Métodos de pago (tarjetas de pago, pagos en línea)¶
Odoo tiene integración con varios métodos de pago que permiten a sus clientes pagar en sus portales de cliente o su sitio web de Comercio electrónico. Pueden pagar órdenes de venta, facturas, o suscripciones con pagos recurrentes con sus métodos de pago favoritos, como con tarjetas de crédito.
Ofrecer diversos métodos de pago incrementa las probabilidades de recibir pagos a tiempo, o incluso de inmediato, ya que lo hace más conveniente para sus clientes al pagar con un método de pago que prefieran y en el que confíen.
Nota
Las aplicaciones de Odoo delegan la gestión de información sensible al método de pago certificado para que no se tenga que preocupar por el cumplimiento PCI.
Esto significa que no se almacena nada de información sensible (como los números de tarjeta de crédito o credenciales) en los servidores de Odoo o en las bases de datos de Odoo alojadas en algún otro lado. En su lugar, las aplicaciones de Odoo utilizan un número de referencia único para los datos almacenados de forma segura en los sistemas de los métodos de pago.
Medios de pago¶
Desde un punto de vista de contabilidad, podemos distinguir dos tipos de métodos de pago: los pagos que van directamente a la cuenta bancaria y siguen el flujo de trabajo de conciliación usual, y los métodos de pago que son servicios de terceros y requieren que siga otro flujo de trabajo contable.
Pagos bancarios¶
- Al seleccionar esta opción, Odoo muestra su información de pago con una referencia de pago. Debe aprobar el pago de forma manual una vez que lo haya recibido en su cuenta bancaria.
- Debito directo SEPASus clientes pueden firmar un mandato de domiciliación bancaria SEPA en línea y así se les cobrará a su cuenta bancaria directamente. Haga clic aquí para obtener más información sobre este método de pago.
Proveedores de pago en línea¶
Redirección al sitio web del método de pago |
Pago desde Odoo |
Guardar tarjetas |
Capturar importe de forma manual |
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Alipay |
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Buckaroo |
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Ingenico |
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PayUMoney |
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SIPS |
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Stripe |
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Nota
Algunos de estos proveedores de pago en línea también se pueden agregar como Cuentas bancarias, pero esto no es el mismo proceso que agregarlos como métodos de pago. Los métodos de pago permiten a los clientes pagar en línea, y las cuentas bancarias se agregan y configuran en su aplicación de Contabilidad para realizar una conciliación bancaria, lo cual es un proceso de control contable.
Configuración¶
Algunas de las funciones descritas en esta sección están disponibles solo con algunos métodos de pago. Consulte la la tabla anterior para obtener más detalles.
Agregar un nuevo método de pago¶
Para agregar un nuevo método de pago y ponerlo a disposición de sus clientes, vaya a , busque su método de pago, instale el módulo correspondiente y actívelo. Para hacerlo, abra el método de pago y cambie su estado de Deshabilitado a Habilitado.
Advertencia
Recomendamos utilizar el Modo de prueba en una base de datos duplicada o de prueba. El Modo de prueba se debe usar con sus credenciales de prueba o de sandbox, pero Odoo genera órdenes de venta y facturas con normalidad. No siempre es posible cancelar una factura, y probar métodos de pago en su base de datos principal podría generar problemas con la numeración de sus facturas.
Pestaña de credenciales¶
Si no lo ha hecho aún, vaya al sitio web de su proveedor de pago en línea, cree una cuenta y asegúrese de tener las credenciales necesarias para uso de terceros. Odoo requiere estas credenciales para comunicarse con el método de pago y obtener la confirmación de la autenticación de pago.
El formulario en esta sección es específico del método de pago que se está configurando. Consulte la documentación relacionada para obtener más información.
Pestaña de configuración¶
Puede modificar la apariencia del método de pago en el frontend al modificar su nombre en el campo Se muestra como y seleccionar qué icono de tarjeta de crédito mostrar en el campo de Iconos de pagos compatibles.
Guardar y volver a utilizar tarjetas de crédito¶
Con la función de Guardar tarjetas, Odoo puede almacenar tokens de pago en su base de datos, los cuales se pueden utilizar para pagos subsecuentes sin tener que volver a introducir los detalles de pago. Esto es particularmente útil para pagos recurrentes de suscripciones.
Hacer una retención de tarjeta de crédito¶
Si se habilita el campo de Capturar importe de forma manual, los fondos en la tarjeta del cliente se reservan por algunos días, pero no se cobran aún. Debe ir a la orden de venta relacionada y capturar los fondos de forma manual antes de su cancelación automática, o anular la transacción para desbloquear los fondos de la tarjeta del cliente.
Flujo de pago¶
Elija en el campo de Flujo de pago si redirigir al usuario al portal del método de pago para autenticar el pago o si quedarse en la página actual y autenticar el pago en Odoo,
Nota
Algunas funciones solo están disponibles si selecciona Redirección al sitio web del método de pago.
Advertencia
When configuring a payment acquirer with the payment flow Payment from Odoo, the payment acquirer is visible only to people who have an account and are logged in on the related database. To add a payment acquirer visible to everyone, the payment flow has to be set to Redirection to the acquirer website.
Países¶
Restrinja el uso del método de pago a países seleccionados. Deje este campo en blanco para hacer que el método de pago esté disponible para todos los países.
Diario de pago¶
El Diario de pagos seleccionado para su método de pago debe ser un diario bancario.
Importante
En muchos casos, Odoo crea automáticamente un nuevo diario y una nueva cuenta cuando se activa un nuevo método de pago. Ambos están configurados de forma que pueden funcionar de inmediato, pero recomendamos ampliamente que se asegure que esos campos se establecieron correctamente según sus necesidades contables y adáptelos si es necesario.
Pestaña de mensajes¶
Aquí puede cambiar los mensajes que Odoo muestra después de la confirmación o el fallo de un pago.
Perspectiva contable¶
Los pagos bancarios que van directamente a una de sus cuentas bancarias siguen sus flujos de trabajo usuales. Sin embargo, los pagos registrados con proveedores de pago en línea requieren que considere cómo desea registrar los asientos de diario de sus pagos. Le recomendamos consultarlo con su contador.
El método predeterminado de Odoo es registrar los pagos en una cuenta de activos circulantes en un diario bancario específico una vez que se confirme la autenticación de pago. Eventualmente, transferirá los fondos del método de pago a su cuenta bancaria.
A continuación se encuentran los requisitos para este trabajo:
Diario del banco
El tipo de diario debe ser bancario.
Seleccione la Cuenta de débito predeterminada y la Cuenta de crédito predeterminada.
- En la pestaña de Ajustes avanzados asegúrese de que el campo de Publicar* tiene establecida la opción de Publicar a la validación del pago.Esto implica que el asiento contable se registra directamente cuando su base de datos de Odoo recibe la confirmación de la autenticación de pago del proveedor de pago en línea.
Cuenta de activos circulantes
El tipo de cuenta es activos circulantes
La cuenta debe permitir la conciliación
Nota
En muchos casos, Odoo crea de forma automática un nuevo diario y una nueva cuenta de activos circulantes cuando se activa un nuevo método de pago. Puede modificarlos si es necesario.