SEPA 直接借记 (SDD) 客户付款

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的一项支付一体化倡议，旨在促进参与国之间标准化和简化的欧元电子支付。通过**SEPA 直接借记**，客户签署一份授权书，授权您从其银行账户中收取未来的付款。这对于基于 订阅 的周期性付款尤其有用。

您可以在 Odoo 中记录客户 SDD 授权书，并生成列出要通过授权书收取的付款的 XML 文件。将这些文件上传到您的银行 将指示银行从您的客户处收取这些款项。

備註

  • SDD 得到所有 SEPA 国家的支持，包括欧盟的 27 个成员国以及其他一些国家。

  • 全部SEPA国家列表.

配置

债权人标识符

要为客户付款启用 SDD，请前往 会计 ‣ 配置 ‣ 设置，滚动到 客户付款 部分，启用 SEPA 直接借记，然后点击 保存。接着，再次滚动到 客户付款 部分，设置公司的 债权人标识符，并点击 保存。

小訣竅

债权人标识符由您的银行或您所在国家负责发放该标识符的机构提供。出于测试目的，您可以使用测试债权人标识符`DE98ZZZ09999999999`。

PAIN 文件版本

默认情况下，Odoo 生成的 符合 SEPA 标准的 XML 文件 使用 SDD PAIN.008.001.02 格式。如果您的银行要求使用 2023 年更新版本，请前往 会计 ‣ 配置 ‣ 日记账 并选择 银行`日记账。然后，在 :guilabel:`收款 选项卡中，将 SEPA Pain 版本 字段设置为 2023 年更新版 (Pain 008.001.08)。

也參考

SEPA 直接借记核心客户至PSP实施指南。

SEPA直接借记授权

SDD 授权书是一份法律文件，授权公司从客户的银行账户中扣款。它包含关键信息，例如客户姓名和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表格必须由客户填写并签署。

创建授权书

要创建 SDD 授权书：

  1. 前往 会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权书。

  2. 点击 新建 并填写各字段。

  3. 点击 发送并打印，可选择编辑电子邮件内容，然后再次点击 发送并打印，将授权书表格通过电子邮件发送给客户签署。

  4. 点击 验证 以激活该授权书。

重要

必须在用于接收 SDD 付款的 银行日记账 的 账号 字段中定义一个有效的 IBAN。

小訣竅

  • 授权书验证后如需打印授权书表格，请点击 齿轮 图标，然后选择 授权书表格。

  • SDD 方案 取决于客户类型：对于 B2C 客户选择 CORE，对于 B2B 客户选择 :B2B。

  • 对于使用 SDD 进行的 在线支付，系统会自动创建 SDD 授权书。

一旦 SDD 授权书生效，后续的 SDD 付款就可以通过 Odoo 生成并 上传到您的网上银行界面。拥有有效 SDD 授权书的客户也可以使用此付款方式进行 在线购物。

关闭或撤销授权书

SDD 授权书在其 结束日期 之后会自动关闭。如果此字段留空，则授权书将保持有效，直到被关闭或撤销。要关闭或撤销授权书，请前往 会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权书，选择相关授权书，然后点击 关闭 或 撤销。

**关闭授权书**会将授权书的结束日期更新为当前日期。在当前日期之后开具的发票将无法通过 SDD 付款处理。撤销授权书会立即使授权书失效。无论发票日期如何，都无法再登记任何 SDD 付款。但是，已经登记的付款仍将包含在下一个 SDD XML 文件 中。

警告

  • 授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。

  • 已关闭或已撤销的授权书无法重新激活。

处理 SDD 付款

所有已登记的 SDD 付款可以通过上传一个包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件到您的网上银行界面来一次性处理。请按照以下步骤操作：

  1. 创建批量付款 并将需要收取的 SDD 付款包含在内。

    小訣竅

    您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。

  2. 验证 该批量付款。XML 文件会自动生成，并可在沟通栏中下载。

  3. 下载 XML 文件并将其上传到您的网上银行界面以处理付款。

  4. 一旦收到 SDD 批量付款，请将交易与批量付款进行 核销，以将相关发票标记为 已支付。

小訣竅

  • 要查看与特定 SDD 授权书关联的付款和发票，请点击 直接借记授权书 <accounting/batch_sdd/sdd_mandates>`表单上的 :guilabel:`收款 和 已付发票 智能按钮。

  • 点击 重新生成导出文件 以重新生成 XML 文件。

也參考

SDD 拒付

SDD 拒付可能由多种原因引起，最常见的是客户账户余额不足。对于 SDD，收款人账户会在资金实际从客户账户扣款之前就已入账。因此，如果一笔 SDD 付款后来被拒付，银行会自动从收款人账户中扣除该笔付款的金额，并创建一笔负金额的新交易来反映 SDD 拒付。

SDD 拒付的处理方式取决于是否为 SDD 付款方式配置了 待处理科目。

備註

以下流程假设传入的 SDD 付款的银行交易已与付款或发票进行了 核销。

如果未为 SDD 付款方式配置 待处理科目，则不会创建日记账分录。在这种情况下，您必须取消付款并取消核销。

  1. 访问与被拒付的 SDD 付款关联的发票。

  2. 点击 付款 智能按钮，访问与该发票关联的付款。

  3. 点击 重置为草稿，然后点击 取消。

  4. 返回该发票，点击 发票行 选项卡页脚中的 (信息) 图标，然后点击 取消核销。

  5. 访问银行日记账的核销视图，并将为 SDD 拒付创建的交易与传入银行交易上的应收科目借方（负日记账项目）进行 核销。