Plăți clienți SEPA Direct Debit (SDD)

SEPA (Single Euro Payments Area) este o inițiativă de integrare a plăților a Uniunii Europene care facilitează plățile electronice standardizate și simplificate în euro în țările participante. Cu SEPA Direct Debit (SDD), clienții semnează un mandat care vă autorizează să colectați plăți viitoare din conturile lor bancare. Acest lucru este deosebit de util pentru plățile recurente bazate pe un abonament.

Puteți înregistra mandatele SDD ale clienților în Odoo și genera fișiere XML care listează plățile care trebuie colectate cu mandatele. Încărcarea acestor fișiere la banca dumneavoastră le instruiește să colecteze aceste plăți de la clienții dumneavoastră.

Notă

  • SDD este acceptat de toate țările SEPA, care includ cele 27 de state membre ale Uniunii Europene, precum și țări suplimentare.

  • Listă a tuturor țărilor SEPA.

Configurare

Identificatorul creditorului

Pentru a activa SDD pentru plățile clienților, mergeți la Contabilitate ‣ Configurare ‣ Setări, defilați la secțiunea Plăți clienți, activați SEPA Direct Debit (SDD) și faceți clic pe Salvează. Apoi, defilați din nou la secțiunea Plăți clienți, setați Identificatorul creditorului companiei și faceți clic pe Salvează.

Sfat

Identificatorul creditorului este furnizat de banca dumneavoastră sau de autoritatea responsabilă cu livrarea acestora în țara dumneavoastră. În scopuri de testare, puteți folosi identificatorul de creditor de test DE98ZZZ09999999999.

Versiunea fișierului PAIN

În mod implicit, fișierele XML compatibile SEPA generate de Odoo folosesc formatul SDD PAIN.008.001.02. Dacă banca dumneavoastră necesită versiunea actualizată din 2023, mergeți la Contabilitate ‣ Configurare ‣ Jurnale și selectați jurnalul Bancă. Apoi, în fila Plăți primite, setați câmpul Versiunea SEPA Pain la Actualizat 2023 (Pain 008.001.08).

Vedeți și

Ghidul de implementare SEPA Direct Debit Core Client-către-PSP.

Mandate direct debit SEPA

Un mandat SDD este un document legal care autorizează o companie să debiteze fonduri din contul bancar al unui client. Include informații cheie, cum ar fi numele clientului și IBAN-ul, data de început și sfârșit a mandatului, și identificatorul unic al mandatului. Formularul de mandat trebuie completat și semnat de client.

Crearea mandatelor

Pentru a crea un mandat SDD:

  1. Mergeți la Contabilitate ‣ Clienți ‣ Mandate de debitare directă.

  2. Faceți clic pe Nou și completați câmpurile.

  3. Faceți clic pe Trimite și tipărește, editați opțional email-ul, apoi faceți clic pe Trimite și tipărește pentru a trimite formularul de mandat clientului pentru semnătură.

  4. Faceți clic pe Validează pentru a activa mandatul.

Important

Un IBAN valid trebuie definit în câmpul Numărul contului al jurnalului bancar folosit pentru a primi plățile SDD pentru mandat.

Sfat

  • Pentru a tipări formularul de mandat după ce mandatul a fost validat, faceți clic pe pictograma (roata dințată), apoi selectați Formularul de mandat.

  • Schema SDD depinde de tipul clientului: Selectați CORE pentru clienții B2C și B2B pentru clienții B2B.

  • Mandatele SDD sunt create automat pentru plățile online făcute cu SDD.

Odată ce un mandat SDD este activ, plățile SDD ulterioare pot fi generate prin Odoo și încărcate în interfața dvs. de banking online. Clienții cu un mandat SDD activ pot folosi de asemenea această metodă de plată pentru cumpărături online.

Închiderea sau revocarea unui mandat

Mandatele SDD se închid automat după Data de sfârșit. Dacă acest câmp este lăsat gol, mandatul rămâne activ până când este închis sau revocat. Pentru a închide sau revoca un mandat, mergeți la Contabilitate ‣ Clienți ‣ Mandate de debitare directă, selectați mandatul relevant și faceți clic pe Închide sau Revocă.

Închiderea unui mandat actualizează ziua de sfârșit a mandatului la ziua curentă. Facturile emise după ziua prezentă nu vor fi procesate cu o plată SDD. Revocarea unui mandat dezactivează mandatul imediat. Nu se mai poate înregistra nicio plată SDD, indiferent de data facturii. Cu toate acestea, plățile care au fost deja înregistrate sunt încă incluse în următorul fișier XML SDD.

Atenționare

  • Mandates are automatically closed 36 months after the date of the last collection.

  • Mandatele închise sau revocate nu pot fi reactivate.

Procesarea plăților SDD

Toate plățile SDD înregistrate pot fi procesate deodată prin încărcarea unui fișier XML care conține un lot de toate plățile SDD postate în interfața dvs. de banking online. Pentru a face acest lucru, urmați acești pași:

  1. Creați o plată în lot și includeți plățile SDD de colectat.

    Sfat

    Puteți filtra plățile după schema SDD folosind filtrele SDD CORE și SDD B2B.

  2. Validați plata în lot. Fișierul XML este generat automat și disponibil pentru descărcare în conversație.

  3. Descărcați fișierul XML și încărcați-l în interfața dvs. de banking online pentru a procesa plățile.

  4. Odată ce plata în lot SDD a fost primită, reconciliați tranzacția cu plata în lot pentru a marca facturile asociate ca Plătite.

Sfat

  • Pentru a vizualiza plățile și facturile legate de un mandat SDD specific, faceți clic pe butoanele inteligente Colecții și Facturi Plătite din formularul Mandat de Debit Direct.

  • Faceți clic pe Regenerează fișierul de export pentru a regenera fișierul XML.

Vedeți și

Respingeri SDD

Respingerile SDD pot apărea din mai multe motive, cel mai comun fiind fondurile insuficiente în contul clientului. Cu SDD, contul destinatarului este creditat înainte ca fondurile să fie efectiv debitate din contul clientului. Ca urmare, dacă o plată SDD este respinsă ulterior, banca retrage automat suma acelei plăți din contul destinatarului, și o nouă tranzacție pentru o sumă negativă este creată pentru a reflecta respingerea SDD.

Respingerile SDD sunt tratate diferit în funcție de faptul dacă conturile în suspensie sunt configurate sau nu pentru metoda de plată SDD.

Notă

Următoarele proceduri presupun că tranzacția bancară a plății SDD primite a fost deja reconciliată cu plățile sau facturile.

Dacă nu sunt configurate conturi în suspensie pentru metoda de plată SDD, nu se creează nicio înregistrare în jurnal. În acest caz, trebuie să anulați și să dereconciliați plata.

  1. Accesați factura legată de plata SDD respinsă.

  2. Faceți clic pe butonul inteligent Plăți pentru a accesa plata asociată cu factura.

  3. Faceți clic pe Resetează la schiță, apoi Anulează.

  4. Întoarceți-vă la factură și faceți clic pe icoana (informații) din subsolul filei Linii Factură, apoi faceți clic pe Dereconciliază.

  5. Accesați vizualizarea de reconciliere a jurnalului bancar și reconciliați tranzacția creată pentru respingerea SDD cu debitul (elementul negativ din jurnal) către contul de creanțe pe tranzacția bancară primită.