Pagos por lotes¶
Los pagos por lotes actúan como una herramienta organizativa que agrupa varios pagos individuales de clientes o proveedores en un solo archivo. En lugar de gestionar las transacciones una por una, puedes consolidarlas para generar un comprobante de depósito detallado o un único archivo de pago electrónico. Esto simplifica significativamente la conciliación bancaria: cuando aparece una suma global en tu extracto bancario, Odoo usa la referencia del lote para automáticamente coincidir y conciliar todos los pagos subyacentes en un solo paso.
Para los pagos de clientes, esta función admite tanto pagos físicos, como cheques y efectivo, como transferencias electrónicas. Agrupa los pagos recibidos en efectivo o cheques en lotes para imprimir comprobantes de depósito bancario y asegurarte de que tus registros internos coincidan con el depósito global que aparece en tu estado de cuenta bancario. Del lado de los proveedores, los pagos por lotes agilizan las transferencias electrónicas masivas. En lugar de procesar las facturas de proveedores una por una de forma manual, selecciona varias facturas y genera un solo archivo de pago saliente para subirlo de forma directa al portal de tu banco. Como estos formatos de archivo dependen de la región (por ejemplo, SEPA en Europa, NACHA en EE. UU. o el estándar global ISO 20022), consulta la documentación sobre la localización fiscal de tu país para comprobar qué formatos admite.
Consulta
Configuración¶
Asegúrate de que los pagos por lotes estén habilitados abriendo la aplicación Contabilidad, yendo a , desplazándote hacia abajo hasta la sección Pagos de clientes y habilitando Pagos por lotes.
Nota
Esto habilita los pagos por lotes tanto de clientes como de proveedores.
Truco
Según tus necesidades, verifica que las siguientes aplicaciones estén instaladas en la aplicación Aplicaciones:
Creación de lotes¶
Para crear pagos en lote de clientes o proveedores y agregar pagos existentes a ellos, sigue estos pasos:
Asegúrese de que todos los pagos que se incluirán en el lote ya se registraron.
Abre la aplicación Contabilidad y ve a o según la naturaleza del pago y haz clic en Nuevo.
A continuación, configura el pago en lote:
Tipo de lote: selecciona si el dinero se está transfiriendo a tu cuenta (Entrante) o a la cuenta de otra persona (Saliente).
Banco: El diario bancario que se usará para este lote.
Método de pago: el método de pago utilizado para los pagos de las facturas. Solo aparecerán los pagos que coincidan con el método de pago seleccionado.
Fecha: la fecha de creación del lote.
Referencia: la referencia del lote. Déjalo vacío para generarla automáticamente.
Agregar una línea: haz clic en él para seleccionar los pagos a incluir en el lote.
Una vez que todos los pagos deseados estén incluidos, haz clic en Validar para finalizar el lote.
Como alternativa, puedes seleccionar los pagos relevantes y crear un pago en lote directamente desde ellos:
Asegúrese de que todos los pagos que se incluirán en el lote ya se registraron.
Abre la aplicación Contabilidad y ve a o y selecciona todos los pagos a incluir en el lote.
Haz clic en Crear lote, o (Acciones), y selecciona Crear pago en lote.
En el formulario de vista, revisa los pagos seleccionados. Si falta algún pago individual, haz clic en Agregar una línea, luego selecciona los pagos faltantes para incluirlos en el lote.
Una vez que todos los pagos deseados estén incluidos, haz clic en Validar para finalizar el lote.
Para ver los pagos en lote existentes, ve a o .
Nota
Todos los pagos en un lote deben usar el mismo método de pago.
Una vez validado, no se pueden agregar más pagos a un lote. Puedes eliminar el lote si es necesario haciendo clic en (Acciones) y luego en (Eliminar).
Truco
Haz clic en Imprimir para descargar una lista de los pagos incluidos.
Para filtrar pagos por método de pago, haz clic en el encabezado de la columna Método de pago durante el paso de creación del pago por lotes.
Conciliación bancaria¶
Una vez que las transacciones bancarias se hayan creado en tu base de datos, puedes conciliarlas con el pago por lotes.
Nota
Si un pago específico no pudo ser procesado por el banco o falta, elimina la línea correspondiente a ese pago usando el botón (Eliminar) antes de validar la conciliación del pago por lotes.
Cuentas bancarias¶
Odoo distingue entre Bancos (la institución financiera que emite la cuenta) y Cuentas bancarias (el número de cuenta específico y los detalles de enrutamiento).
Puedes almacenar detalles bancarios tanto para tu propia empresa como para tus contactos. Odoo usa automáticamente esta información cuando es necesario, como al generar archivos de pago por lotes.
Para proteger tu negocio contra estafas de phishing, Odoo configura todas las cuentas bancarias nuevas como «no confiables» de forma predeterminada, evitando transferencias bancarias salientes hasta que verifiques y confíes manualmente en la cuenta.
Consulta
Configuración¶
Nota
La aplicación Contactos se puede instalar desde el Tablero de Aplicaciones.
Para configurar tu información bancaria, abre la aplicación Contactos y ve a Configuración. Desde aquí, puedes administrar Bancos y Cuentas bancarias.
Crear un banco¶
Ve a y haz clic en Nuevo. Completa los siguientes campos:
Nombre: el nombre del banco.
Código identificador del banco: el código SWIFT o BIC del banco.
Dirección del banco: ingresa el País. Los campos Calle, Ciudad, Estado y Código postal son opcionales.
Tel y Correo electrónico: detalles de contacto opcionales.
Crear una cuenta de banco¶
Nota
Requisito previo: una cuenta bancaria debe estar vinculada a un registro bancario específico. Asegúrate de haber creado el banco requerido siguiendo los pasos anteriores antes de configurar una cuenta bancaria.
Ve a y haz clic en Nuevo. Ingresa los siguientes detalles:
Número de cuenta: el número de identificación único de la cuenta bancaria.
Banco: selecciona el banco asociado del menú desplegable.
ABA/Routing: el número de ruta de la American Bankers Association (si corresponde).
Nombre del titular de la cuenta: el nombre completo del titular de la cuenta.
Titular de la cuenta: selecciona el contacto del titular del menú desplegable. Si el contacto aún no existe, puedes vincularlo más adelante siguiendo los pasos siguientes.
Activa Enviar dinero para marcar la cuenta como Confiable. Marcar la cuenta como Confiable te permitirá enviar dinero a esta cuenta, así que hazlo solo cuando estés seguro de que la información está correctamente ingresada y no fue proporcionada por un ataque de phishing.
Vincular una cuenta bancaria a un contacto¶
Si necesitas vincular una cuenta bancaria existente a un contacto:
Abre una aplicación con acceso a contactos (como Contabilidad o Contactos).
Selecciona un contacto y abre la pestaña Contabilidad.
En la sección Cuentas bancarias, haz clic en Agregar una línea y proporciona:
Número de cuenta,
Banco,
Nombre del titular de la cuenta,
Titular de la cuenta,
Compañía y Moneda (si corresponde).
Activa Enviar dinero para marcar la cuenta como Confiable.
Ataques de phishing¶
Un ataque de phishing es una estafa en línea que se realiza mediante el envío de comunicaciones fraudulentas y está diseñada para engañar a individuos o empresas con la finalidad de que proporcionen información confidencial o envíen dinero. Los estafadores se hacen pasar por empresas legítimas y pueden utilizar alguna información parcial cierta para que sus solicitudes se vuelvan más creíbles.
Hay varios tipos de ataques de phishing, entre los que se encuentra la estafa de facturas. En este caso, el estafador finge ser un proveedor verdadero que le da seguimiento a las facturas que no se han pagado o envía una nueva factura, pero con información de pago diferente a la habitual y datos de contacto falsos.
Para protegerse de estos tipos de ataques de phishing, preste mucha atención si es que recibe facturas o solicitudes de pago inesperadas.
Importante
Le recomendamos contactar por teléfono al proveedor en caso de que tenga alguna duda. Asegúrese de llamar al número telefónico oficial que usted conozca o haya investigado por su cuenta, ya que las URL, direcciones de correo electrónico y números de teléfono proporcionados en el mensaje que recibió podrían ser falsos.