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Comment enregistrer les paiements par chèques des clients ?

Il existe deux façons de gérer les paiements reçus par chèques. Odoo supporte les deux approches de sorte que vous puissiez utiliser celle qui correspond le mieux à vos habitudes.

  1. Valeurs à l'encaissement : une fois que vous recevez le chèque, vous enregistrez un paiement par chèque sur la facture (en utilisant un journal Chèques et le comptabilisant sur un compte « Valeurs à l'encaissement »). Puis, lorsque le chèque est crédité sur votre compte bancaire, vous déplacez l'argent du compte « Valeurs à l'encaissement » vers votre compte de banque.

  2. Une seule transaction : une fois que vous recevez le chèque, vous enregistrez un paiement votre compte de banque, payé par chèque, sans passer par le compte « Valeurs à l'encaissement ». Puis, lorsque vous traitez votre relevé bancaire, vous faites le rapprochement entre votre mouvement bancaire et le paiement par chèque, sans créer de transaction dédiée.

Nous recommandons la première approche car elle est plus précise (le solde de votre compte de banque est exact, car il ne comptabilise pas les chèques qui n'ont pas encore été encaissés). Les deux approches exigent le même effort.

Même si la première méthode est plus propre, Odoo supporte aussi la deuxième, car certains comptables sont habitués (les utilisateurs de QuickBooks et de Peachtree).

Option 1 : Valeurs à l'Encaissement

Configuration

  • Créer un journal Chèques

  • Configurer pour ce journal un compte Chèques à encaisser comme compte par défaut de débit/crédit

  • Activer dans ce compte l'option Autoriser le lettrage

Des paiements par chèque aux relevés bancaires

La première façon de gérer des chèques est de créer un journal de chèque. Ainsi, les chèques deviennent une méthode de paiement particulière et vous enregistrerez deux transactions.

Dès que vous recevez un chèque client, allez sur la facture correspondante et cliquez sur Enregistrer le règlement. Saisissez les informations sur le paiement :

  • Méthode de paiement: Chèques (le journal que vous avez configuré avec comme comptes de débit/crédit par défaut Chèques à encaisser)

  • Memo : saisissez le numéro de Chèque

Cette opération créera la pièce comptable suivante :

Compte

Correspondance Relevé

Débit

Crédit

Compte client

100.00

Valeurs à l'Encaissement

100.00

La facture est marquée payée dès que vous enregistrez le paiement par chèque.

Puis, quand vous disposerez des relevés bancaires, vous rapprocherez le mouvement avec celui qui se trouve dans le compte « Chèques à encaisser ».

Compte

Correspondance Relevé

Débit

Crédit

Valeurs à l'Encaissement

X100.00

Banque

100.00

Si vous utilisez cette approche pour gérer les paiements par chèques, vous obtiendrez la liste des paiements par chèques qui n'ont pas été encaissés dans le compte « Chèques à encaisser » (accessible, par exemple, dans le Grand Livre).

Option 2 : Une seule transcation

Configuration

Il n'y a rien à configurer si vous prévoyez de gérer vos chèques en utilisant cette méthode.

Des paiements par chèque aux relevés bancaires

Dès que vous recevez un chèque client, allez sur la facture correspondante et cliquez sur Enregistrer le règlement. Saisissez les informations sur le paiement :

  • Méthode de paiement: la banque qui sera utilisée pour le dépôt

  • Memo : saisissez le numéro de Chèque

La facture est marquée payée dès que vous enregistrez le paiement par chèque.

Lorsque vous recevrez les relevés bancaires, vous ferez le rapprochement entre le relevé et ce paiement effectif (techniquement : pointer ce paiement et le relier à la ligne de relevé).

Avec cette approche, vous obtiendrez la transaction suivante dans vos livres :

Compte

Correspondance Relevé

Débit

Crédit

Compte client

X100.00

Banque

100.00

Si vous utilisez cette approche pour gérer les paiements par chèques, vous pouvez utiliser le rapport « Rapport de rapprochement bancaire" pour vérifier quels chèques ont été reçus ou payés par la banque (ce rapport est disponible à partir du tableau de bord de la Comptabilité, par l'option "Plus" sur la carte de la banque concernée).