V.17

El siguiente es un flujo de conciliación bancaria para pagos con Stripe / Mercado Pago / PayPal y la transferencia a la cuenta bancaria. 

Use case

Hay ocaciones que el pago se hacen por medio de PayPal / Stripe / Mercado Pago y se requiere hacer la conciliación con la plataforma, posteriormente con la transferencia de banco y agregar la comisión de la plataforma en una cuenta de banco.

Aplicación del flujo: 

Para llevar este flujo a cabo hay que hacer 2 diarios (App de contabilidad -> configuración -> Diario -> Nuevo) un diario tiene que ser el del banco y el otro diario tiene que ser el de la plataforma de pago (Ej. Stripe); ambos diarios tienen que ser de tipo banco. Cada uno de los diarios tiene que tener una cuenta específica para cada diario (La cuenta tiene que ser de tipo activo y se tiene que permitir la conciliación). 

Cuando se hace un pago en cualquier plataforma de pago, agregamos el pago de la factura por medio del diario de la plataforma de pago. Cuando se hace la conciliación bancaria importamos el estado de cuenta relacionado a la plataforma de pago y hacemos la conciliación entre el pago en Odoo y el pago en la plataforma. 

En la mayoría de los casos la plataforma acumula pagos y lo envían de forma automática al banco. El proceso es manual, pero tenemos que hacer una transferencia interna entre Stripe y el diario de banco con el monto correspondiente (App de contabilidad -> Diario de banco -> tres punto -> Pago -> Generar un pago de tipo transferencia interna)

EN ESTA CASO VAMOS A HACER UN EJEMPLO CON $50,000 MXN

Por la naturaleza de la transferencia vamos a tener una salida de dinero de la plataforma de pago y una entrada al banco 

Conciliación bancaria salida de plataforma de pago: 

Cuando hacemos la transferencia interna; el monto que se transfirere de la plataforma de pago al banco lo tenemos que ver reflejado como salida en el estado de cuenta (por la naturaleza de Odoo este traspaso se identifica de manera negativa) y tenemos que hacer la conciliación con la cuenta de salida. 

Conciliación bancaria entrada de pago en el banco y comisión de plataforma de pago: 

En el diario de banco vamos a tener una transferencia de entrada, pero es muy importante aquí quitar las comisiones de pagos. Supongamos que la salida es de $45000 MXN ($5000 MXN se las queda por comisiones). Cuando hagamos la conciliación vamos a tener que mandar la diferencia a la cuenta gastos relacionados a las comisiones. 

1. El pago entrante de $45,000 MXN lo conciliamos con el pago en la cuenta transitoria de $50,000 MXN. 

2. Como no cuadran los montos tenemos que agregar un operación manual y cambiar el monto al real (Ej. de $45,000 MXN ->$50,000 MXN). La diferencia entre la cuenta transitoria y el estado de cuenta; el sistema de forma automática te va a pedir balancearlo con otra cuenta. (yo sugiero poner una cuenta de gasto -> llamada comisiones)*

**Crear una cuenta para las comisiones de las plataformas de pago: Crear una cuenta de gastos con la naturaleza 600 para agregar