entrada al trabajo deben tener el código ADP correcto en el campo Código externo para cada tipo de entrada laboral a la que se hace referencia.
Finalmente, cada empleado debe tener configurado un código ADP en su formulario de empleado. Para hacerlo, vaya a la , seleccione el registro del empleado y abra la pestaña ajustes de RR. HH. Ingrese el código ADP en la sección información ADP.
El código ADP es la forma en la que ADP identifica a ese empleado particular y usualmente es un número de seis dígitos.
Ver también
Exportar datos¶
Una vez que se verificaron las entradas laborales puede exportar la información a un archivo CSV, que después puede subir a ADP.
Para exportar la información vaya a , después haga clic en Siguiente. Después, ingrese la Fecha de inicio y de finalización para las entradas de trabajo que necesiten usar un calendario emergente.
Después, ingrese el ID del lote en el campo correspondiente. La recomendación en este campo es ingresar la fecha en formato AA-MM-DD, seguido de otros caracteres para distinguir a ese lote en específico, como un nombre de departamento, o cualquier otra característica del lote.
Ingrese la descripción del lote en el campo correspondiente. Esta descripción debe ser corta y descriptiva, pero diferente al nombre del lote.
Asegúrese de que en el campo Empresa esté la empresa correcta. Cambie la empresa seleccionada en el menú desplegable, si necesita.
Por último, agrega la información de las entradas de trabajo del empleado a la lista. Haz clic en Agregar una línea para abrir la ventana emergente Agregar: Empleado. Puedes filtrar la lista para encontrar a los empleados que quieres agregar.
Truco
Procese la exportación de datos en varios grupos en lugar de en un grupo largo que contenga a todos los empleados. Esto ayuda a diferenciar entre los lotes y hace que el procesamiento sea más sostenible en general. Las formas más comunes de agrupar empleados es por departamento, o por tipo de salario (por hora o sueldo).
Seleccione a los empleados que desee agregar a la lista con la casilla ubicada a la izquierda de su nombre. Una vez que los haya seleccionado, haga clic en el botón Seleccionar ubicado en la esquina inferior izquierda y estos aparecerán en la lista.
Para crear el archivo CSV, haga clic en el botón Generar en la esquina inferior izquierda.
ACH - transferencias electrónicas¶
Los pagos de Cámara de compensación automatizada (ACH, por sus siglas en inglés) son una forma moderna de transferir fondos de manera electrónica entre cuentas bancarias y reemplaza los métodos tradicionales en papel. Los pagos ACH usualmente se usan para depósitos directos, pagar facturas y transacciones empresariales.
Recibir pagos ACH: integración con el proveedor de pago¶
Los pagos ACH son compatibles con las integraciones de Authorize.net y Stripe en Odoo.
Enviar pagos: archivos NACHA¶
Odoo puede generar un archivo Asociación de la cámara de compensación automatizada (NACHA, por sus siglas en inglés) compatible con ACH para enviar al banco de una empresa. Para cada diario de Banco individual que la empresa quiera usar para pagarle a los proveedores, necesita llenar una sección de configuración de NACHA en su base de datos de Odoo.
Configuración¶
Primero vaya a . Abra el diario de banco y haga clic en la pestaña Pagos salientes.
Nota
La información de configuración NACHA a continuación usualmente la brinda la institución financiera de la empresa una vez que se les aprobó enviar pago a través de su cuenta.
Los campos necesarios para generar un archivo ACH compatible con NACHA para enviar al banco de la empresa están en la sección Configuración NACHA. Primero ingrese el número de ruta de la institución financiera en el campo Destino inmediato, esta información está disponible en internet y suele variar según la ubicación del banco. Por lo general este número lo proporcionan al configurar la cuenta.
Después escribe la razón social de la institución financiera en el campo Destino. El banco o la cooperativa de crédito te proporcionará esta información.
Después del campo Destino sigue el campo Origen inmediato. Ingrese el ID de la empresa de 9 dígitos o el Número de identificación de patrón (EIN, por sus siglas en inglés) en este campo. Esta información también se la dará la institución financiera.
Después, ingrese el número de identificación de la empresa, que es un número de 10 dígitos creado al combinar el ID de la empresa de 9 dígitos o el EIN, así como un número adicional al inicio de la secuencia, usualmente el número es un 1. Revise con su institución financiera si este número no coincide pera verificar que es correcto, ya que este número se le da a las cuentas aprobadas por ACH.
A continuación ingrese el número Identificación DFI de origen, que debe contener el número de 8 dígitos que le asignó su institución financiera.
Importante
Ingrese los valores numéricos en esta sección tal como la institución financiera de la empresa los brindó (por ejemplo, el banco o la unión de crédio), de lo contrario es posible que no pueda realizar una configuración exitosa de Odoo.
Hay dos opciones para el siguiente campo: Código de clase de entrada estándar. Abre el menú desplegable y elige Crédito o débito corporativo (CCD) o Pago y depósito preacordado (PPD). La institución financiera te indicará cuál elegir. Crédito o débito corporativo (CCD) aparece seleccionada de forma predeterminada.
Por último puedes activar la opción Archivos balanceados generados. Selecciona la casilla ubicada del lado derecho de ella para habilitarlos. Consulta al contador o asesor financiero de la empresa para decidir si activar este campo o no.
Haga clic en el icono (subir a la nube) para guardar la configuración de forma manual, o salga de la pantalla para guardar de forma automática. La configuración está completa.
Crear pago por lotes¶
Después, registre cada pago en Odoo con el método de pago NACHA.
Ver también
Importante
Tenga en cuenta la hora límite para los pagos en el mismo día. O el archivo debe tener una fecha futura asociada a cada pago, o el archivo debe enviarse antes de la hora límite, si las fechas incluidas en él coinciden con la fecha de hoy. Consulte con la entidad financiera la hora límite exacta para procesar los pagos en el mismo día.
Una vez que haya realizado todos los pagos que se incluirán en el archivo NACHA ACH necesitará hacer un pago en lote desde el menú Acción.
Vaya a la página de pagos en para crear pagos en lote. Para seleccionar todos los pagos a incluir en el archivo NACHA ACH debe hacer clic en las casillas ubicadas a la izquierda de las filas.
Importante
Todos los pagos del lote deben compartir el mismo método de pago, es decir, NACHA.
Después ve al pago por lotes (). Haz clic en el pago recién creado y luego ve a la pestaña Archivo exportado. El archivo generado aparecerá su fecha de generación. Haz clic en el botón (descargar) para bajar el archivo.
Si necesita realizar cualquier ajuste haga clic en el botón Volver a generar archivo de exportación para crear un nuevo archivo NACHA ACH.
Ver también
ISO 20022¶
ISO 20022 es un estándar global para enviar información financiera entre bancos y sistemas de pago con archivos XML. Puedes verlo como un lenguaje universal para mensajes de dinero.
Este estándar ayuda a que los bancos de todo el mundo se comuniquen de la misma forma o con el mismo idioma para transferir la información sin errores. Esto hace que enviar y recibir dinero sea más rápido, claro y seguro.
En Odoo, los archivos ISO 20022 se generan desde los pagos por lotes.
Configuraciones¶
Antes de crear registros ISO 20022 es necesario configurar varias cosas, como los ajustes generales, la información de contacto de la empresa y la información de contacto y bancaria de todos los destinatarios.
Ajustes¶
Primero, ve a , dirígete a a la sección Pago de cliente y activa la función Pagos por lote.
Después ve a la sección Pagos de proveedor y activa la función Transferencia de crédito SEPA / ISO20022. Al activarla aparecen tres campos: Tu empresa, Identificación del nombre y Emisor. Ingresa la información en estos campos, ya que el banco la necesita para identificar la cuenta y será parte del archivo XML.
Haz clic en Guardar después de hacer cambios.
Nota
La información de Identificación del nombre y Emisor suele proporcionarla el banco.
Información de la empresa¶
Asegúrate de que la dirección de la empresa sea correcta, ya que los archivos XML generados incluyen la dirección. Ve a y haz clic en la empresa para abrir su formulario. Verifica que los campos de la sección Dirección de la pestaña Información general sean correctos y estén completos.
Información del destinatario¶
El archivo XML generado incluye la dirección y la información bancaria de todos los destinatarios. Abre la aplicación Contactos y asegúrate de que cada registro de contacto que recibe pagos, tanto personas como empresas, tenga la información completa en los campos de la sección Dirección en la parte superior del formulario.
Después, haz clic en la pestaña Contabilidad y asegúrate de que haya al menos una cuenta bancaria confiable en el campo Bancos. Si no aparece ninguna, agrega una nueva cuenta bancaria.
Agregar una cuenta¶
Para agregar una cuenta bancaria a un registro de contacto, abre la aplicación Contactos, haz clic en el contacto y luego ve a la pestaña Contabilidad. Haz clic en el campo vacío junto a Bancos, haz clic en Crear… y aparecerá una ventana emergente llamada Crear bancos. Completa los siguientes campos del formulario y luego haz clic en Guardar:
Número de cuenta: Ingresa el número de cuenta bancaria.
Número ABA / de ruta: Ingresa el número ABA o de ruta de la cuenta.
Titular de la cuenta: Usa el menú desplegable para seleccionar a la persona titular de la cuenta. Este campo incluye el nombre del contacto (persona o empresa) de forma predeterminada.
Banco: Usa el menú desplegable para seleccionar el banco de la cuenta. Si el banco no aparece en la lista, crea uno nuevo con Buscar más…, luego haz clic en Nuevo y completa el formulario Crear banco.
Enviar dinero: Asegúrate de que este botón tenga la opción Confiable activa. El botón y el texto serán de color verde si la cuenta bancaria es confiable. Si no la marcas como confiable aparecerá un error cuando intentes pagarle al contacto.
Nota
Las cuentas bancarias confiables aparecen de color verde en la pestaña Contabilidad.
Ajustes del diario bancario¶
Asegúrate de que los métodos de pago ISO aparezcan en el diario bancario y que estén configurados de forma correcta. Ve a y haz clic en el diario Banco. Haz clic en la pestaña Pagos salientes y confirma que en la columna Método de pago aparezcan ISO20022 y U.S. ISO20022.
Luego confirma que todas las entradas tengan la cuenta 101404 Pagos pendientes en la columna Cuentas de pagos pendientes. Esto permite que Odoo cree asientos contables para los pagos.
ISO20022 y U.S. ISO20022¶
U.S. ISO20022 funciona igual que el estándar ISO, con reglas y formato específicos de Estados Unidos.
Example
U.S. ISO20022 usa números de ruta ABA, exclusivos de Estados Unidos, mientras que el ISO20022 genérico usa números IBAN.
Destacado |
ISO 20022 global |
ISO 20022 de Estados Unidos |
|---|---|---|
Desarrollada por |
ISO (organización global) |
Operadores de sistemas de pago de EE. UU. (Fed, TCH, NACHA) |
Usado para |
Pagos globales y transfronterizos |
Pagos nacionales en EE. UU. |
Formatear |
Estándar basado en XML |
XML (misma base) con reglas de datos de Estados Unidos |
Ejemplos |
Transferencia de crédito SEPA (Europa), mensajes SWIFT MX |
Fedwire ISO 20022, CHIPS ISO 20022 |
Diferencias |
Campos y formatos globales |
Versión adaptada para las necesidades de Estados Unidos (por ejemplo, números de ruta ABA en lugar de IBAN) |
Truco
Lo más recomendable es usar el ISO20022 genérico para las transferencias internacionales y U.S. ISO20022 para transferencias nacionales.
Flujo¶
Primero crea y confirma una factura de proveedor, luego haz clic en el botón Pagar para abrir la ventana emergente Pagar. Con el menú desplegable selecciona ISO20022 en el campo Método de pago y haz clic en Crear pago.
Ahora aparecerá la cinta verde En proceso de pago en la factura de proveedor. Después, ve a y selecciona la casilla junto al pago realizado con el archivo ISO20022 para elegirlo. Haz clic en Crear lote y luego haz clic en Validar en el formulario del lote. Una vez validado, el pago por lote pasará a la etapa Enviado y el sistema creará el archivo XML U.S. ISO20022 y lo agregará al chatter. Puedes descargar el archivo XML y usarlo para iniciar un pago bancario.
Después de crear el archivo XML, los siguientes pasos ocurren fuera de la base de datos de Odoo.
Ingresa al portal en línea o al sistema de pagos del banco. La mayoría de los bancos que aceptan ISO 20022 tienen una sección especial para cargar archivos o importar pagos. Sube el archivo XML de ISO 20022 que creó Odoo (termina en .xml) y cárgalo al sistema del banco.
El banco revisa el archivo XML y confirma que todos los detalles (cuentas, importes y más) sean válidos. La lista de pagos aparece dentro del archivo. Revisa y confirma la información y luego haz clic en Aprobar o Enviar.
El banco procesa cada pago del archivo y transfiere los fondos a los destinatarios.