Pagos en línea¶
Odoo integra varios proveedores de pago que le permitirán a sus clientes pagar en línea a través de sus portales de cliente o de el sitio web de su comercio electrónico. Pueden pagar órdenes de venta, facturas o suscripciones con pagos recurrentes con sus métodos de pago preferidos como las tarjetas de crédito.
Cada proveedor de pago está vinculado a una lista de métodos de pago compatibles que se pueden habilitar (o deshabilitar) según sea necesario.
Nota
Odoo delega el tratamiento de información sensible al proveedor de pago certificado para que usted no se preocupe por cumplir con el PCI. Ninguna información sensible (como números de tarjeta de crédito) se guarda en los servidores de Odoo o en otras bases de datos de Odoo almacenadas en otras partes. En su lugar, las aplicaciones de Odoo usan un número de referencia único para la información guardada en los sistemas del proveedor de pago.
Proveedores de pago admitidos¶
Vaya a , o para acceder a los proveedores de pago compatibles.
Proveedores de pago en línea¶
Flujo de pago desde |
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Odoo |
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Completo y parcial |
Completo y parcial |
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El sitio web del proveedor |
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El sitio web del proveedor |
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Odoo |
✔ |
Solo completo |
Solo completo |
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El sitio web del proveedor |
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El sitio web del proveedor |
✔ |
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El sitio web del proveedor |
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El sitio web del proveedor |
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El sitio web del proveedor |
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Odoo |
✔ |
Solo completo |
Completo y parcial |
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El sitio web del proveedor |
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Odoo |
✔ |
Solo completo |
Completo y parcial |
✔ |
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El sitio web del proveedor |
Nota
Cada proveedor tiene su propio flujo de configuraciones, dependiendo de qué función esté disponible.
Algunos de estos proveedores de pago también se pueden agregar como cuentas bancarias, pero no es el mismo proceso que el de agregarlos como proveedores de pago. Los proveedores de pago le permiten a los clientes pagar en línea, mientras que las cuentas bancarias se agregan y configuran en la aplicación Contabilidad para hacer una conciliación bancaria.
Truco
Además de los proveedores de pago de siempre que están integrados con una API como Stripe, PayPal o Adyen; Odoo incluye el Proveedor de pago de prueba. Este proveedor le permite probar flujos empresariales que involucran pagos en línea. No se requieren de credenciales puesto que estos son pagos de prueba.
Pagos bancarios¶
- Al seleccionar esta opción, Odoo muestra su información de pago con una referencia de pago. Debe aprobar el pago de forma manual una vez que lo haya recibido en su cuenta bancaria.
- Sus clientes pueden realizar una transferencia bancaria para registrar el mandato de domiciliación bancaria SEPA y que el cargo se haga directamente a su cuenta bancaria.
Activar un proveedor de pago¶
Para agregar un nuevo proveedor de pago y hacer que los métodos de pago relacionados estén disponibles para sus clientes, siga estos pasos:
Vaya al sitio web del proveedor de pago, cree una cuenta y asegúrese de que tiene las credenciales API requeridas para uso externo. Odoo necesita estas credenciales para comunicarse con el proveedor de pago.
En Odoo, vaya a la sección Proveedores de pago desde , o .
Seleccione el proveedor y configure la pestaña Credenciales.
Configure el campo Estado como Habilitado.
Nota
Los campos disponibles en la pestaña Credenciales dependen del proveedor de pago. Para más información consulte la documentación relacionada.
Una vez que active el proveedor de pago, se publicará de forma automática en su sitio web. Si desea desactivarlo, haga clic en el botón Publicado. Los clientes no pueden hacer pagos a través de un proveedor que no esté publicado, pero todavía pueden gestionar (borrar y asignar a una suscripción) los tokens existentes vinculados a dicho proveedor.
Modo de prueba¶
Si desea probar un proveedor de pago, configure el campo Estado en el formulario del proveedor de pago como Modo de prueba, después ingrese las credenciales de prueba de su proveedor en la pestaña Credenciales.
Nota
De forma predeterminada, el proveedor de pago se mantendrá sin publicar en el modo de prueba para que los visitantes no lo puedan ver.
Advertencia
Le recomendamos usar el modo de prueba en una base de datos duplicada o de prueba para evitar crear problemas con la numeración de sus facturas.
Métodos de pago¶
Cada proveedor de pagos está relacionado con una lista de métodos de pago compatible. Los métodos que aparecen en el campo Métodos de pago en la pestaña Configuración del formulario del proveedor de pagos son los que están habilitados. Para habilitar o deshabilitar un método de pago para un proveedor haga clic en Permitir métodos de pago, después haga clic en el interruptor del método relacionado.
Truco
Los métodos de pago aparecen en su sitio web según la manera en la que estén ordenados. Para reorganizarlos, haga clic en Permitir métodos de pago en el formulario de proveedor de pago. Después, en la lista de métodos de pago arrástrelos y suéltelos en el orden deseado.
Iconos y marcas¶
Los iconos que aparecen junto al método de pago en su sitio web son los iconos de las marcas habilitadas para el método de pago o, en caso de que no haya ninguno, los iconos de los métodos de pago. Para modificarlos, vaya a , o , luego haga clic en el método de pago.
Para modificar el icono de un método de pago, pase el cursor sobre la imagen ubicada en la esquina superior derecha del formulario del método de pago y haga clic en el icono de lápiz (✎).
Seleccione la pestaña Marcas para visualizar las que están habilitadas para el método de pago. Las marcas y sus iconos relacionados aparecen según su orden de secuencia, en caso de que desee reordenarlas, arrástrelas y suéltelas en el orden necesario. Para modificar el icono de una marca, selecciónela y luego, en la ventana emergente que se abrirá, pase el cursor sobre la imagen ubicada en la esquina superior derecha y haga clic en el icono de lápiz (✎).
Configuración avanzada¶
Si desea agregar mayor configuración a los métodos de pago, vaya a , o . Haga clic en el método de pago y después active el modo de desarrollador. Haga clic en la pestaña Configuración para adaptar las funciones.
Peligro
Si realiza cambios en esta configuración podría ocasionar errores, pues cada método de pago está preconfigurado para coincidir con el comportamiento de los proveedores de pago y su integración con Odoo. Le recomendamos que primero los pruebe en una base de datos duplicada o de prueba.
Las modificaciones a la configuración del método de pago solo funcionan si son compatibles con las funciones del método y del proveedor. Por ejemplo, agregar países a un método de pago que solo es compatible con un país o habilitar la tokenización para un método vinculado a un proveedor que no es compatible no producirá los resultados esperados.
Tokenización¶
Si el proveedor de pago es compatible con esta función, los clientes podrán guardar los detalles de su método de pago para usarlos después. Para activar esta función, vaya a la pestaña de Configuración del proveedor de pago seleccionado y active Permitir guardar métodos de pago.
Un token de pago se crea en Odoo y se puede usar como método de pago para pagos subsecuentes sin tener que ingresar otra vez los detalles del método de pago. Esto es muy útil para la tasa de conversión de los comercios electrónicos y para las suscripciones que usan pagos recurrentes.
Nota
Sigue cumpliendo con el PCI aún con esta función acitvada porque Odoo no guarda los detalles de la tarjeta directamente. En lugar de eso, crea un token de pago que solo guarda una referencia de los detalles de la tarjeta almacenados en el servidor del proveedor de pago.
Captura manual¶
Si el proveedor de pago es compatible con esta función, podrá autorizar y capturar pagos en dos pasos en lugar de solo uno. Para activar esta función, vaya a la pestaña de Configuración del proveedor de pago seleccionado y active Capturar el importe manualmente.
Cuando autoriza un pago, los fondos se reservan en el método de pago del cliente, pero no se cobran inmediatamente. Se cobran cuando usted captura manualmente el pago más tarde. También puede anular la autorización para cancelarla y liberar los fondos reservados. Capturar pagos manualmente es útil en muchas situaciones:
Recibir la confirmación de pago y esperar hasta que la orden se envíe para capturar el pago.
Revisar y verificar que las órdenes sean legítimas antes de que se complete el pago y empiece el proceso de cumplimiento.
Evitar procesar cuotas potencialmente altas para reembolsos de pagos: los proveedores de pago no le cobrarán por anular una autorización.
Retener un depósito de seguridad para despúes devolverlo, menos cualquier deducción (por ejemplo, en caso de daños).
Para capturar el pago después de que se autorizo, vaya a la orden de ventas o factura vinculada y haga clic en el botón de Capturar transacción. Para liberar los fondos, haga clic en el botón de Anular transacción.
Nota
Algunos proveedores de pago admiten la captura parcial del importe autorizado. El importe restante se puede capturar o anular. Estos proveedores tienen marcado del valor de Completo y parcial en la tabla anterior. Los proveedores que solo admiten la captura o anulación completa del importe tienen marcado el valor de Solo completo.
Los fondos no se reservan para siempre. Después de cierto tiempo, puede que se liberen automáticamente de vuelta al método de pago del cliente. Vaya a la documentación de su proveedor de pago para conocer la duración exacta de la reservación de fondos.
Odoo no admite esta función para todos los proveedores de pago pero algunos permiten la captura manual desde la interfaz de su sitio web.
Reembolsos¶
Si su proveedor de pago admite esta función, puede reembolsar los pagos directamente desde Odoo. No se tiene que activar primero. Para reembolsar el pago de un cliente, vaya al pago y haga clic en el botón de Reembolsar.
Nota
Algunos proveedores de pago admiten el reembolso solo de una parte del importe. El restante se puede reembolsar también de manera opcional. Estos proveedores tienen marcado el valor de Completo y parcial en la tabla anterior. Los proveedores que solo admiten el reembolso completo del importe tienen marcado el valor de Solo completo.
Odoo no admite esta función en todos los proveedores de pago pero algunos permiten el reembolso de pagos desde la interfaz de su sitio web.
Finalización de compra exprés¶
Si el proveedor de pago es compatible con esta función, puede dejar que los clientes usen los botones de Google Pay y Apple Pay para pagar por las órdenes de comercio electrónico. Al usar cualquiera de estos botones, pasarán directamente desde el carrito a la página de confirmación sin tener que llenar un formulario de contacto, ya que solo tienen que validar el pago en el formulario de pago de Google o Apple.
Para activar esta función vaya a la pestaña Configuración del proveedor de pago seleccionado y active Permitir el pago rápido.
Nota
Todos los precios que se muestran en el formulario de pago rápido siempre incluyen los impuestos.
Disponibilidad¶
Es posible configurar la disponibilidad del proveedor de pago si especifica el monto máximo permitido y modifica tanto la Divisa como los Países en la pestaña de Configuración.
Divisas y países¶
Todos los proveedores de pago tienen una lista distinta de divisas y países disponibles. Son el primer filtro durante las operaciones de pago, es decir, el cliente no podrá usar los métodos de pago vinculados a un proveedor de pago si su divisa o su país no está en la lista de compatibilidad. Como es posible que haya errores, actualizaciones y otros problemas, puede agregar o eliminar divisas o países de la lista de opciones compatibles de un proveedor de pago.
Nota
Los métodos de pago también tienen su propia lista de países y divisas compatibles que sirve como otro filtro durante las operaciones de pago.
Si la lista de países o divisas compatibles está vacía, significa que la lista es muy larga para mostrarse, u Odoo no tiene la información de este proveedor de pago. El proveedor de pago seguirá estando disponible, aunque es posible que el pago se rechace más adelante si el país o la divisa no son compatibles.
Cantidad máxima¶
Puede restringir la Cantidad máxima que se puede pagar con el proveedor de pago seleccionado. Deje el campo como 0.00 para que el proveedor de pago esté disponible sin importar la cantidad del pago.
Importante
Esta función no se creó para que funcionara dentro de páginas en las que el cliente puede actualizar la cantidad del pago, por ejemplo, el snippet de donación* y la página de **pago cuando los métodos de envío están activados.
Diario de pagos¶
Debe definir un diario de pago para que el proveedor de pagos registre los pagos en una cuenta pendiente. De forma predeterminada, el diario Banco se agrega como el diario de pagos para todos los proveedores de pago. Para modificarlo, vaya a la pestaña Configuración del proveedor de pagos seleccionado y elija otro diario de pagos.
Nota
El diario de pago debe ser un diario de Banco.
Puede usar el mismo diario para varios proveedores de pago.
Solo debe configurar los diarios de pago si las aplicaciones Facturación o Contabilidad están instaladas.
Perspectiva contable¶
Desde una perspectiva de contabilidad, hay dos tipos de flujos de pago en línea: los pagos que se depositan directamente en su cuenta bancaria y siguen el flujo de conciliación usual y los pagos que vienen de proveedores de pago en línea externos que requieren que se siga otro flujo de trabajo. Para estos pagos necesita pensar cómo quiere registrar sus asientos de pago. Le recomendamos que hable con su contador para obtener su opinión al respecto.
Por defecto, se usa la cuenta bancaria que está definida para el diario de pago, pero también puede especificar una cuenta pendiente para cada proveedor de pago y así separar los pagos provenientes de este proveedor del resto de los pagos.
