Batch payments: SEPA Direct Debit (SDD)¶
La SEPA, Zona Única de Pagos en Euros, es una iniciativa de integración de pago de la Unión Europea para simplificar las transferencias bancarias denominadas en EUROS. Si usa los Adeudos directos SEPA, sus clientes pueden firmar un mandato que le autoriza a cobrar futuros pagos de sus cuentas bancarias. Esta función es más útil para pagos recurrentes basados en suscripciones.
Puede registrar los mandatos de los clientes en Odoo y generar archivos XML que contengan pagos pendientes realizados con un mandato SDD.
Nota
Configuración¶
Vaya a , active Adeudos directos SEPA (SDD) y haga clic en Guardar. Introduzca el Identificador de acreedor de su empresa. Este número lo proporciona su institución bancaria, o la autoridad encargada de entregarlos.
Mandatos de adeudos directos SEPA¶
Crear un mandato¶
El mandato de adeudo directo SEPA es un documento que firman los clientes para autorizar que usted pueda recolectar dinero directamente de sus cuentas bancarias.
Para crear un nuevo mandato, vaya a , haga clic en Crear y complete el formulario.
Exporte el archivo PDF haciendo clic en Imprimir. Después el cliente debe firmar el documento. Una vez hecho, suba el archivo firmado en el campo Documento original y haga clic en Validar para empezar el mandato.
Importante
Asegúrese de que los datos de las cuentas bancarias IBAN estén registrados correctamente en el formulario de contacto del deudor, en la pestaña de Contabilidad, y en sus ajustes Cuenta bancaria.
Cargo directo SEPA como método de pago¶
El Adeudo directo SEPA se puede utilizar como método de pago tanto en su comercio electrónico como en el portal del cliente si activa el SDD como método de pago. Mediante este método, sus clientes pueden crear y firmar sus mandatos ellos mismos.
Para hacerlo, vaya a , haga clic en Adeudos directos SEPA, y configúrelo a su gusto.
Importante
Asegúrese de cambiar el campo de Estado a Habilitado, y de seleccionar Firma en línea, ya que esto es necesario para que sus clientes puedan firmar sus mandatos.
A los clientes que utilizan el SDD como método de pago se les pide que añadan su IBAN, su dirección de correo electrónico y que firmen su mandato de adeudo directo SEPA.
Cerrar o revocar un mandato.¶
Los mandatos de adeudo directo se cierran automáticamente después de su Fecha de finalización. Si este campo se deja en blanco, el mandato seguirá estando Activo hasta que sea Cerrado o Revocado.
Si hace clic en Cerrar se actualizará el día de finalización del mandato al día actual. Esto significa que las facturas emitidas después del día actual no se procesarán con un pago SDD.
Al hacer clic en ** Revocar **, el mandato se deshabilita de inmediato. Ya no se puede registrar ningún pago SDD, independientemente de la fecha de la factura. Sin embargo, los pagos que ya se han registrado todavía se incluyen en el siguiente archivo SDD XML.
Advertencia
Una vez que se cierra o revoca un mandato, ya no se puede volver a activar.
Cobrar con remesas SEPA¶
Facturas de cliente¶
Puede registrar los pagos por SDD para las facturas emitidas a clientes que cuenten con un mandato SDD activo.
Para hacerlo, abra la factura, haga clic en Registrar pago y escoja Adeudos directos por SEPA como método de pago.
Genere archivos XML SEPA Direct Debit para enviar pagos¶
** Los archivos XML ** con todas las instrucciones de pago SDD se pueden cargar en su interfaz de banca en línea para procesar todos los pagos a la vez.
Nota
Los archivos generados por Odoo siguen las especificaciones PAIN.008.001.02 de los adeudos directos SEPA, tal y como exigen las directrices de implementación de la SEPA entre clientes y bancos, lo que garantiza la compatibilidad con los bancos.
Para generar su archivo XML para los pagos SDD pendientes, vaya al * diario bancario * relacionado en su * panel de contabilidad *, luego haga clic en * Pagos por débito directo para cobrar *.
Seleccione todos los pagos que desea incluir en su archivo SDD XML, luego haga clic en * Acción * y seleccione * Crear pago por lotes *.
Luego, Odoo lo lleva al formulario de * Pago por lotes *. Haga clic en * Validar * y descargue el archivo XML SDD.
Por último, suba este archivo a su interfaz bancaria en linea para procesar los pagos.
Truco
Puede recuperar todos los archivos XML SDD generados yendo a: menuselection: Contabilidad -> Configuración -> Clientes -> Pagos por lotes.