Pagamentos online¶
O Odoo integra vários provedores de pagamento para que seus clientes possam fazer pagamentos on-line, pelo portal do cliente ou no site de e-Commerce. Os clientes podem pagar pedidos de vendas, faturas ou assinaturas recorrentes pagas usando suas formas de pagamento preferidas, como cartões de crédito.
Cada provedor de pagamento está vinculado a uma lista de formas de pagamento compatíveis que podem ser (des)ativadas com base em suas necessidades.
Nota
Os aplicativos Odoo delegam o manuseio de informações confidenciais ao provedor de pagamento certificado para que você nunca precise se preocupar com a conformidade com PCI. Nenhuma informação sensível (como números de cartão de crédito) é armazenada nos servidores Odoo ou em bases de dados Odoo hospedados em outro lugar. Em vez disso, os aplicativos Odoo usam um número de referência exclusivo para os dados armazenados com segurança nos sistemas dos provedores de pagamento.
Formas de pagamento aceitas¶
Para acessar os provedores de pagamento suportados, vá para , ou .
Provedores de pagamento on-line¶
Fluxo de pagamento do |
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|---|---|---|---|---|---|
Odoo |
✔ |
Total e parcial |
Total e parcial |
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O site do provedor |
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O site do provedor |
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Odoo |
✔ |
Somente total |
Somente total |
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O site do provedor |
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O site do provedor |
✔ |
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O site do provedor |
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O site do provedor |
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O site do provedor |
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Odoo |
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Odoo |
✔ |
Somente total |
Total e parcial |
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Odoo |
✔ |
Somente total |
Total e parcial |
✔ |
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O site do provedor |
✔ |
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Site da Odoo ou do provedor |
✔ * |
- *
Consulte a documentação do Xendit para mais informações.
Nota
Cada provedor tem seu próprio fluxo de configuração específico, dependendo de qual recurso está disponível.
Alguns desses provedores de pagamento on-line também podem ser adicionados como contas bancárias, mas esse não é o mesmo processo que adicioná-los como provedores de pagamento. Os provedores de pagamento permitem que os clientes paguem on-line, e as contas bancárias são adicionadas e configuradas no aplicativo Financeiro para fazer uma conciliação bancária.
Dica
Além dos provedores de pagamento regulares que se integram a uma API, como Stripe, PayPal ou Adyen, o Odoo inclui o provedor de pagamento Demo. Esse provedor de pagamento permite que você teste fluxos de negócios envolvendo pagamentos on-line. Não são necessárias credenciais, pois os pagamentos de demonstração são pagamentos fictícios.
Pagamentos bancários¶
- Quando selecionado, o Odoo exibe suas informações de pagamento com uma referência de pagamento. Você precisa aprovar o pagamento manualmente depois de recebê-lo em sua conta bancária.
- Seus clientes podem fazer uma transferência bancária para registrar um mandato de débito direto SEPA e receber a cobrança diretamente em suas contas bancárias.
Ativação de um provedor de pagamento¶
Para adicionar um novo provedor de pagamento e disponibilizar os métodos de pagamento relacionados a ele para seus clientes, proceda da seguinte forma:
Acesse o site do provedor de pagamento, crie uma conta e verifique se você tem as credenciais de API solicitadas para uso de terceiros. Elas são necessárias para que o Odoo se comunique com o provedor de pagamento.
No Odoo, navegue até o Provedores de pagamento acessando , ou .
Selecione o provedor e configure a aba Credenciais.
Defina o campo Estado como Ativado.
Nota
Os campos disponíveis na aba Credenciais dependem do provedor de pagamento. Consulte a documentação relacionada para obter mais informações.
Depois de ativar o provedor de pagamento, ele é publicado automaticamente em seu site. Se você quiser cancelar a publicação, clique no botão Publicado. Os clientes não podem efetuar pagamentos por meio de um provedor não publicado, mas ainda podem gerenciar (excluir e atribuir a uma assinatura) os tokens existentes vinculados a esse provedor.
Modo de teste¶
Aviso
Recomendamos usar o modo de teste em um banco de dados duplicado ou de teste para evitar possíveis problemas com a numeração de faturas.
Para testar um provedor de pagamento sem afetar transações reais, defina o campo Estado no formulário do provedor de pagamento como Modo de teste. Em seguida, insira as credenciais de teste ou sandbox dedicadas do provedor na aba Credenciais. Cada provedor de pagamento tem sua própria conta de teste ou ambiente separado para esse propósito.
Nota
Por padrão, o provedor de pagamento permanece não publicado no modo de teste para que não fique visível para os visitantes.
Formas de pagamento¶
Cada provedor de pagamento está relacionado a uma lista de formas de pagamento suportados; os métodos listados no campo Formas de pagamento na aba Configuração do formulário do provedor de pagamento são os que foram ativados. Para ativar ou desativar um método de pagamento para um provedor, clique em Habilitar formas de pagamento e, em seguida, clique no botão de alternância do método relacionado.
Dica
As formas de pagamento são exibidas no site com base na ordem de sequência. Para reorganizá-las, clique em Habilitar formas de pagamento no formulário do provedor de pagamento e, em seguida, na lista Formas de pagamento, arraste e solte as formas de pagamento na ordem desejada.
Ícones e marcas¶
Os ícones exibidos ao lado da forma de pagamento em seu site são os ícones das marcas ativadas para ela, ou, se não houver nenhum, os ícones das próprias formas de pagamento. Para modificá-los, vá para , ou e, em seguida, clique na forma de pagamento.
Para modificar o ícone de uma forma de pagamento, passe o mouse sobre a imagem no canto superior direito do formulário da forma de pagamento e clique no ícone (lápis).
Selecione a aba Marcas para visualizar as marcas que foram ativadas para a forma de pagamento. As marcas e seus ícones relacionados são exibidos com base na ordem de sequência; para reorganizá-los, arraste-os e solte-os na ordem desejada. Para modificar o ícone de uma marca, selecione a marca e, na janela pop-up que é aberta, passe o mouse sobre a imagem no canto superior direito e clique no ícone (lápis).
Configuração avançada¶
Para adicionar mais configurações às formas de pagamento, vá para , ou . Clique na forma de pagamento e, em seguida, ative o modo de desenvolvedor. Clique na aba Configuração para adaptar os recursos.
Perigo
Cada forma de pagamento é pré-configurada de modo a se alinhar com o comportamento dos provedores de pagamento e sua integração com o Odoo. Qualquer alteração nessa configuração pode resultar em erros e deve ser testada primeiro em uma base de dados duplicada ou de teste.
As modificações na configuração da forma de pagamento só funcionam até o limite dos recursos do método e do provedor. Por exemplo, adicionar países para uma forma de pagamento suportado somente em um país ou ativar a tokenização para um método vinculado a um provedor que não o suporta não produzirá os resultados pretendidos.
Tokenização¶
Se o provedor de pagamento suportar esse recurso <payment_providers/online_providers>, os clientes poderão salvar os detalhes de suas formas de pagamento para uso posterior. Para ativar esse recurso, vá para a aba Configuração do provedor de pagamento selecionado e ative Permitir salvar formas de pagamento.
Neste caso, um token de pagamento é criado no Odoo para ser usado como método de pagamento para pagamentos subsequentes sem que o cliente precise inserir os detalhes do método de pagamento novamente. Isso é particularmente útil para a taxa de conversão do e-Commerce e assinaturas que usam pagamentos recorrentes.
Dica
Para adicionar ou excluir os detalhes de seus métodos de pagamento salvos, os clientes podem clicar em Gerenciar métodos de pagamento no portal do cliente.
PCI DSS e Atestado de Conformidade
O Odoo não é certificado PCI DSS porque não armazena dados do titular do cartão nem processa pagamentos. Em vez disso, terceiriza a tokenização e o pagamento para provedores de pagamento externos, o que significa que, como cliente do Odoo, você só precisa preencher o Questionário de Autoavaliação (SAQ) mínimo com o provedor para obter o Atestado de Conformidade (AoC) e alcançar a conformidade com o PCI. O Odoo não deve ser mencionado como processador de pagamento ou provedor de serviços de terceiros no SAQ.
Captura manual¶
Se o provedor de pagamento suportar este recurso, você pode autorizar e capturar pagamentos em duas etapas em vez de uma. Para ativar este recurso, vá até a aba Configuração do provedor de pagamento selecionado e ative Capturar Valor Manualmente.
Quando você autoriza um pagamento, os fundos são reservados no método de pagamento do cliente, mas não são cobrados imediatamente. Eles são cobrados quando você captura o pagamento manualmente mais tarde. Você também pode anular a autorização para cancelá-la e liberar os fundos reservados. Capturar pagamentos manualmente é útil em muitas situações:
Receber a confirmação do pagamento e aguardar até que o pedido seja enviado para capturar o pagamento.
Revisar e verificar se os pedidos são legítimos antes que o pagamento seja concluído e o processo de atendimento seja iniciado.
Evitar taxas de reembolso potencialmente altas para pagamentos reembolsados: os provedores de pagamento não cobrarão você por anular uma autorização.
Reter um depósito de segurança para devolver mais tarde, menos quaisquer deduções (por exemplo, em caso de danos).
Para capturar o pagamento depois de ter sido autorizado, vá até o pedido de venda ou fatura relacionado e clique no botão Capturar Transação. Para liberar os fundos, clique no botão Anular Transação.
Nota
Alguns provedores de pagamento suportam capturar apenas parte do valor autorizado. O valor restante pode então ser capturado ou anulado. Esses provedores têm o valor Completo e parcial na tabela acima. Os provedores que suportam apenas capturar ou anular o valor total têm o valor Somente completo.
Os fundos provavelmente não são reservados para sempre. Após um certo tempo, eles podem ser automaticamente liberados de volta para o método de pagamento do cliente. Consulte a documentação do seu provedor de pagamento para a duração exata da reserva.
Adyen e Stripe permitem capturar pagamentos manualmente diretamente de sua interface web.
Reembolso¶
Se o seu provedor de pagamento suportar este recurso, você pode reembolsar pagamentos diretamente do Odoo. Não é necessário ativá-lo primeiro. Para reembolsar um pagamento de cliente, navegue até ele e clique no botão Reembolsar.
Nota
Alguns provedores de pagamento suportam reembolsar apenas parte do valor. O valor restante pode então ser reembolsado também, opcionalmente. Esses provedores têm o valor Completo e parcial na tabela acima. Os provedores que suportam apenas reembolsar o valor total têm o valor Somente completo.
Adyen e Stripe permitem reembolsar pagamentos diretamente de sua interface web.
Checkout expresso¶
Se o provedor de pagamento suportar este recurso, você pode permitir que os clientes usem os botões Google Pay e Apple Pay e paguem seus pedidos de e-Commerce em um clique. Quando eles usam um desses botões, os clientes vão direto do carrinho para a página de confirmação sem preencher o formulário de contato. Eles só precisam validar o pagamento no formulário de pagamento do Google ou da Apple.
Para ativar este recurso, vá até a aba Configuração do provedor de pagamento selecionado e ative Permitir Pagamento Expresso.
Nota
Todos os preços mostrados no formulário de pagamento expresso sempre incluem impostos.
Disponibilidade¶
Você pode adaptar a disponibilidade do provedor de pagamento especificando o Valor máximo permitido e modificando as Moedas e Países na aba Configuração.
Dica
Para exibir um relatório de disponibilidade para provedores de pagamento e métodos de pagamento, e para ajudar a diagnosticar possíveis problemas de disponibilidade no formulário de pagamento, ative o Modo de desenvolvedor (modo de depuração), depois clique no ícone (bug) ao lado do título Escolha um método de pagamento no formulário de pagamento. O relatório inclui uma lista de provedores de pagamento e métodos de pagamento habilitados, motivos para quaisquer provedores de pagamento ou métodos não estarem disponíveis, se aplicável, e uma lista de provedores suportados para cada método de pagamento.
Moedas e países¶
Todos os provedores de pagamento têm uma lista diferente de moedas e países disponíveis. Eles servem como um primeiro filtro durante as operações de pagamento, ou seja, os métodos de pagamento vinculados ao provedor de pagamento não ficam disponíveis para seleção se a moeda ou o país do cliente não estiver na lista de suportados. Como pode haver erros, atualizações e desconhecidos nas listas de moedas e países disponíveis, é possível adicionar ou remover moedas ou países suportados de um provedor de pagamento.
Nota
Métodos de pagamento também têm sua própria lista de moedas e países disponíveis que serve como outro filtro durante as operações de pagamento.
Se a lista de moedas ou países suportados estiver vazia, significa que a lista é muito longa para ser exibida ou o Odoo não tem informações sobre esse provedor de pagamento. O provedor de pagamento permanece disponível, embora seja possível que o pagamento seja recusado em uma etapa posterior caso o país ou a moeda não seja suportado.
Valor máximo¶
Você pode restringir o Valor Máximo que pode ser pago com o provedor selecionado. Deixe o campo em 0.00 para tornar o provedor de pagamento disponível independentemente do valor do pagamento.
Importante
Este recurso não se destina a funcionar em páginas que permitem ao cliente atualizar o valor do pagamento, por exemplo, o snippet Doação e a página Finalizar compra quando métodos de envio pagos estão habilitados.
Diário de pagamento¶
Um diário de pagamento deve ser definido para o provedor de pagamento registrar os pagamentos em uma conta em aberto. Por padrão, o diário Banco é adicionado como o diário de pagamento para todos os provedores de pagamento. Para modificá-lo, vá para a aba Configuração do provedor de pagamento selecionado e selecione outro Diário de pagamento.
Nota
O diário de pagamento deve ser um diário Banco.
O mesmo diário pode ser usado para vários provedores de pagamento.
Os diários de pagamento devem ser configurados apenas se o aplicativo Faturamento ou Financeiro estiver instalado.
Perspectiva contábil¶
De uma perspectiva contábil, existem dois tipos de fluxos de trabalho de pagamento online: os pagamentos que são depositados diretamente em sua conta bancária e seguem o fluxo de trabalho usual de conciliação, e aqueles provenientes de provedores de pagamento online de terceiros e exigem que você siga outro fluxo de trabalho contábil. Para esses pagamentos, você precisa considerar como deseja registrar os lançamentos contábeis de seus pagamentos. Recomendamos que você peça conselhos ao seu contador.
Por padrão, a Conta Bancária definida para o diário de pagamento é usada, mas você também pode especificar uma conta transitória para cada provedor de pagamento para separar os pagamentos do provedor de outros pagamentos.
