Registrar pagos de clientes con cheques¶
Hay dos formas de manejar los pagos por cheque recibidos. Odoo es compatible con ambos enfoques, de tal manera que pueda usar la que más se adapte a su estilo.
Fondos sin depositar: una vez que reciba el cheque, se registra un pago por cheque en la factura (por medio de un diario de cheques y registrando la cuenta de fondos sin depositar). Luego, una vez que el cheque llega a su cuenta bancaria, mueva el dinero desde fondos sin depositar a su cuenta bancaria.
Un solo asiento: una vez que reciba el cheque, registre un pago en su banco, pagado con cheque, sin pasar por los Fondos no depositados. Una vez que se procesa el estado de cuenta bancario, se hace la conciliación con la fuente bancaria y el pago con cheque, sin crear un asiento específico.
Recomendamos el primer enfoque ya que es más preciso (el balance de su cuenta bancaria es preciso, si se toman en cuenta los cheques que todavía no se cobran). Ambos enfoques requieren del mismo esfuerzo.
Aunque el primer método es mejor, también se puede usar el segundo enfoque en Odoo porque algunos contadores están acostumbrados a usarlo (usuarios de quickbooks y peachtree).
Nota
Puede revisar la función Ticket de depósito en el caso de que deposite varios cheques por lote en sus cuentas bancarias.
Opción 1: Fondos sin depositar¶
Configuración¶
Crear un diario de cheques
Establecer Cheques sin depositar como la cuenta de crédito/débito predeterminada
Configurar la cuenta bancaria relacionada a este diario como Permitir conciliación
Desde el pago por cheques hasta los estados de cuenta bancarios¶
La primera forma de gestionar los cheques es crear un diario de cheques. De esta manera, los cheques se vuelven un método de pago propio y usted registrará dos transacciones.
Una vez que reciba el cheque de un cliente, vaya a la factura relacionada y haga clic en Registrar Pago. Complete la información acerca del pago:
Método de pago: Diario de cheques (que configuró con las cuentas de débito y crédito predeterminadas como fondos sin depositar)
Memo: escriba el número de cheque
Esta operación producirá el siguiente asiento de diario:
Cuenta |
Conciliación de estados de cuenta bancarios |
Debe |
Haber |
|---|---|---|---|
Cuentas por cobrar |
100.00 |
||
Fondos sin depositar |
100.00 |
La factura se marca como pagada en cuanto registre el cheque.
Después, una vez que obtenga los estados de cuenta, emparejará este estado con el cheque que está en fondos sin depositar.
Cuenta |
Conciliación de estados de cuenta bancarios |
Debe |
Haber |
|---|---|---|---|
Fondos sin depositar |
X |
100.00 |
|
Banco |
100.00 |
Si utiliza este enfoque para gestionar los cheques recibidos, obtendrá la lista de cheques que no se han cobrado en la cuenta Fondos sin depositar (accesible, por ejemplo, desde el libro mayor).
Nota
Ambos métodos generarán los mismos datos en su contabilidad cuando termine el proceso. Pero, si tiene cheques que no se han cobrado, este es el método más preciso porque esos cheques aún no se han registrado en su cuenta bancaria.
Opción 2: Un solo asiento de diario¶
Configuración¶
No hay nada que configurar si planea gestionar sus cheques usando este método.
Desde el pago por cheques hasta los estados de cuenta bancarios¶
Una vez que reciba el cheque de un cliente, vaya a la factura relacionada y haga clic en Registrar Pago. Complete la información acerca del pago:
Método de pago: el banco que se utilizará para el depósito
Memo: escriba el número de cheque
La factura se marca como pagada en cuanto registre el cheque.
Una vez que reciba los estados de cuenta bancarios, deberá comparar el estado de cuenta con el pago real. (técnicamente: apuntar este pago y relacionarlo con la línea del estado de cuenta)
Con este enfoque, obtendrá el siguiente asiento de diario en sus libros:
Cuenta |
Conciliación de estados de cuenta bancarios |
Debe |
Haber |
|---|---|---|---|
Cuentas por cobrar |
X |
100.00 |
|
Banco |
100.00 |
Truco
También puede registrar el pago directamente sin ir a la factura del cliente, solo debe ir al menú . Este método puede ser más cómodo si tiene muchos cheques que registrar en un lote, aunque tendrá que conciliar las entradas después (cotejar los pagos con las facturas)
Si usa este enfoque para gestionar los cheques recibidos, puede usar el reporte Reporte de conciliación bancaria para verificar cuáles cheques se han recibido o pagado por el banco. (este reporte esta disponible desde la opción Más en el tablero de Contabilidad en la cuenta bancaria relacionada).
