Métodos de pago (tarjetas de pago, pagos en línea)¶
Odoo tiene integración con varios métodos de pago que permiten a sus clientes pagar en sus portales de cliente o su sitio web de Comercio electrónico. Pueden pagar órdenes de venta, facturas o suscripciones con pagos recurrentes con sus métodos de pago favoritos, como tarjetas de crédito.
Ofrecer diversos métodos de pago incrementa las probabilidades de recibir pagos a tiempo, o incluso de inmediato, ya que lo hace más conveniente para sus clientes al pagar con un método de pago que prefieran y en el que confíen.
Nota
Las aplicaciones de Odoo delegan la gestión de información sensible al método de pago certificado para que no se tenga que preocupar por el cumplimiento PCI.
Esto significa que no se almacena nada de información sensible (como los números de tarjeta de crédito) en los servidores de Odoo o en las bases de datos de Odoo alojadas en algún otro lado. En su lugar, las aplicaciones de Odoo utilizan un número de referencia único para los datos almacenados de forma segura en los sistemas de los métodos de pago.
Métodos de pago compatibles¶
Desde una perspectiva contable, podemos distinguir entre dos tipos de métodos de pago: aquellos que son servicios externos y necesitan que siga otro flujo de trabajo y los pagos que pasan directamente por la cuenta bancaria y siguen el flujo de trabajo común de conicliación.
Método de pago en línea¶
Forma del flujo de pago |
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|---|---|---|---|---|
Odoo |
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Completo y parcial |
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Sitio web del método de pago |
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Odoo |
✔ |
Solo completo |
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Sitio web del método de pago |
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Sitio web del método de pago |
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Sitio web del método de pago |
✔ |
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Sitio web del método de pago |
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PayU Latam |
Sitio web del método de pago |
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PayUMoney |
Sitio web del método de pago |
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Sitio web del método de pago |
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Sitio web del método de pago |
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Nota
Algunos de estos proveedores de pago también se pueden agregar como cuentas bancarias, pero no es el mismo proceso que el de agregarlos como proveedores de pago. Los proveedores de pago le permiten a los clientes pagar en línea, mientras que las cuentas bancarias se agregan y configuran en su aplicación Contabilidad para hacer una conciliación bancaria, que es un proceso de control contable.
Pagos bancarios¶
- Al seleccionar esta opción, Odoo muestra su información de pago con una referencia de pago. Debe aprobar el pago de forma manual una vez que lo haya recibido en su cuenta bancaria.
- Sus clientes pueden firmar un mandato de Domiciliación bancaria SEPA y hacer el cargo a su cuenta bancaria directamente.
Funciones adicionales¶
Algunos métodos de pago son compatibles con funciones para los flujos de pago. Vea la tabla anterior para revisar si su método de pago es compatible con dichas funciones.
Guardar tarjetas para después¶
Si su método de pago es compatible con esta función, los clientes pueden guardar los detalles de sus tarjetas como un token de pago en Odoo. Cuando lo hacen, no tendrán que intorducir los detalles de su tarjeta de nuevo al hacer un pago subsecuente. Esto es particularmente útil para la tasa de conversión de los comercios electrónicos y para las suscripciones que usan los pagos recurrentes.
Active esta función en la pestaña de Configuración en su método de pago y seleccione la casilla de Permitir guardar métodos de pago.
Nota
Seguira cumpliendo con el PCI cuando active esta función porque Odoo no guarda directamente los detalles de la tarjeta. En su lugar, crea un token de pago que solo almacena la referencia de los detalles de la tarjeta que guardó en el servidor del método de pago.
Captura manual¶
Si su método de pago es compatible con esta función, puede autorizar la captura de pagos en dos pasos en vez de solo uno. Cuando autoriza un pago, los fondos se reservan en el método de pago del cliente, pero no se hace el cargo inmediatamente. Solo se realiza cuando captura manualmente el pago después. También puede cancelar la autorización para liberar los fondos reservados, lo que equivale a una cancelación común. La captura manual de pagos es muy útil en diversas situaciones:
Recibir la confirmación de pago y esperar hasta que la orden se envíe para capturar el pago.
Revisar y verificar que las órdenes sean legítimas antes de que se complete el pago y empiece el proceso de cumplimiento.
Evitar posibles cuotas altas de procesamiento por cancelar los pagos: los métodos de pago no le cobrarán por cancelar una autorización.
Retener un depósito de seguridad para despúes devolverlo, menos cualquier deducción (por ejemplo, después de un daño).
Active esta función en la pestaña Configuración en su método de pago y seleccione la casilla Capturar importe manualmente.
Para capturar el pago después de que se autorizo, vaya a la orden de ventas o factura vinculada y haga clic en el botón de CAPTURAR TRANSACCIÓN. Para liberar los fondos, haga clic en el botón de ANULAR TRANSACCIÓN.
Nota
Algunos métodos de pago son compatibles con la captura de solo una parte del importe autorizado. El restante se puede capturar o cancelar. Estos métodos tienen el valor de Completo y parcial en la tabla anterior. Los métodos que solo permiten la captura o cancelación total del importe tienen el valor de Solo completo.
Los fondos no se reservan para siempre. Después de cierto tiempo, puede que se le devuelvan automáticamente al método de pago del cliente. Consulte la documentación de su método de pago para conocer la duración exacta de la reservación de fondos.
Odoo no es compatible con esta función para todos los métodos de pago, pero algunos permiten la captura manual desde la interfaz de su sitio web.
Reembolsos¶
Si su método de pago es compatible con esta función, puede realizar reembolsos directamente desde Odoo. No necesita estar activado primero. Para realizar un reembolso a un cliente, haga clic en el botón de REEMBOLSO.
Nota
Algunos métodos de pago son compatibles solo con el reembolso parcial del importe. Puede reembolsar el restante de manera opcional. Estos métodos tienen el valor de Completo y parcial en la tabla anterior. Los métodos que solo permiten el reembolso total del importe tienen el valor de Solo completo.
Odoo no es compatible con esta función para todos los métodos de pago, pero algunos permiten el reembolso de pagos desde la interfaz de su sitio web.
Configuración¶
Nota
Cada método tiene su propia configuración específica para los flujos, dependiendo de las funciones disponibles.
Agregar un nuevo método de pago¶
Para agregar un nuevo método de pago y ponerlo a disposición de sus clientes, vaya a , busque su método de pago, instale el módulo correspondiente y actívelo. Para hacerlo, abra el método de pago y cambie su estado de Deshabilitado a Habilitado.
Advertencia
Recomendamos utilizar el Modo de prueba en una base de datos duplicada o de prueba. El Modo de prueba se debe usar con sus credenciales de prueba o de sandbox, pero Odoo genera órdenes de venta y facturas con normalidad. No siempre es posible cancelar una factura y probar métodos de pago en su base de datos principal podría generar problemas con la numeración de sus facturas.
Pestaña de credenciales¶
Si no lo ha hecho aún, vaya al sitio web de su proveedor de pago, cree una cuenta y asegúrese de tener las credenciales necesarias para uso de terceros. Odoo requiere estas credenciales para comunicarse con el método de pago.
El formulario en esta sección es específico del método de pago que se está configurando. Consulte la documentación relacionada para obtener más información.
Pestaña de configuración¶
Puede modificar la aparencia del método de pago en el frontend al modificar su nombre en el campo Se muestra como y seleccionar qué icono de tarjeta de crédito mostrar en el campo de Iconos de pagos compatibles.
Países¶
Restringa el uso del método de pago a países seleccionados. Deje este campo en blanco para hacer que el método de pago esté disponible para todos los países.
Diario de pagos¶
El Diario de pagos seleccionado para su método de pago debe ser un diario bancario.
Perspectiva contable¶
Los pagos bancarios que van directamente a una de sus cuentas bancarias siguen sus flujos de trabajo usuales. Sin embargo, los pagos registrados con proveedores de pago en línea requieren que considere cómo desea registrar los asientos de diario de sus pagos. Le recomendamos consultarlo con su contador.
Debe seleccionar un Diario de pagos en la configuración de su método de pago para registrar los pagos en una Cuenta pendiente. El tipo del diario debe ser Diario bancario.
Puede usar un único diario para muchos métodos de pago. Y para cada método de pago puede:
Definir una Cuenta de contabilidad para separar estos pagos de otro método de pago.
Dejar en blanco para utilizar la cuenta predeterminada, la cual puede ver o modificar en los ajustes.
Puede tener la misma cuenta bancaria para la empresa entera, o solo para algunos diarios, o para un solo método de pago. Lo que mejor satisfaga sus necesidades.