Métodos de pago (tarjetas de pago, pagos en línea)¶
Odoo tiene integración con varios métodos de pago que permiten que sus clientes paguen en sus portales de cliente o su sitio web de Comercio electrónico. Pueden pagar órdenes de venta, facturas, o suscripciones de pagos recurrentes con sus métodos de pago favoritos, como con tarjetas de crédito.
Ofrecer diversos métodos de pago incrementa las probabilidades de recibir pagos a tiempo, o incluso de inmediato, ya que lo hace más conveniente para sus clientes al pagar con un método de pago que prefieran y en el que confíen.
Nota
Las aplicaciones de Odoo delegan la gestión de información sensible al método de pago certificado para que no se tenga que preocupar por el cumplimiento PCI.
Esto significa que no se almacena nada de información sensible (como los números de tarjeta de crédito o credenciales) en los servidores de Odoo o en las bases de datos de Odoo alojadas en algún otro lado. En su lugar, las aplicaciones de Odoo utilizan un número de referencia único para los datos almacenados de forma segura en los sistemas de los métodos de pago.
Proveedores de pago¶
Desde un punto de vista de contabilidad, podemos distinguir dos tipos de métodos de pago: los pagos que van directamente a la cuenta bancaria y siguen el flujo de trabajo normal de conciliación, y los métodos de pago que son servicios de terceros y requieren que siga otro flujo de trabajo contable.
Pagos bancarios¶
- Al seleccionar esta opción, Odoo muestra su información de pago con una referencia de pago. Debe aprobar el pago de forma manual una vez que lo haya recibido en su cuenta bancaria.
- Sus clientes pueden firmar un mandato de Domiciliación bancaria SEPA y hacer el cargo a su cuenta bancaria directamente.
Proveedores de pago en línea¶
Redirección al sitio web del método de pago |
Pago desde Odoo |
Guardar tarjetas |
Capturar el importe manualmente |
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Alipay |
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Buckaroo |
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Ingenico |
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PayUMoney |
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SIPS |
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Stripe |
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Nota
Algunos de estos proveedores de pago en línea también se pueden agregar como Cuentas bancarias, pero esto no es el mismo proceso que agregarlos como métodos de pago. Los métodos de pago permiten a los clientes pagar en línea; las cuentas bancarias se agregan y configuran en su aplicación de Contabilidad para realizar una conciliación bancaria, lo cual es un proceso de control contable.
Configuración¶
Algunas de las funciones descritas en esta sección están disponibles solo con algunos métodos de pago. Consulte la la tabla anterior para obtener más detalles.
Agregar un nuevo método de pago¶
Para agregar un nuevo método de pago y activarlo para sus clientes, vaya a , busque su método de pago, instale el módulo correspondiente y actívelo. Para hacerlo, abra el método de pago y cambie su estado de Desactivado as Activado.
Advertencia
Recomendamos utilizar el Modo de prueba en una base de datos duplicada o de prueba. Aunque el modo de prueba se debe usar con sus credenciales de prueba o de sandbox, Odoo genera órdenes de venta y facturas con normalidad. No siempre es posible cancelar una factura, y probar métodos de pago en su base de datos principal podría generar problemas con la numeración de sus facturas.
Pestaña de credenciales¶
Si no lo ha hecho aún, vaya al sitio web de su proveedor de pago en línea, cree una cuenta y asegúrese de tener las credenciales necesarias para uso de terceros. Odoo requiere estas credenciales para comunicarse con el método de pago y obtener la confirmación de la autenticación de pago.
El formulario en esta sección es específico del método de pago que se está configurando. Consulte la documentación relacionada para obtener más información.
Pestaña de configuración¶
Puede modificar la apariencia del método de pago en el frontend al modificar su nombre en el campo Se muestra como y seleccionar qué icono de tarjeta de crédito mostrar en el campo de Iconos de pagos compatibles.
Guardar y volver a utilizar tarjetas de crédito¶
Con la función de Guardar tarjetas, Odoo puede almacenar tokens de pago en su base de datos, los cuales se pueden utilizar para pagos subsecuentes sin tener que volver a introducir los detalles de pago. Esto es particularmente útil para los pagos recurrentes de suscripciones.
Hacer una retención de tarjeta de crédito¶
Si se habilita el campo Capturar importe de forma manual, los fondos en la tarjeta del cliente se guardan por algunos días, pero no se cobran aún. Debe ir a la orden de venta relacionada y capturar los fondos de forma manual antes de su cancelación automática, o anular la transacción para desbloquear los fondos de la tarjeta del cliente.
Flujo de pago¶
Elija en el campo de Flujo de pago si desea redirigir al usuario al portal del método de pago para autenticar el pago o si desea que se quede en la página actual y lo haga en Odoo,
Nota
Algunas funciones solo están disponibles si selecciona Redirección al sitio web del método de pago.
Advertencia
Al configurar un método de pago con el flujo de pago Pago desde Odoo, el método de pago solo será visible para aquellas personas que tienen una cuenta e iniciaron sesión en la base de datos correspondiente. Para que un método de pago sea visible para todos, el flujo de pago debe estar establecido en Redireccionar al sitio web del método de pago.
Países¶
Restrinja el uso del método de pago a países seleccionados. Deje este campo en blanco para hacer que el método de pago esté disponible para todos los países.
Diario de pago¶
El diario de pago seleccionado para su método de pago debe ser un diario bancario.
Importante
En muchos casos, Odoo crea automáticamente un nuevo diario y una nueva cuenta cuando se activa un nuevo método de pago. Ambos están configurados de forma que pueden funcionar de inmediato, pero recomendamos ampliamente que se asegure que esos campos se establecieron correctamente según sus necesidades contables y adáptelos si es necesario.
Pestaña de mensajes¶
Aquí puede cambiar los mensajes que Odoo muestra después de la confirmación o el fallo de un pago.
Entorno multiempresa¶
Si tiene varias empresas en su base de datos y desea usar el mismo método de pago para todas o varias, vaya a la empresa en donde está configurado el método de pago y luego vaya a y seleccione el método de pago que desea usar. Luego, haga clic en y en el campo de Empresa establezca la empresa para la cual desea tener activado ese método de pago. Configure el resto de los campos de acuerdo a sus necesidades y haga clic en Guardar.
Nota
No se permite crear un método de pago desde el botón Crear. En lugar de eso, debe usar la acción Duplicar.
Perspectiva contable¶
Los pagos bancarios que van directamente a una de sus cuentas bancarias siguen sus flujos de trabajo usuales. Sin embargo, los pagos registrados con proveedores de pago en línea requieren que considere cómo desea registrar los asientos de diario de sus pagos. Le recomendamos consultarlo con su contador.
El método predeterminado de Odoo es registrar los pagos en una cuenta de activos circulantes, en un diario bancario específico, una vez que se confirme la autenticación de pago. Eventualmente, transferirá los fondos del método de pago a su cuenta bancaria.
A continuación se encuentran los requisitos para que esto funcione:
Diario del banco
El tipo de diario debe ser bancario.
Seleccione la Cuenta de débito predeterminada y la Cuenta de crédito predeterminada.
- En la pestaña de Ajustes avanzados asegúrese de que el campo Publicar tiene marcada la opción de Publicar a la validación del pago.Esto implica que el asiento contable se registra directamente cuando su base de datos de Odoo recibe la confirmación de la autenticación de pago del proveedor de pago en línea.
Cuenta de activos circulantes
El tipo de cuenta es activos circulantes
La cuenta debe permitir la conciliación
Nota
En muchos casos, Odoo crea de forma automática un nuevo diario y una nueva cuenta de activos circulantes cuando se activa un nuevo método de pago. Puede modificarlos si es necesario.